Хто такий Сем Бенкман-Фрід, скандально відомий співзасновник FTX?

Хто такий Сем Бенкман-Фрід?

Багато хто сприймає Сема Бенкмана-Фріда як уособлення криптовалютної епохи. Бенкман-Фрід — підприємець у сфері криптовалют, який співзаснував і очолював збанкрутілу біржу FTX і її дочірню компанію Alameda Research.

СБФ здобув відомість як керівник FTX — однієї з найбільших бірж у світі. До банкрутства FTX статки Сема Бенкмана-Фріда у 31 рік перевищували $26 мільярдів, але були втрачені на початку листопада 2022 року. Через рік, у листопаді 2023-го, журі Нью-Йорка визнало Сема Бенкмана-Фріда винним за кількома епізодами шахрайства й змови. Суддя винесе вирок 28 березня 2024 року.

Сем Бенкман-Фрід народився в Каліфорнії 6 березня 1992 року у родині професорів Стенфордської школи права. Він виріс у родині з високим рівнем освіти, що вплинуло на його вибір навчальних закладів. Середню освіту здобув у Crystal Springs Uplands School, Гіллсборо, Каліфорнія.

Він також відвідував Canada/USA Mathcamp — літню програму для обдарованих у математиці школярів. Влітку 2013 року, навчаючись у Массачусетському технологічному інституті, проходив стажування в Jane Street Capital — компанії, яка торгує міжнародними біржовими фондами.

У 2014 році закінчив MIT зі ступенем бакалавра фізики і додатковою спеціалізацією з математики, після чого повернувся до Jane Street Capital як штатний співробітник. Покинув компанію у 2017 році. У вересні того ж року разом із Тарою МакОлей заснував Alameda Research — фірму з торгівлі криптовалютами.

Сем Бенкман-Фрід: Засновник

У квітні 2019 року Сем Бенкман-Фрід заснував біржу FTX, яка розпочала роботу в травні 2019 року та була тісно пов’язана з Alameda. Під час стрімкого зростання ринку криптовалют у період пандемії COVID-19 Бенкман-Фрід і його біржа розвивалися надзвичайно швидко.

Окрім статусу «символу криптовалюти», Бенкман-Фрід також здобув популярність завдяки «ефективному альтруїзму», жертвуючи мільйони доларів на важливі для себе цілі. Як прихильник ефективного альтруїзму, СБФ заявляв, що прагне заробити значні кошти, щоб потім використати їх на благо світу. Також він дотримувався принципів тверезості і веганства, не порушуючи їх навіть у в’язниці, попри відсутність відповідного харчування.

Керолайн Еллісон

Схильність СБФ до ефективного альтруїзму сприяла його близькості з Керолайн Еллісон. Окрім особистих стосунків із Семом Бенкманом-Фрідом, Еллісон була генеральною директоркою збанкрутілої Alameda Research. Вона познайомилася з ним під час роботи у Jane Street Capital після закінчення Стенфорда за спеціальністю математика.

Після запуску Alameda Research Бенкман-Фрід переконав Еллісон приєднатися до компанії. Вони разом із працівниками FTX проживали у пентхаусі СБФ на Багамах. У 2019 році, після запуску біржі FTX, Еллісон взяла на себе більшу частину відповідальності в Alameda Research.

У 2021 році Бенкман-Фрід залишив Alameda, щоб зосередитися на біржі FTX, залишивши управління Еллісон і Сему Трабукко як співгенеральним директорам. Водночас він залишався остаточним ухвалювачем ключових рішень у компанії. Після краху FTX розслідування виявило, що Еллісон контролювала ризиковані операції Alameda із використанням клієнтських коштів. Вона визнала себе винною за сімома кримінальними статтями, погодилася співпрацювати з федеральними прокурорами й стала головною свідкинею у справі Бенкмана-Фріда.

Окрім благодійності, Бенкман-Фрід робив політичні пожертви. Менш ніж за 18 місяців він передав понад $70 мільйонів на виборчі кампанії, ставши одним із найбільших політичних донорів. До виборів 2022 року Бенкман-Фрід пожертвував близько $40 мільйонів політичним комітетам і політикам, переважно демократам і ліберальним організаціям.

Яке походження Сема Бенкмана-Фріда?

Після закінчення MIT Сем Бенкман-Фрід розпочав кар’єру трейдера у Jane Street Capital на Волл-стріт, де спеціалізувався на арбітражних стратегіях із акцентом на ETF. Арбітраж — це операція, під час якої трейдер купує актив на одному ринку й одразу продає на іншому з прибутком.

