США запровадили санкції щодо північнокорейських банкірів і компаній, які мають зв’язок із відмиванням криптовалюти

Передумови санкційної дії

Офіс контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) оголосив про комплексні санкції щодо восьми фізичних осіб і двох організацій у Північній Кореї, які пов’язані з відмиванням доходів від кібердіяльності та схем із працівниками інформаційних технологій. Ці заходи істотно посилюють зусилля щодо протидії незаконним фінансовим мережам, які підтримують програми озброєння КНДР.

Санкції детально описані у прес-релізі Міністерства фінансів, опублікованому в останньому оголошенні, і спрямовані на канали, через які переміщувалися викрадені цифрові активи та доходи підрядників через доларові транзакції. Це підвищує ризик невідповідності для криптовалютних бірж, брокерів, кастодіанів і провайдерів гаманців, які можуть випадково стикатися з такими коштами. Санкційна система встановлює нові обов’язки для крипто-бізнесу щодо впровадження розширеного скринінгу та моніторингу.

У релізі зазначено зв’язок діяльності з програмами озброєння та наведено останній багатосторонній моніторинговий звіт про ухилення від санкцій через кіберкрадіжки й контрактування ІТ-фахівців. У новому оновленні додано дані для скринінгу, зокрема конкретні криптовалютні адреси, пов’язані з раніше визначеним банком. Це дає фінансовим установам змогу ефективніше ідентифікувати та блокувати підозрілі транзакції.

Кого визначили і як діяли мережі

OFAC визначив північнокорейських банкірів Чан Кук Чола та Хо Чон Сона, які управляли коштами від імені First Credit Bank, включаючи 5,3 мільйона доларів у криптовалюті. Ці особи відігравали ключову роль у конвертації викрадених цифрових активів у доступні кошти для режиму. Їх визначення підкреслює складність фінансової інфраструктури Північної Кореї, де поєднуються традиційні банківські канали та операції з криптовалютою для обходу міжнародних санкцій.

Korea Mangyongdae Computer Technology Company визначена за організацію делегацій ІТ-працівників у Китаї, які використовували проксі для переміщення коштів. Компанія залучала ІТ-працівників за кордон, які отримували легальний дохід, а потім ці кошти переводилися до Пхеньяна різними каналами. U Yong Su визначений як особа, що діяла від імені компанії та виступала ключовим посередником у цих операціях. Схема демонструє, як Північна Корея використовує міжнародний ринок праці для отримання доходу та обходу санкцій.

Ryujong Credit Bank визначений за проведення фінансових послуг, які сприяли уникненню санкцій між Китаєм і Північною Кореєю. Банк здійснював перекази, схеми відмивання коштів і транзакції для працівників за кордоном, створюючи важливу ланку у фінансовій мережі режиму. Його діяльність дозволяла переміщення коштів між країнами при збереженні ознак легальної банківської діяльності.

Додаткові визначення стосуються представників фінансових організацій КНДР у Китаї та Росії. Міністерство фінансів вказало на перекази у доларах США, китайських юанях та євро, що свідчить про мультивалютний характер операцій. Представники виконували функції, пов’язані з раніше санкціонованими банками та підставними компаніями, що ілюструє взаємозв’язок мереж ухилення від санкцій Північної Кореї.

У релізі зазначено понад 3 мільярди доларів, викрадених протягом трьох років, переважно у криптовалюті. Ця сума пов’язує кіберкрадіжки та доходи ІТ-фахівців у єдиний фінансовий потік, демонструючи скоординовану стратегію фінансування розробки озброєння. Масштаби операцій підкреслюють нагальну потребу в посиленій міжнародній співпраці щодо протидії відмиванню коштів через криптовалюту.

"Північнокорейські державні хакери викрадають і відмивають кошти, щоб фінансувати ядерну програму режиму," — заявив Джон К. Херлі, заступник міністра фінансів США з питань боротьби з тероризмом і фінансової розвідки. "Забезпечуючи доходи для розробки озброєння Пхеньяна, ці особи напряму загрожують безпеці США та світу. Міністерство фінансів продовжить переслідувати посередників і сприяльників цих схем, щоб перекрити незаконні джерела доходу КНДР," — підкреслив він, акцентуючи на безпекових ризиках фінансових злочинів.

Що відбувається після нових санкцій щодо Північної Кореї

Згідно з цими заходами, власність і майнові інтереси вказаних осіб у межах США або під контролем громадян США блокуються. Організації, у яких заблоковані особи мають частку 50 відсотків і більше, також блокуються, охоплюючи пов’язані корпоративні структури. Це зобов’язує криптовалютний бізнес перевіряти контрагентів і зупиняти потоки, що включають зазначені імена або криптовалютні адреси.

