Південна Корея впроваджує правило передачі даних для криптовалютних транзакцій на суми менше $700 у рамках посилення контролю за протидією відмиванню грошей

Південна Корея готується суттєво розширити правило Travel Rule для криптовалют, поширивши вимоги дотримання його положень на транзакції сумою менше $700 (приблизно 1 мільйон вон). Цей крок спрямовано на усунення суттєвої прогалини, що дозволяла користувачам уникати ідентифікації шляхом поділу великих переказів на декілька дрібних транзакцій. Нова політика є комплексною ініціативою, спрямованою на посилення заходів з протидії відмиванню грошей (AML) у стрімко зростаючому секторі цифрових активів країни.

У межах розширеної структури криптовалютні біржі, що працюють у Південній Кореї, повинні застосовувати повні процедури know your customer (KYC) до всіх транзакцій незалежно від їх суми. Це означає, що платформи зобов’язані збирати та перевіряти повну ідентифікаційну інформацію як від відправника, так і від отримувача, навіть для переказів, що раніше не підлягали такій перевірці. Зміни також передбачають посилений фінансовий і комплаєнс-контроль для бірж, суворіші обмеження для високоризикових закордонних платформ і заборону для осіб із судимістю володіти частками в ліцензованих криптовалютних компаніях.

Зміна порогу спрямована безпосередньо на транзакції менше 1 мільйона вон, які досі дозволяли користувачам обходити ідентифікаційні перевірки через практику, відому як “structuring” або “smurfing” (розподіл великих сум на менші для уникнення звітності). Скасування цього виключення має суттєво знизити використання цифрових активів у незаконних цілях — таких як відмивання коштів, ухилення від податків та несанкціоновані міжнародні перекази.

Голова FSC Південної Кореї підтвердив посилення AML у криптовалюті через розширення Travel Rule

Голова Комісії з фінансових послуг (FSC) Лі Еок-Вон підтвердив розширення регулювання під час брифінгу для Комітету з питань законодавства та судочинства Національних зборів. Він наголосив на рішучості уряду посилити контроль за інфраструктурою криптовалют, яка, на думку органів влади, стає дедалі вразливішою до зловживань з боку відмивачів коштів і ухильників від оподаткування.

«Ми посилимо боротьбу з відмиванням коштів у криптовалютах, розширивши Travel Rule на транзакції менше 1 мільйона вон», — підкреслив Лі, засвідчуючи жорсткий підхід до фінансових злочинів із цифровими активами.

Раніше правило Travel Rule у Південній Кореї охоплювало переважно великі перекази, вимагаючи від бірж збирати і передавати ідентифікаційну інформацію про учасників транзакції лише при перевищенні певного порогу. Це створювало регуляторну прогалину, якою користувалися досвідчені учасники, розбиваючи суми на низку дрібних переказів для обходу контролю. Нова ініціатива ліквідує цю вразливість шляхом запровадження єдиних стандартів розкриття інформації для всіх розмірів транзакцій.

Після впровадження розширене правило Travel Rule зобов’яже криптоплатформи зберігати повні ідентифікаційні дані всіх користувачів, зокрема тих, хто проводить операції з малими сумами. До цього переліку входять повне ім’я, реквізити рахунку, адреси гаманців та інші ідентифікаційні відомості, які можуть бути надані правоохоронним та регуляторним органам на їхній запит. Біржі також повинні впровадити розширені системи моніторингу транзакцій для виявлення підозрілих схем як у великих, так і у дрібних переказах.

Регулятори очікують, що такі заходи суттєво зменшать використання криптовалют для незаконних міжнародних переказів та неофіційного переміщення доходів. Впровадження повного аудиторського сліду для всіх криптотранзакцій має покращити ефективність відстеження незаконних потоків коштів і розслідування фінансових злочинів.

Окрім розширення Travel Rule, FSC планує запровадити комплексні обмеження щодо високоризикових закордонних бірж, які обслуговують корейських користувачів без внутрішньої ліцензії. Згідно з регуляторними приписами, такі платформи підлягатимуть повному блокуванню у разі підтвердження високих ризиків шахрайства, відмивання коштів чи інших фінансових злочинів. Уряд співпрацюватиме з інтернет-провайдерами та фінансовими установами для впровадження технічних бар’єрів, що унеможливлять доступ до нелегальних платформ.

Криптовалютні біржі також проходитимуть суворішу оцінку фінансової стійкості та операційної цілісності. Уряд планує розширити критерії реєстрації постачальника послуг із віртуальними активами (VASP), перевіряючи наявність достатніх капітальних резервів, ефективного внутрішнього контролю та повноцінних комплаєнс-систем. Біржі, які не відповідатимуть новим вимогам, можуть втратити ліцензію або зазнати її призупинення.