СБФ працював у нью-йоркській компанії три роки, а у 2017 році зацікавився криптовалютами. Тоді Bitcoin набирав популярності у світі, а ціна стрімко зростала. Криптоіндустрія перебувала на ранньому етапі, інфраструктура для торгівлі фактично була відсутня.

Попит на криптоактиви стрімко зростав, але кількість торгових платформ була обмеженою. Бенкман-Фрід побачив можливість для арбітражу й у криптовалютах, зосередившись на японській стратегії, що використовувала різницю цін між ринками.

Він купував Bitcoin у США й продавав із прибутком на азійських ринках, отримуючи до 10%. У міру надходження коштів у листопаді 2017 року, після 25-річчя, СБФ заснував Alameda Research. До складу команди увійшли колеги зі спільноти ефективного альтруїзму; частину прибутків компанії, за повідомленнями, він жертвував на благодійність. На піку Alameda Research щодня торгувала Bitcoin на суму $25 мільйонів. У 2019 році він заснував FTX і переїхав до Гонконгу.

Чим відомий Сем Бенкман-Фрід?

До листопада 2022 року Сем Бенкман-Фрід був відомий як засновник Alameda Research, компанії з криптотрейдингу, і FTX — однієї з найбільших криптобірж. FTX отримувала прибуток від комісій і продажу токена FTT, який дозволяв торгувати на біржі зі знижкою.

Він також відомий як філантроп, що пожертвував мільйони доларів на благодійність, та прихильник регулювання криптовалют і співпраці з політиками. У 2022 році його називали одним із головних донорів Демократичної партії.

Після банкрутства FTX у листопаді 2022 року Бенкман-Фрід залишив посаду CEO, а в тому ж місяці його заарештували на Багамах і екстрадували до США за низкою звинувачень у шахрайстві. СБФ таємно спрямовував клієнтські кошти на підтримку дочірньої компанії Alameda.

Після п’ятитижневого процесу в Мангеттені його визнали винним за двома епізодами шахрайства із використанням засобів зв’язку, двома епізодами змови з метою шахрайства із використанням засобів зв’язку, одним епізодом шахрайства з цінними паперами, одним епізодом змови з метою шахрайства з товарами та одним епізодом змови з метою відмивання грошей. Це один із найбільших фінансових злочинів в історії США.

Як Бенкман-Фрід заробив гроші?

Сем Бенкман-Фрід почав отримувати дохід у Jane Street Capital близько 21 року. У 2017 році він зацікавився криптовалютами й заробляв на арбітражі між різними ринками.

Його арбітражна торгівля криптовалютами принесла успіх, що дозволило створити Alameda Research. У 2019 році прибутки Alameda Research дали можливість Бенкману-Фріду запустити власну криптобіржу FTX. У 29 років його статки досягли $22,5 мільярда.

Крім торгівлі криптовалютами, СБФ став рятівником для компаній, які зазнавали труднощів у період криптозими 2022 року: викупив Voyager Digital, а також надав BlockFi кредит на $250 мільйонів.

У 2022 році він заснував венчурний фонд FTX Ventures, який інвестував у різні компанії та керував активами на суму майже $2 мільярди до банкрутства разом із FTX.

У чому звинувачували Сема Бенкмана-Фріда?

За матеріалами справи, Сем Бенкман-Фрід перевів мільярди клієнтських коштів із FTX до Alameda Research, яка використовувала їх для ризикованих інвестицій і порятунку інших компаній, що створило масштабну «дірку» у балансі FTX.

Також Бенкмана-Фріда звинувачували у використанні коштів клієнтів для великих політичних пожертв демократам і республіканцям та особистих витрат. Колишній CEO FTX спрямовував клієнтські кошти на розкішний спосіб життя. Зокрема, він інвестував $200 мільйонів у нерухомість на Багамах і використовував кошти для погашення боргів Alameda.

Після суду СБФ був визнаний винним за сімома епізодами змови та шахрайства. За даними прокурорів, шахрайство тривало з 2019 року до листопада 2022 року, коли збанкрутувала FTX. Вирок винесе суддя Каплан 28 березня 2024 року, враховуючи характер злочину та особисту історію обвинуваченого.

У чому звинувачували Керолайн Еллісон?

Керолайн Еллісон — колишню дівчину Сема і CEO Alameda Research — звинувачували у змові з метою шахрайства з товарами, цінними паперами, шахрайстві із використанням засобів зв’язку та відмиванні грошей. Прокурори заявили, що вона відігравала значну роль у злочинах СБФ.

