Агенція з боротьби зі злочинністю Великої Британії викрила схему відмивання грошей «готівка за криптовалюту», у самій Британії вилучили $33 млн

Національне агентство Великої Британії з питань боротьби зі злочинністю (NCA) успішно викрило складну мережу з відмивання мільярдних сум, що спеціалізується на зборі кримінальної готівки та її конвертації у криптовалюту. Ця масштабна схема використовувалася для обходу міжнародних санкцій і фінансування російської війни проти України, що підкреслює зростаюче переплетення цифрових активів та організованої злочинності.

NCA у тісній співпраці з правоохоронними органами різних країн, включаючи США, Францію та Іспанію, досягла значних успіхів у ліквідації цієї злочинної мережі. На цей момент влада затримала 128 осіб, причетних до операції. Міжнародна кампанія, офіційно названа «Операція Destabilise», призвела до вилучення понад £25 мільйонів ($33 мільйони) готівки та криптовалюти лише у Великій Британії, що свідчить про величезний масштаб цих незаконних фінансових операцій.

За словами Сала Мелкі, заступника директора з економічної злочинності NCA, викриті мережі становлять цілісну екосистему відмивання грошей, що діє на різних рівнях міжнародної фінансової злочинності. «Мережі, які були знешкоджені в рамках Destabilise, працюють на всіх рівнях міжнародного відмивання коштів: від збору готівки з вуличних наркозлочинів до купівлі банків і сприяння порушенню глобальних санкцій», — зазначив Мелкі. Це вказує на те, що криптовалюта стала ключовим інструментом для злочинців, які прагнуть легалізувати доходи з різних незаконних джерел.

Обміни готівки на криптовалюту у фокусі

Кримінальна група з великими криптоактивами розробила складну систему збору «брудних» грошей, отриманих від незаконної діяльності, як-от торгівля наркотиками чи зброєю, і подальшої їх конвертації у «чисту» криптовалюту. Цей процес, відомий як «обмін готівки на криптовалюту» («cash-for-crypto» swaps), став дедалі популярнішим серед злочинних організацій, які хочуть приховати походження своїх незаконних доходів.

Криптовалюти стали невід’ємною частиною глобальних злочинних мереж, особливо в контексті обходу санкцій та діяльності організованої злочинності. Децентралізована та псевдонімна природа багатьох цифрових активів робить їх привабливим інструментом для відмивачів грошей, які намагаються переміщати кошти через кордони без виявлення. Можливість обмінювати фізичну готівку на цифрові токени, які можна миттєво та глобально переказувати, створила нові виклики для правоохоронних органів по всьому світу.

Сал Мелкі додатково розкрив масштаби діяльності цих злочинних мереж, зазначивши: «Ці мережі ідентифіковано як такі, що працюють щонайменше у 28 містах і містечках Великої Британії, де збирають кримінальні кошти й конвертують їх у криптовалюту». Така широка географія свідчить про складну інфраструктуру, яку злочинці вибудували для забезпечення своїх операцій із відмивання грошей, із пунктами збору, розміщеними по всій країні для обслуговування різних кримінальних підприємств.

У грудні 2024 року NCA та Казначейство США спільно викрили дві ключові кримінальні мережі — TGR і Smart — у межах Операції Destabilise. Згідно з даними розслідування, ці мережі використовували механізм «обміну готівки на криптовалюту», щоб допомогти російським клієнтам незаконно обходити міжнародні санкції. Забезпечуючи можливість обміну санкційованих коштів на криптовалюту, ці організації дозволили російським структурам надалі користуватися глобальною фінансовою системою попри обмеження, запроваджені західними державами.

Міністр безпеки Ден Джарвіс підкреслив наслідки цих злочинних операцій для національної безпеки. «Ця складна операція викрила корумповану тактику Росії для обходу санкцій та фінансування її незаконної війни в Україні», — зазначив Джарвіс. «Ми невтомно працюємо для виявлення, знешкодження та притягнення до відповідальності всіх, хто діє в інтересах ворожої іноземної держави. Таке ніколи не буде терпітися на наших вулицях». Його заява відображає рішучість уряду Великої Британії не допустити використання своєї фінансової інфраструктури ворожими суб’єктами для підриву міжнародних санкцій.

Криптовалюта в організованій злочинності створює виклики для світових наглядових органів

Проблема злочинності, пов’язаної з криптовалютою, виходить далеко за межі Великої Британії та створює значні труднощі для правоохоронних органів у світі. Нещодавно прокурор округу Колумбія у США Жанін Пірро оголосила про посилення боротьби з китайськими організованими злочинними синдикатами та схемами криптовалютного інвестиційного шахрайства. Такі ініціативи відображають глобальне занепокоєння щодо використання цифрових активів транснаціональними злочинними організаціями.

Масштаби злочинності, пов’язаної з криптовалютою, досягли загрозливих розмірів у всьому світі. Недавній комплексний звіт викрив мережу криптовалютного шахрайства на $19 мільярдів із задокументованими зв’язками з високопосадовцями уряду Камбоджі, що демонструє проникнення криптовалютних афер на найвищі рівні окремих держав. Ця масштабна шахрайська діяльність ілюструє складність та ресурси, які злочинні організації використовують для експлуатації цифрових фінансових технологій.

