Іран і Північна Корея використовують! Стейблкоїни стають основним віртуальним активом для нелегальних операцій, сума шахрайств досягла 51 мільярда доларів США

Автор: HIBIKI, Криптовалютне місто

FATF: стабільні монети — основний вибір для нелегальних операцій Згідно з останнім 42-сторінковим звітом Групи з боротьби з відмиванням грошей (FATF), стабільні монети є найпопулярнішими в нелегальних операціях (у тому числі для обходу санкцій), учасниками яких є країни, такі як Іран і Північна Корея, тому закликається посилити регулювання випуску стабільних монет. FATF ще в січні цього року заявила, що стабільні монети займають більшу частину транзакцій у нелегальній діяльності в блокчейні. Організація оцінює, що у 2024 році сума нелегальних операцій з використанням стабільних монет, пов’язаних із шахрайством і обманом, становитиме приблизно 51 мільярд доларів.

Північна Корея та Іран активно використовують стабільні монети FATF додатково пояснила, що організації, такі як група Лазаря (Lazarus Group) з Північної Кореї, використовують стабільні монети для закупівлі військового обладнання; іранські революційні гвардійці (Islamic Revolutionary Guard Corps) також отримують безпілотники та їхні запчастини за допомогою стабільних монет; терористичні організації та наркокартелі масово використовують Tether ($USDT) і USDC для переказу коштів і відмивання грошей. 2 липня 2025 року емітент USDT — Tether — здійснив найбільше в історії заморожування коштів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких має значний зв’язок із місцевою біржею Nobitex. Як глобальний орган, що встановлює стандарти боротьби з відмиванням грошей, FATF зазначає, що стабільні монети мають характеристики стабільної ціни та високої ліквідності, тому легко стають інструментом для переказу коштів злочинцями.

Недоглянуті гаманці — вразливість, нелегальні операції з використанням стабільних монет досягли рекордних показників У своєму останньому звіті за березень 2026 року FATF знову попереджає, що стабільні монети, прив’язані до долара США, вже стали ключовим інструментом у нелегальній фінансовій діяльності. Організація цитує звіт компанії Chainalysis, що у 2025 році обсяг нелегальних операцій з віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети, що суттєво відрізняється від нелегальних операцій 2020 року, переважно з використанням біткойнів.

Джерело: Chainalysis ｜ У 2025 році обсяг нелегальних операцій з віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% — стабільні монети

Крім того, за даними звіту TRM Labs, опублікованого в середині лютого, у 2025 році нелегальні структури отримали 141 мільярд доларів стабільних монет, що є найвищим показником за п’ять років. Звіт зазначає, що минулого року діяльність із стабільними монетами кілька разів перевищувала 1 трильйон доларів щомісяця, а діяльність, пов’язана з санкціями, становила 86% від усіх нелегальних операцій з віртуальними активами. Звіт підкреслює, що зловмисники часто використовують міжланцюгові технології, децентралізовані біржі та позаінтегровані брокери для приховування джерел фінансування. FATF зазначає, що передача через бездепозитні гаманці є ключовою вразливістю, оскільки такі транзакції здійснюються у середовищі без належного контролю боротьби з відмиванням грошей, що ускладнює регуляторам відстеження геолокації та реальних бенефіціарів.

Джерело: Звіт FATF ｜ Звіт FATF вказує, що передача віртуальних активів через бездепозитні криптогаманці є ключовою вразливістю

Ринкова капіталізація стабільних монет перевищила 300 мільярдів доларів, необхідно посилювати регулювання Варто зазначити, що FATF не закликає повністю заборонити стабільні монети, але наполягає на тому, щоб країни застосували заходи щодо боротьби з відмиванням грошей до випуску та посередників стабільних монет. FATF рекомендує емітентам стабільних монет використовувати функції смарт-контрактів для контролю, створювати списки дозволених і заборонених гаманців для обмеження транзакцій. Випускники мають бути здатні миттєво блокувати, заморожувати та знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку. Для подолання міжнародних викликів FATF закликає країни створювати міжнародні регуляторні органи для обміну інформацією та спільного контролю. Загалом, глобальний ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. Зі зростанням їхнього застосування та глибшою інтеграцією з традиційними фінансами, FATF вважає, що регуляторні органи повинні швидко діяти та впроваджувати інструменти блокчейн-аналітики, щоб швидко закрити прогалини у законодавстві та відповідності.