Каліфорнія оштрафувала платформу криптовалютного управління Nexo на 500 000 доларів США за «нелегальне кредитування»

BlockBeats повідомляє, 16 січня, Каліфорнійське департамент фінансового захисту та інновацій (DFPI) оголосило про штраф у розмірі 500 000 доларів США платформі для управління криптоактивами Nexo через надання криптоактивних іпотечних кредитів щонайменше 5 456 мешканцям Каліфорнії без отримання відповідної ліцензії штату.

Регулятор повідомив, що розслідування виявило, що Nexo Capital Inc. (зареєстрована на Кайманових островах), у період з липня 2018 року по листопад 2022 року, видавала позики споживачам і бізнесам без дійсної ліцензії, а перед видачею позик не оцінювала платоспроможність позичальників, їхні існуючі борги або кредитну історію, що порушує відповідні фінансові норми Каліфорнії.

Директор DFPI KC Mohseni заявив: «Кредитні організації повинні дотримуватися законів і уникати видачі високоризикових кредитів, що загрожують споживачам, і криптоіпотечні кредити тут не виняток». Окрім штрафу, Nexo також зобов’язано протягом 150 днів перевести всі кошти користувачів з Каліфорнії до ліцензованих американських пов’язаних структур.

Ця санкція сталася на тлі заяв компанії про намір повернутися на ринок США. У 2022 році компанія вже вийшла з ринку США під тиском регуляторів на рівні штату та федеральному рівні. Раніше, у 2023 році, Nexo досягла угоди на суму 45 мільйонів доларів США з Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC) та кількома регуляторами штатів щодо незареєстрованих крипто-кредитних та доходних продуктів.

Аналітики зазначають, що цей випадок ще раз підкреслює постійний високий тиск регуляторів США щодо відповідності крипто-кредитних операцій, особливо у сферах захисту споживачів і кредитного контролю. На даний момент Nexo не зробила публічних коментарів щодо цієї ситуації.