Транзакції з такою власністю здебільшого заборонені, якщо не дозволені або не підпадають під винятки. Це вимагає від криптовалютних бірж та інших провайдерів цифрових активів запровадження надійних систем скринінгу для виявлення санкціонованих адрес і організацій у реальному часі. Вимоги комплаєнсу виходять за межі співставлення імен і включають аналіз блокчейна та відстеження транзакцій.

Міністерство фінансів попередило, що фінансові установи та інші особи, які співпрацюють із визначеними сторонами, можуть самі підпасти під санкції чи примусові заходи. Ризик вторинних санкцій створює потужні стимули для дотримання вимог, оскільки установи можуть втратити доступ до фінансових ринків США, якщо вони сприятимуть забороненим операціям. Попередження стосується як традиційних фінансових установ, так і криптовалютного бізнесу.

Відомство також наголосило, що зняття з санкційного списку можливе через встановлену процедуру. Це залишає формальну можливість подання петицій, доки діють обмеження, проте для успішного виключення потрібно довести, що визначена сторона більше не становить загрози. Для криптовалютного бізнесу це означає необхідність підтримувати повний облік і постійний моніторинг для фіксації змін статусу визначених сторін.

Санкційна дія свідчить про постійну регуляторну увагу до відмивання коштів через криптовалюту та необхідність розширення комплаєнс-програм в індустрії цифрових активів. Фінансовим установам слід переглянути свої процедури скринінгу, оновити санкційні списки та розглянути впровадження сучасних інструментів аналітики блокчейна для ідентифікації підозрілих схем, пов’язаних з операціями Північної Кореї.

FAQ

Чому США запровадили санкції щодо північнокорейських банкірів і криптовалютних компаній?

США запровадили санкції, щоб не допустити використання Північною Кореєю криптовалюти для незаконного відмивання коштів і обходу міжнародних санкцій. Заходи спрямовані на організації, які сприяють фінансуванню кіберзлочинності та ухиленню від санкцій через цифрові активи.

Як Північна Корея використовує криптовалюту для відмивання коштів і обходу санкцій?

Північна Корея застосовує криптовалюту для операцій із озброєнням, обходу санкцій ООН і залучення програмістів за кордон для організації схем відмивання коштів з метою отримання валютних доходів.

Які конкретні північнокорейські банки та підприємства залучені до цього санкціонування?

Санкції США спрямовані на представника Tanchon Commercial Bank у Пекіні та представників Korea Mineral and Forest Resources Trading Corporation у Даляні. Ці організації були санкціоновані за участь у схемах з відмивання криптовалюти та незаконній фінансовій діяльності, що підтримує ядерні програми Північної Кореї.

Який вплив матимуть санкції США на ринок криптовалюти та біржі?

Санкції США можуть підвищити комплаєнс-вимоги для бірж і зменшити обсяги транзакцій. Заходи можуть обмежити роботу платформ і доступ користувачів, що може спричинити волатильність ринку та переміщення торгової активності на нерегульовані майданчики.

Чи мають звичайні користувачі криптовалюти турбуватися через ці санкції?

Ні. Більшість санкцій стосуються конкретних організацій, а не звичайних користувачів. Децентралізована природа криптовалюти робить її менш чутливою до традиційних економічних санкцій для фізичних осіб, які здійснюють законні операції.

Які криптовалютні біржі були під санкціями або зазнали впливу?

OFAC застосував санкції щодо B-Crypto, Bitpapa, Crypto Explorer, Netex 24 і Tokentrust Holdings, які працюють у Росії. Ці компанії обмежені у своїх криптовалютних операціях і сервісах.

Як санкції допомагають запобігти використанню криптовалюти для незаконних цілей?

Санкції обмежують потрапляння нелегальних коштів у легальні фінансові системи, зменшують можливості для незаконного використання криптовалюти та підвищують ефективність регуляторного контролю за джерелами коштів.

Чи запроваджували інші країни подібні санкції щодо криптовалютної діяльності Північної Кореї?

Так, низка країн і міжнародних організацій запровадили санкції щодо криптовалютної діяльності Північної Кореї. Вони включають обмеження для криптовалютних бірж, фінансових установ і організацій, які сприяють переказу коштів КНДР. Міжнародні зусилля спрямовані на протидію незаконним криптовалютним операціям і запобігання обходу санкцій через цифрові активи.