Агентство Великої Британії з боротьби зі злочинністю розкрило схему відмивання коштів «Готівка за криптовалюту». У Великій Британії було вилучено 33 млн доларів США.

Огляд операції Destabilise

Національне агентство з протидії злочинності Великої Британії (NCA) успішно викрило складну мережу відмивання коштів на мільярдні суми, яка збирає злочинну готівку та конвертує її в криптовалюту. Ця масштабна злочинна схема створена для обходу міжнародних санкцій та фінансової підтримки російської воєнної агресії проти України.

Під кодовою назвою «Operation Destabilise» NCA співпрацювало з правоохоронними органами інших країн, зокрема США, Франції та Іспанії. Завдяки міжнародній координації наразі проведено 128 арештів. В межах Великої Британії вилучено понад £25 мільйонів ($33 мільйони) готівки та криптовалюти, що ілюструє масштаби та охоплення цих злочинних мереж.

Сал Мелкі, заступник директора з економічних злочинів NCA, зазначає: порушені мережі в рамках Operation Destabilise діють на різних рівнях міжнародної інфраструктури відмивання коштів. Операції включають збір готівки з наркоторгівлі, придбання банківських установ та сприяння порушенню глобальних санкцій. Складність таких мереж демонструє зміну характеру фінансових злочинів у цифрову епоху.

«Cash to Crypto»—перетворення у фокусі

Злочинне угруповання з великими криптовалютними активами створило складну систему збору «брудних» коштів, отриманих у результаті незаконних дій, зокрема наркоторгівлі та постачання зброї. Ці кошти системно конвертуються в «чисту» криптовалюту, що приховує фінансовий слід і значно ускладнює роботу правоохоронців щодо відстеження незаконних потоків.

Криптовалюти стали ключовим інструментом для глобальних злочинних мереж, особливо для обходу санкцій і підтримки організованої злочинності. Децентралізований і псевдонімний характер багатьох криптовалют робить їх зручними для злочинців, які прагнуть переміщати великі суми через кордони без контролю.

Ці злочинні мережі діють щонайменше у 28 містах і населених пунктах Великої Британії. Схема полягає у зборі готівки з різних джерел і переведенні її у криптовалюту через мережу посередників і обмінних сервісів. Така широка географічна присутність підтверджує системний і організований характер операцій з відмивання коштів.

У грудні 2024 року NCA та Департамент казначейства США спільно викрили дві великі злочинні групи — TGR і Smart — у рамках Operation Destabilise. Вказані мережі розробили складні механізми «cash-for-crypto» обміну, спеціально призначені для незаконного обходу міжнародних санкцій російськими клієнтами. Викриття цих мереж показало прямий зв’язок між відмиванням коштів через криптовалюту та геополітичним конфліктом.

Міністр безпеки Ден Джарвіс наголосив: «Ця комплексна операція викрила корумповані тактики, які Росія застосовувала для обходу санкцій та фінансування незаконної війни в Україні. Ми невтомно працюємо над виявленням, перешкоджанням та притягненням до відповідальності всіх, хто діє на користь ворожої держави. Такі дії ніколи не будуть терпимими на наших вулицях». Ця заява демонструє рішучість уряду Великої Британії протидіяти фінансовим злочинам, що підтримують інтереси ворожих країн.

Криптовалюта в організованій злочинності створює труднощі для міжнародних органів контролю

Використання криптовалюти в організованій злочинності створює серйозні виклики для правоохоронних органів у всьому світі. Нещодавно прокурор США Округу Колумбія Джанін Пірро оголосила про масштабні заходи щодо боротьби з китайськими злочинними угрупованнями та схемами інвестиційного шахрайства у криптовалюті. Подібні ініціативи відображають зростаюче розуміння ролі криптовалюти у міжнародних злочинних операціях.

У рамках глобального наступу на криптозлочинність під час розслідування було викрито масштабну шахрайську криптомережу на суму $19 мільярдів, яка має задокументовані зв’язки з високопосадовцями уряду Камбоджі. Це відкриття продемонструвало, наскільки криптовалютне шахрайство проникло у державні структури деяких регіонів, створюючи складні юрисдикційні та дипломатичні виклики для міжнародних слідчих органів.