Еллісон визнала себе винною за сімома статтями, що здебільшого збігаються зі звинуваченнями проти СБФ. Вона заявила, що діяла під його тиском і виконувала його вказівки щодо шахрайства з клієнтськими коштами.

Окрім прокуратури США, Комісія з цінних паперів і бірж також звинуватила Еллісон у шахрайстві. За даними SEC, Еллісон і колишній CTO FTX Гарі Ванг допомагали Бенкману-Фріду переказувати кошти клієнтів до Alameda Research і надавали інвесторам неправдиву інформацію.

За вказівкою СБФ, SEC стверджує, що Еллісон маніпулювала ціною FTT і використовувала її для обману інвесторів щодо фінансового стану компанії. FTT був токеном FTX і ключовим елементом схеми шахрайства.

Еллісон погодилася співпрацювати зі слідством і стала головною свідкинею у справі проти Бенкмана-Фріда, розраховуючи на значно менший термін порівняно зі 110 роками, які їй загрожували.

Крах фінансової імперії СБФ

Фінансова імперія СБФ розвалилася за десять днів, що спричинило ланцюгову реакцію на весь сектор криптовалют. На той час FTX була третьою за обсягом криптобіржею у світі, а її крах мав потужний вплив.

2 листопада 2022 року CoinDesk повідомила, що у балансі Alameda Research міститься FTT — власний токен FTX. Його можна було легко маніпулювати через централізований контроль над обігом. Токен також використовували як заставу за позиками, створюючи системний ризик.

Одна з найбільших бірж світу оголосила про намір ліквідувати всі свої FTT на суму близько $529 мільйонів 6 листопада 2022 року. CEO зазначив, що рішення продати FTT ухвалено для управління ризиками після краху стейблкоїна LUNA. Наступного дня FTX зіткнулася з проблемами ліквідності. Бенкман-Фрід через Twitter намагався заспокоїти інвесторів, запевняючи, що активи в безпеці.

Втручання великої біржі

Після звіту CoinDesk клієнти почали масово подавати заявки на виведення $6 мільярдів, що спричинило класичний «bank run» (масове зняття активів). СБФ спершу звернувся до венчурних фондів, а потім до свого конкурента — великої біржі. За два дні токени СБФ знецінилися більш ніж на 80%.

Ця біржа 8 листопада 2023 року повідомила про необов’язкову угоду щодо придбання неамериканської юридичної особи FTX. Наступного дня біржа відмовилася від купівлі через результати перевірки, яка виявила неналежне управління коштами клієнтів та інші порушення у FTX.

Комісія цінних паперів Багам заморозила активи дочірньої компанії FTX після того, як стало відомо про спробу СБФ залучити $8 мільярдів для порятунку біржі. Водночас Департамент фінансового захисту Каліфорнії оголосив про початок розслідування FTX.

11 листопада 2022 року Сем Бенкман-Фрід подав заяву про банкрутство відповідно до глави 11 Кодексу США про банкрутство й залишив посаду CEO FTX. Того ж дня аналогічну долю пережили Alameda Research і понад 130 афілійованих компаній.

Джон Дж. Рей III був призначений CEO FTX на заміну Бенкману-Фріду, враховуючи його досвід реструктуризації Enron — енергетичної компанії США, що збанкрутувала у 2001 році.

12 листопада 2022 року було зафіксовано виведення сотень мільйонів доларів на інші криптогаманці. FTX повідомила про злам платформи і переведення близько $477 мільйонів, що додало хаосу до кризи.

Скільки грошей було втрачено на FTX?

Після подачі на банкрутство FTX і FTX US було втрачено приблизно $8,7 мільярда клієнтських коштів. Ці мільярди пішли на розкішну нерухомість, особисті позики і політичні пожертви — один із найбільших випадків нецільового використання клієнтських коштів в історії фінансів.

На суді Еллісон підтвердила, що Alameda Research використовувала кошти клієнтів FTX для покриття власних зобов’язань, створивши масштабну фінансову діру.

Що сталося з Бенкманом-Фрідом?

Після краху FTX статки СБФ, оцінені у понад $26 мільярдів, зменшилися до $1 мільярда, а потім були повністю втрачені. В інтерв’ю The New York Times у листопаді 2022 року він заявив, що має близько $100 000 на банківському рахунку.

Колись відомий підприємець, філантроп і політичний донор, Бенкман-Фрід завершив рік із серйозними кримінальними звинуваченнями й втратою репутації — одне з найгучніших падінь у сучасному бізнесі.

