Від багатства до руїни: як Чен Чжі побудував таємну кримінальну імперію Камбоджі

Чен Чжі, 37-річний бізнесмен китайського походження, колись здавалося, мав усе. Як засновник і голова Prince Holding Group, він керував бізнес-імперією, що охоплювала нерухомість, банківську справу та фінанси по всьому Південно-Східній Азії. Однак за його блискучою фасадою легітимності приховувалася одна з найскладніших аферних мереж Азії. У несподіваному повороті долі Чен Чжі тепер стикається з американськими та британськими санкціями, при цьому Міністерство юстиції США конфіскувало понад $15 мільярдів доларів у Bitcoin — що, за словами прокурорів, є «однією з найбільших фінансових шахрайств у історії».

Питання полягає не лише в тому, хто такий Чен Чжі, а й у тому, як колись вшанований елітою Камбоджі чоловік організував злочини, що вплинули на тисячі людей по всьому світу. Його історія розкриває небезпечний перехрестя багатства, політичного захисту та транснаціонального кримінального підприємництва.

Від Інтернет-кафе до статку в нерухомості

Чен Чжі народився у провінції Фуцзянь, Китай, у грудні 1987 року. Його ранні бізнес-спроби в Китаї були скромними — він керував інтернет-кафе та допомагав у сімейних бізнесах, що навряд чи свідчить про майбутнього мільярдера. Переломний момент настав приблизно у 2011 році, коли він переїхав до Камбоджі, щоб скористатися економічним відкриттям країни та стрімким розвитком нерухомості.

Цей час виявився вдалим. Камбоджа привертала великі китайські інвестиції та швидко урбанізувалася. Чен Чжі скористався цією можливістю з безжальною ефективністю. У 2015 році він заснував Prince Holding Group, яку швидко розвинув у один із найбільших конгломератів країни. Його забудови змінили обличчя камбоджійських міст — найяскравіше у Сіануквілі, де його інвестиції допомогли перетворити спляче прибережне містечко на процвітаючий мегаполіс, створюючи сотні мільйонів доларів статку.

До 2018 року Чен Чжі розширив свою діяльність у фінансову сферу, отримавши банківську ліцензію та заснувавши Prince Bank. Його стратегія диверсифікації виявилася ефективною: група Prince згодом працювала у сферах нерухомості, фінансових послуг, споживчих товарів та інших, з операціями у понад 30 країнах. Лише портфель нерухомості групи становив $2 мільярдів доларів у камбоджійських інвестиціях, зокрема завдяки знаковим проектам, таким як Prince Plaza Shopping Center. За менш ніж десятиліття Чен Чжі перетворився з невідомого підприємця на бізнес-магната Камбоджі.

Тріщини фасаду: кримінальна операція, що маскується під торгівлю

Те, що виявили регулятори, зруйнувало цю ретельно побудовану картину. За легальними бізнес-операціями Prince Group ховалася масштабна транснаціональна шахрайська мережа, яку уряд США охарактеризував як «засновану на людському стражданні».

Схема діяла через так званий «фальшивий убій свиней» — схеми довіри, що націлювалися на жертв по всьому світу, з руйнівним впливом на американських потерпілих. Для реалізації цієї шахрайської схеми організація Чен Чжі створила щонайменше 10 великих шахрайських операцій у Камбоджі, що нагадують «високотехнологічні фабрики шахрайства», — кажуть слідчі. Ці операції використовували сотні тисяч телефонів і комп’ютерів, що одночасно керували десятками тисяч фальшивих акаунтів у соцмережах.

Людські жертви були приголомшливими. Група перевозила мігрантів з різних країн у ці комплекси, тримаючи їх у в’язницеподібних умовах. Робітники стикалися з погрозами насильства і тортур, якщо відмовлялися брати участь у шахрайстві. У цих промислових парках заручники змушені були цілодобово виконувати схеми. Як зазначив заступник генерального прокурора США Джон Айсберг, цей кримінальний механізм був «фундаментально побудований на людському стражданні».

