Що таке Radiant?

Вступ

Децентралізовані фінанси (DeFi) здатні змінити підходи до передачі й накопичення активів у світі. Багато проєктів створюють децентралізовані грошові ринки без дозволів, щоб кожен міг отримати позику просто — без складних процедур традиційних фінансів.

Radiant Capital — це DeFi-грошовий ринок, розроблений для об’єднання ліквідності між блокчейнами. Такий підхід дозволяє платформі впроваджувати інноваційні механізми для консолідації ліквідності й досягати унікальної взаємної вигоди між стійкістю протоколу та його користувачами.

Що таке Radiant?

Radiant запустив кредитну платформу в липні 2022 року й став однією з перших DeFi-платформ на Arbitrum. Відтоді він перетворився на омнічейн-протокол грошового ринку з ринковим обсягом понад 750 мільйонів доларів США.

Омнічейн-розширення стало головною рисою Radiant V2, який запрацював у березні 2023 року. Radiant V2 підтримує кредитування й запозичення на Arbitrum, Ethereum Mainnet і BNB Chain. Це найбільший кредитний ринок на Arbitrum і другий за розміром на BNB Chain.

Окрім омнічейн-функціоналу, Radiant V2 запропонував нову модель токеноміки — Dynamic Liquidity, що синхронізує стимули користувачів із довгостроковою стійкістю протоколу.

Як Radiant V2 об’єднує ліквідність

Radiant V2 використовує протокол взаємодії LayerZero для створення безперешкодних ринків і переказу активів між блокчейнами. Це забезпечує рух ліквідності між ланцюгами.

Головна проблема DeFi — це фрагментована ліквідність, коли капітал простоює на ізольованих мережах. Централізація або ізоляція активів на різних блокчейнах обмежує їхню корисність і гальмує розвиток нових чи невеликих ланцюгів. В результаті користувачі з найбільшим капіталом обирають протоколи та мережі з найбільшою ліквідністю, адже це дає низьке прослизання й ефективне використання коштів.

Омнічейн-технологія вирішує цю проблему: активи з усіх підтримуваних ланцюгів збираються в єдиний пул. Radiant будує одну консолідовану платформу ліквідності.

Radiant працює на Ethereum Mainnet, Arbitrum і BNB Chain. Такий формат дозволяє протоколу використовувати глибоку ліквідність Ethereum і водночас отримувати переваги швидкості й низьких витрат альтернативних блокчейнів. Завдяки омнічейн-дизайну Radiant може безперешкодно розширюватися на інші ланцюги екосистеми LayerZero.

Комісії Radiant V2

Radiant V2 робить пріоритетом ефективність капіталу — прагне не лише бути серед лідерів DeFi за обсягом комісій, а й максимально ефективно передавати їх користувачам. Омнічейн-технологія посилює цей процес.

Комісії надходять із відсотків за позиками та ліквідаціями користувачів. Вкладники отримують винагороди у вигляді портфеля провідних криптовалют. Radiant спрямовує 85% комісій протоколу безпосередньо користувачам.

Станом на грудень 2023 року Radiant V2 зібрав понад 24 мільйони доларів США комісій, майже 20 мільйонів із яких було розподілено користувачам протягом року.

Токен RDNT

RDNT — нативний токен Radiant Capital. З огляду на омнічейн-стратегію платформи, RDNT — це Omnichain Fungible Token (OFT), тобто його можна переносити між блокчейнами безпосередньо. Це підвищує ефективність капіталу, усуваючи потребу у wrapped-активах, які створюють ризики відхилення від прив’язки й вразливості контрактів-обгорток.

Dynamic Liquidity Provisioning (dLP)

Для Radiant ефективність капіталу має ключове значення, тому кросчейн-функціонал — обов’язковий. DAO Radiant прагне максимально підвищити ефективність RDNT через модель Dynamic Liquidity Provisioning (dLP).

Традиційні моделі стейкінгу статичні: застейкані токени заблоковані й недоступні. Підхід DeFi 3.0 від Radiant вирішує це через dLP-механізм.

Radiant використовує модель ліквідності 80/20, щоб не виснажувати ринкову ліквідність. Замість стейкінгу RDNT користувачі блокують токени ліквідності RDNT/ETH або RDNT/BNB.

Окрім підвищення ефективності капіталу, dLP синхронізує стимули між протоколом і користувачами.