На початку 2025 року професор Техаського університету Джон Гріффін опублікував дослідження, у якому простежив близько 4 000 криптоадрес, що були використані для викрадення понад $75 мільярдів у жертв по всьому світу з січня 2020 по лютий 2024 року. Це масштабне дослідження підтвердило колосальні обсяги криптовалютних крадіжок і складність методів, які використовують злочинні організації для маніпуляцій із цифровими активами.

Глобальний характер криптозлочинності призвів до попереджень міжнародних організацій. У квітні 2025 року Організація Об’єднаних Націй оприлюднила детальне попередження щодо зростання світової злочинної активності, пов’язаної з криптовалютою. Звіт Управління ООН з наркотиків і злочинності відзначає небезпечну тенденцію: злочинні синдикати більше не просто використовують існуючі криптоплатформи. Тепер вони створюють власні платформи та інфраструктуру, отримуючи повний контроль над відмиванням коштів і значно ускладнюючи виявлення та притягнення до відповідальності для правоохоронців.

Зміна тактики злочинців означає суттєве зростання складності використання цифрових активів у організованій злочинності. Створення власних криптоплатформ дає злочинним організаціям змогу проектувати системи, оптимізовані для відмивання коштів, обходу санкцій та інших незаконних фінансових дій, і водночас ускладнює моніторинг та перехоплення транзакцій для контролюючих органів.

FAQ

Що таке схема «cash for crypto» для відмивання коштів і як вона працює?

Схема «cash for crypto» полягає у конвертації незаконних коштів у криптовалюту через неформальні канали. Злочинці передають готівку посередникам, а ті перераховують еквівалентну криптовалюту на визначені гаманці, приховуючи походження коштів і забезпечуючи неконтрольований переказ активів через кордони з уникненням фінансового регулювання.

Які криптовалютні платформи або особи були причетні до відмивання коштів, викритого агентством Великої Британії?

Розслідування було спрямоване на осіб, що організовували операції «cash-for-crypto», а не на конкретні платформи. Правоохоронці зосередилися на ліквідації злочинних мереж, які здійснювали незаконний обмін валюти; у межах цієї операції у Великій Британії вилучено £33 мільйони.

Як виявити і повідомити про підозрілі криптовалютні операції?

Слідкуйте за незвичайними транзакціями, частими переказами та великими сумами на невідомі гаманці. Перевіряйте історію гаманця у блокчейн-експлорерах. Негайно повідомляйте про підозрілу активність фінансовим органам, правоохоронцям або відділу комплаєнсу платформи, вказавши деталі транзакції та адреси гаманців.

Які вимоги до регулювання протидії відмиванню коштів для криптовалют у Великій Британії та інших країнах?

У Великій Британії криптовалютні компанії повинні реєструватися у FCA та впроваджувати процедури KYC/AML. У ЄС діють регулювання MiCA із суворою перевіркою клієнтів. У США — обов’язкова реєстрація у FinCEN та звітування про транзакції. Переважна більшість юрисдикцій вимагає відстеження гаманців, повідомлення про підозрілі операції та дотримання стандартів FATF для запобігання незаконному руху коштів.

Як фізичним особам дотримуватися вимог і уникати юридичних ризиків при використанні криптовалют?

Зберігайте прозорі записи транзакцій, декларуйте доходи від криптовалюти у податкових органах, перевіряйте легітимність контрагентів, дотримуйтесь процедур KYC/AML, уникайте незаконних дій і консультуйтеся з юристами щодо місцевого регулювання криптовалют.

Як буде оброблено $33 мільйони вилучених криптоактивів?

Вилучені криптоактиви підлягають обробці згідно із законодавством Великої Британії. Зазвичай активи конвертують у фіатну валюту, кошти направляють потерпілим, підтримують роботу правоохоронних органів, а залишок можуть передавати на суспільні потреби.