На початку 2025 року професор Техаського університету Джон Гріффін опублікував новаторське дослідження, що відстежило близько 4 000 криптовалютних адрес, які використовували для викрадення понад $75 мільярдів у жертв по всьому світу з січня 2020 по лютий 2024 року. Аналіз Гріффіна виявив скоординовану злочинну діяльність, яка охоплювала кілька юрисдикцій і включала складні схеми відмивання коштів для маскування руху викрадених грошей. Це дослідження надало цінну інформацію правоохоронцям для відстеження та повернення незаконних криптовалютних активів.

Організація Об’єднаних Націй також визнала серйозність глобального зростання криптовалютної злочинності. У квітні 2024 року Управління ООН з наркотиків і злочинності оприлюднило попередження про зміну характеру злочинної діяльності з використанням криптовалют. У звіті зазначено тривожну тенденцію: злочинні синдикати вже не лише використовують існуючі криптоплатформи та біржі, а й створюють власні блокчейн-мережі та цифрові валюти, спеціально призначені для полегшення незаконної діяльності та уникнення виявлення правоохоронцями.

Такий розвиток злочинної тактики створює безпрецедентні виклики для міжнародної співпраці правоохоронців. Оскільки злочинці опановують дедалі складніші технології, регулятори й поліція мають підвищувати власну технічну експертизу та вдосконалювати механізми транскордонної координації. Успіх Операції Destabilise доводить важливість міжнародної співпраці у боротьбі зі злочинністю, пов’язаною з криптовалютою, але експерти наголошують, що стійке фінансування розслідувань і оновлення регуляторної бази є критично важливими для випередження злочинних інновацій у сфері цифрових активів.

FAQ

Що таке модель відмивання грошей «обмін готівки на криптовалюту» та як вона працює?

«Обмін готівки на криптовалюту» — це схема, за якою злочинці конвертують незаконну готівку в криптовалюти через неформальні канали, а потім переводять і знову обмінюють на фіатну валюту, щоб приховати джерело коштів. Зловмисники використовують транзакції «peer-to-peer» і децентралізовані мережі, щоб замаскувати ланцюжок операцій і легалізувати незаконні прибутки.

Скільки активів вилучили правоохоронці Великої Британії в цій операції? Які криптовалюти були використані?

Правоохоронні органи Великої Британії вилучили $33 мільйони активів під час цієї операції з відмивання грошей через обмін готівки на криптовалюту. Дії були спрямовані на використання кількох криптовалют у незаконній схемі, але конкретні цифрові активи не були зазначені у повідомленні про виконання заходу.

Як використовують криптовалюти для відмивання грошей? Які основні методи?

Криптовалюти використовують для відмивання грошей через mix-сервіси, які змішують незаконні кошти з легальними транзакціями, приватні монети, що забезпечують анонімність, багаторівневе переміщення коштів між гаманцями й біржами, а також обмін криптовалюти назад у фіат. Ці методи використовують псевдонімність блокчейна та швидкість транскордонних переказів для маскування джерела коштів.

Який вплив має ця справа на криптовалютні біржі та вимоги до відповідності?

Ця справа підсилює регуляторний контроль над криптоплатформами, вимагає посилених процедур KYC, моніторингу транзакцій і суворішої політики AML. Біржі стикаються з підвищеними зобов’язаннями щодо відповідності та потенційними санкціями за неналежний контроль щодо протидії відмиванню грошей.

Як звичайні інвестори можуть виявити та уникнути участі у відмиванні грошей через криптовалюту?

Ретельно перевіряйте особу контрагента та джерело транзакцій. Уникайте операцій із підозрілими схемами, незвично великими обсягами чи нехарактерною поведінкою. Користуйтеся регульованими сервісами з надійними процедурами KYC. Аналізуйте історію транзакцій щодо ознак ризику, таких як швидкі переміщення коштів або використання mix-сервісів.

Як уряди та правоохоронці регулюють і протидіють злочинам із використанням криптовалют?

Уряди застосовують комплексні підходи, включаючи аналітичні інструменти для блокчейна, міжнародні механізми співпраці на кшталт рекомендацій FATF, вимоги AML/KYC, моніторинг транзакцій і спеціалізовані підрозділи з криптозлочинів. Органи відстежують незаконні кошти через блокчейн, заморожують активи й притягують порушників до відповідальності. Посилений регуляторний нагляд і моніторинг підозрілих транзакцій у режимі реального часу підсилюють ефективність правоохоронних заходів у світі.

Як буде розпоряджено вилученими активами на суму $33 мільйони? Чи повернуть їх потерпілим?

Вилучені $33 мільйони зазвичай проходять судові процедури. Кошти можуть бути повернені встановленим потерпілим, використані для фінансування правоохоронних заходів або зараховані до державного бюджету після рішень суду та процедур конфіскації.