Арешт Сема Бенкмана-Фріда

12 грудня 2022 року влада Багам заарештувала Бенкмана-Фріда у його пентхаусі на вимогу США. Наступного дня Міністерство юстиції США висунуло йому вісім звинувачень, серед яких відмивання грошей, шахрайство з цінними паперами, шахрайство із використанням засобів зв’язку та незаконне фінансування політичних кампаній.

Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами та SEC також подали цивільні позови щодо шахрайства з товарами та цінними паперами проти СБФ.

21 грудня 2022 року його екстрадували до США. 22 грудня він постав перед федеральним судом у Мангеттені. Після цього його відпустили під заставу у $250 мільйонів — найбільшу в історії США, під домашній арешт у будинку батьків у Каліфорнії.

3 січня 2023 року Бенкман-Фрід не визнав себе винним. 23 лютого 2023 року Міністерство юстиції висунуло ще чотири звинувачення щодо переказу грошей без ліцензії. 28 березня його звинуватили у дачі хабаря іноземним посадовцям, а 30 березня він знову не визнав провину.

У липні 2023 року проти Бенкмана-Фріда висунули нове звинувачення щодо впливу на свідка у справі Керолайн Еллісон, після того як він передав її щоденник The New York Times. 26 липня 2023 року федеральний суддя заборонив СБФ спілкуватися з пресою та громадськістю.

14 серпня 2023 року суд скасував заставу й відправив його до Центру попереднього тримання у Нью-Йорку. Суд над сімома з восьми епізодів розпочався 2 жовтня 2023 року. Журі визнало його винним за всіма пунктами 2 листопада 2023 року.

Яке майбутнє чекає на Сема Бенкмана-Фріда?

Після винесеного вироку за численними кримінальними статтями перспективи СБФ залишаються похмурими. Хоча рішення журі полегшило подальше судове провадження, гарантії повернення мільярдів доларів інвесторам FTX досі немає. Очікуються нові судові позови проти FTX і Бенкмана-Фріда. Наразі суддя Каплан винесе вирок 28 березня 2024 року. Сему Бенкману-Фріду загрожує до 110 років ув’язнення, якщо суддя призначить максимальне покарання за кожною зі статей.

FAQ

Хто такий Сем Бенкман-Фрід і яку позицію він займав у криптовалютній індустрії?

Сем Бенкман-Фрід (СБФ) — співзасновник і колишній CEO біржі FTX, відомий підприємець і впливова постать у криптосфері, а також благодійник. Водночас він зіткнувся із серйозними звинуваченнями у фінансових злочинах і шахрайстві.

Що таке біржа FTX і чому вона раптово збанкрутувала?

FTX — це платформа для торгівлі криптовалютами, яка збанкрутувала через фінансові зловживання та нестачу прозорості. Біржа здійснювала приховане використання коштів клієнтів, що призвело до неплатоспроможності та банкрутства у 2022 році.

У яких злочинах звинувачують Сема Бенкмана-Фріда і які юридичні наслідки він несе?

Сема Бенкмана-Фріда визнано винним за всіма пунктами обвинувачення, зокрема у шахрайстві із використанням засобів зв’язку, відмиванні грошей і змові. Йому загрожує до 110 років ув’язнення, а також додаткові звинувачення щодо фінансування політичних кампаній і хабарів іноземцям. Вирок винесуть 28 березня.

Який вплив мав крах FTX на ринок криптовалют і інвесторів?

Крах FTX призвів до втрати мільярдів доларів для близько одного мільйона інвесторів, серйозно знизив ліквідність ринку й похитнув довіру фінансових інституцій до криптовалют.

Як Сем Бенкман-Фрід із молодого підприємця перетворився на відомого скандального діяча?

Сем Бенкман-Фрід заснував FTX і стрімко став провідним підприємцем у криптоіндустрії. Його імперія розвалилася через шахрайство, нецільове використання клієнтських коштів і порушення регулювання, що призвело до кримінального переслідування і втрати репутації.

Який зв’язок між FTX і Alameda Research?

FTX і Alameda Research засновані однією особою. FTX — це криптобіржа, Alameda Research — афілійована компанія, яка займається криптоінвестиціями й торгівлею деривативами.

Які висновки для довіри й регулювання індустрії криптовалют дає ця ситуація?

Крах FTX продемонстрував суттєві прогалини у нагляді за індустрією та захисті активів користувачів. Це підкреслює необхідність посилення регуляторних рамок, підвищення стандартів прозорості й довіри до постачальників послуг. Індустрія має зміцнювати саморегулювання, щоб уникнути подібних системних збоїв і відновити довіру інституційних інвесторів.