Регуляторна рамка також передбачає суворі обмеження права власності, щоб виключити проникнення злочинних елементів у ліцензовану криптоіндустрію. Нові правила забороняють особам із попередніми судимостями за податкові злочини, наркозлочини чи інші серйозні порушення ставати основними акціонерами зареєстрованих криптокомпаній. Мета — забезпечити контроль над регульованими платформами з боку легальних операторів, відповідальних за дотримання вимог.

Південна Корея надасть FIU попередні повноваження щодо заморожування рахунків

Паралельно Підрозділ фінансової розвідки (FIU) отримає додаткові повноваження для попереднього заморожування криптовалютних рахунків у випадках підозри на серйозні фінансові злочини. Це дозволить слідчим оперативно блокувати підозрілі рахунки одразу після виявлення ознак правопорушення, не даючи можливості зловмисникам вивести кошти до висунення офіційних звинувачень.

Механізм попереднього заморожування суттєво розширює можливості правоохоронців у сфері цифрових активів. Раніше органи влади часто не могли вчасно заблокувати криптоактиви, оскільки правопорушники швидко переказували їх на закордонні біржі або у гаманці з високим рівнем анонімності, дізнавшись про розслідування. Нові повноваження дозволять FIU діяти на основі попередніх доказів, зберігаючи активи для можливої конфіскації та компенсації постраждалим.

За словами чиновників, законодавчі зміни, що передбачають ці нововведення, планують подати до Національних зборів у першій половині року. Запропоновані норми пройдуть розгляд профільними комітетами й громадське обговорення перед остаточним ухваленням, а впровадження очікується протягом кількох місяців після набуття чинності.

Південна Корея також активізує співпрацю з міжнародними регуляторами, зокрема Financial Action Task Force (FATF), щоб забезпечити відповідність власної системи нагляду за криптовалютами міжнародним стандартам. Це сприятиме обміну інформацією із зарубіжними партнерами та підвищить ефективність транскордонних розслідувань фінансових злочинів, пов’язаних із криптовалютами. Гармонізуючи регулювання з міжнародними нормами, Південна Корея прагне стати лідером у відповідальному врядуванні цифровими активами та захистити фінансову систему від зловживань.

Комплексний регуляторний пакет відображає загальносвітову тенденцію до посилення контролю над ринками криптовалют у провідних економіках. Із зростанням ролі цифрових активів у традиційних фінансах уряди визнають необхідність ефективних AML- і KYC-рамок, здатних реагувати на виклики блокчейн-технологій. Розширене правило Travel Rule та нові повноваження контролю, запроваджені Південною Кореєю, є важливим кроком у цьому напрямі й можуть стати взірцем для інших юрисдикцій, які прагнуть поєднати інновації й безпеку у криптовалютному секторі.

FAQ

Що таке Travel Rule для криптовалют у Південній Кореї та чому його розширюють на транзакції менше $700?

Travel Rule у Південній Кореї передбачає, що всі криптоперекази супроводжуються інформацією про відправника та отримувача для дотримання вимог AML. Розширення дії правила на перекази менше $700 посилює контроль AML і покращує відстеження дрібних міжнародних криптотранзакцій.

Який вплив матиме ця політика на користувачів криптовалют і біржі у Південній Кореї?

Розширення Travel Rule на транзакції менше $700 підвищить витрати на дотримання вимог для бірж і вимагатиме впровадження розширених KYC-процедур. Користувачі зіткнуться зі суворішою перевіркою транзакцій, обмеженням гнучкості торгівлі та потенційно вищими комісіями. Біржі повинні посилити AML-інфраструктуру для моніторингу дрібних транзакцій, що вплине на ефективність операцій і конкурентоспроможність.

Який зв’язок між Travel Rule для криптовалют і протидією відмиванню коштів (AML)?

Travel Rule підсилює дотримання AML, оскільки зобов’язує криптоплатформи обмінюватися інформацією про користувачів щодо транзакцій, що перешкоджає незаконній діяльності та відмиванню коштів. Це забезпечує прозорість операцій і підтримує розслідування з боку регуляторів, роблячи правило важливим елементом законодавчої відповідності.

Коли набувають чинності нові AML-зміни в Південній Кореї? Чи впроваджують подібні політики інші країни?

Нові AML-зміни у Південній Кореї набрали чинності у 2024 році. Багато країн, зокрема США, ЄС та Японія, вже запровадили аналогічні політики щодо боротьби з відмиванням коштів у криптовалютних операціях з метою протидії фінансовим злочинам.

Яку інформацію мають надати користувачі при підпорядкуванні дрібних криптотранзакцій Travel Rule?

Користувач може бути зобов’язаний надати інформацію, що підтверджує контроль над адресою відправника. Якщо провайдер відправника вже подав повні дані, додаткову інформацію можуть не вимагати. Біржі можуть запитати необхідні дані для дотримання регуляторних вимог.