Корисність dLP

Блокуючи Dynamic Liquidity токени, користувачі підвищують корисність Radiant і отримують три основні переваги:

1. Розблокування емісії RDNT за депозити й позики.
2. Участь у розподілі комісій у провідних активах — Bitcoin, Ethereum і стейблкоїнах.
3. Отримання права голосу в DAO Radiant.

Вимоги до емісії

Стійкий протокол вимагає надійної ліквідної бази.

Емісія токенів може залучати нових користувачів, але несе ризик розмивання й притоку спекулятивного капіталу. Модель dLP Radiant запобігає цьому, концентруючись на розподілі комісій серед відданих користувачів.

Radiant дозволяє отримувати емісію RDNT кредиторам і позичальникам, які блокують dLP, стимулюючи участь і забезпечуючи довгострокову ринкову ліквідність.

Щоб отримати емісію, обсяг dLP користувача повинен перевищувати 5% від суми його депозитів у кредитних ринках Radiant. Наприклад, якщо ви вносите 100 доларів США в BNB, потрібно заблокувати щонайменше 5 доларів США в dLP для отримання емісії RDNT. Якщо співвідношення падає нижче 5%, емісію призупиняють до відновлення порога.

Безпека протоколу

Radiant Capital пройшов кілька аудитів від провідних компаній: OpenZeppelin, Blocksec, Zokyo і PeckShield. Платформа також використовує OpenZeppelin Defender для проактивного виявлення ризиків.

Radiant пропонує винагороди за пошук вразливостей на ImmuneFi, охоплюючи смартконтракти V2 і фронтенд. Програма запрошує дослідників безпеки відповідально повідомляти про потенційні ризики.

Висновки

Шлях Radiant — це приклад інновацій у DeFi, що доводить: майбутнє фінансів — у децентралізації, взаємодії та розширенні можливостей користувачів.

Здатність платформи об’єднувати ліквідність між блокчейнами — вагомий прорив для DeFi. Завдяки омнічейн-функціоналу Radiant вирішує проблему фрагментованої ліквідності, забезпечує безшовний досвід і посилює гнучкість фінансової екосистеми.

Radiant V2 демонструє, що платформа орієнтується не лише на обсяги чи ринкову капіталізацію — вона створює реальну цінність для користувачів. $24 мільйони комісій за рік, з яких $20 мільйонів отримали користувачі, — це підтвердження ефективності капіталу й справедливого розподілу прибутку.

Впровадження RDNT як Omnichain Fungible Token зміцнює бачення Radiant: спрощує передачу активів між ланцюгами й підвищує їхню корисність без ризиків wrapped-активів. Механізм Dynamic Liquidity Provisioning — основа DeFi 3.0 — забезпечує ефективність капіталу та формує спільноту з узгодженими стимулами й колективним управлінням.

Radiant Capital — це рушійна сила на ринку DeFi, яка сміливо змінює правила й веде індустрію до нової фінансової епохи. Завдяки потужній ліквідній базі, винагородам для користувачів і відданості безпеці та ефективності Radiant залишається лідером інновацій DeFi.

FAQ

Що таке Radiant і які його ключові характеристики?

Radiant — децентралізована кредитна платформа, що дозволяє користувачам надавати й отримувати кредити у криптоактивах. Ключові характеристики: конкурентні відсоткові ставки, захист від ліквідацій, управління спільнотою, мультичейн-доступ для максимізації прибутку.

Для чого використовується Radiant і які його сценарії застосування?

Radiant — децентралізований кредитний протокол, що дозволяє використовувати криптоактиви як заставу для отримання кредитів. Сценарії: отримання ліквідності без продажу активів, фармінг прибутку, ефективне управління капіталом у DeFi.

Чим Radiant відрізняється від інших рішень?

Radiant відрізняється децентралізованим кредитним протоколом, ефективністю капіталу й перевірюваною безпекою на блокчейні. Він пропонує вигідні ставки, глобальний доступ без посередників і сильніше спільнотне управління, ніж у традиційних фінансових системах.

Як працює Radiant і як почати користуватися?

Radiant працює як децентралізований кредитний протокол. Щоб почати, підключіть криптовалютний гаманець, внесіть активи як заставу й отримайте доступ до кредитних ліній. Отримуйте прибуток, надаючи ліквідність у кредитні пули протоколу.

Які переваги та недоліки має Radiant?

Переваги: високі прибутки, блокчейн-безпека, активна спільнота користувачів. Недоліки: волатильність цін, велика конкуренція в DeFi, складність для новачків.