Щоб приховати доходи, операція Чен Чжі застосовувала складні техніки відмивання грошей. Нелегальні кошти проходили через онлайн-казино та майнінгові платформи криптовалют. Група також створювала офшорні компанії у фінансових центрах, таких як Віргінські острови Британії, реінвестуючи доходи у закордонну нерухомість — стратегія, спрямована на приховування кримінального походження статків. Ця деталь стала іронічно важливою, коли американські влади пізніше відслідкували і конфіскували мільярди криптовалюти з операції.

Політична підтримка: зростання Камбоджійського «Герцога»

Кримінальні підприємства Чен Чжі, можливо, ніколи б не розквітли так відкрито без важливого політичного захисту. Після отримання громадянства Камбоджі він систематично налагоджував зв’язки з елітою країни.

У 2017 році його призначили радником Міністерства внутрішніх справ Камбоджі, отримавши ранг, еквівалентний високопосадовцям уряду. Його вплив швидко зростав — він став особистим радником тодішнього прем’єр-міністра Хун Сена, маючи прямий вплив на наймогутнішого політика країни. Ці стосунки виявилися тривалими: навіть після відставки Хун Сена у 2023 році та наступу його сина Хун Манета на посаду прем’єр-міністра, Чен Чжі, за повідомленнями, зберігав свій радникський статус у новій адміністрації.

Уряд щедро винагороджував цю лінію. У липні 2020 року Чен Чжі отримав найвищу цивільну нагороду Камбоджі — титул «Герцог», особисто присвоєний прем’єр-міністром Хун Сеном. Це визнання підняло Чен Чжі серед найшанованіших іноземців у Камбоджі, символічно підвищуючи його статус у бізнесі та політиці. Він уже не був просто багатим бізнесменом — тепер він був Герцог Чен Чжі, фігурою, шанованою у владних колах країни, що регулярно відвідує елітні зібрання та рухається у найвищих колах впливу.

Крах: міжнародний тиск і камбоджійська невизначеність

Одночасно уряди США та Великої Британії почали діяти проти Чен Чжі та його імперії. Міністерство юстиції США висунуло йому звинувачення у шахрайстві з переказами та відмиванні грошей. Посольство Великої Британії запровадило санкції, заморозивши значні лондонські активи, зокрема маєток вартістю £12 мільйонів на Avenue Road і офісну будівлю вартістю £100 мільйонів на Fenchurch Street, а також інші активи.

Найбільш вражаюче — США конфіскували понад $15 мільярдів доларів у Bitcoin — криптовалюту, яка проходила через операції Prince Group у рамках їхньої схеми відмивання грошей. За поточними оцінками, ( Bitcoin торгується приблизно за $88,400), що становить надзвичайну концентрацію статків, тепер недосяжних для Чен Чжі.

Реакція камбоджійського уряду була поміркованою. Офіційні особи наголошували, що операції Prince Group «завжди відповідали закону» і заявляли про готовність співпрацювати з міжнародними органами за запитами, що базуються на доказах. Однак, важливо зазначити, що до сьогодні в Камбоджі не було пред’явлено жодних звинувачень проти Чен Чжі або Prince Group за будь-які злочини, скоєні на її території — що дивує аналітиків, оскільки це свідчить про збереження впливу Чен Чжі на бюрократичний апарат країни.

Що показує падіння Чен Чжі

Різке падіння Чен Чжі від найшанованішого бізнесмена Камбоджі до міжнародного підозрюваного у злочинах ілюструє кілька тривожних реалій: вразливість країн, що розвиваються, до транснаціонального проникнення злочинних структур, способи, якими складні фінансові мережі маскують торгівлю людьми та шахрайство, і захисну силу політичних зв’язків — хоча б тимчасово.

Його справа також показує, чому такі операції тривали роками. Поєднання легітимних бізнес-структур, політичного захисту, офшорних схем і криптовалют дозволило організації приховати масштабну злочинну діяльність у відкритому просторі. Міжнародна співпраця та регуляторна наполегливість зрештою розкрили цю завісу, але лише після того, як тисячі жертв постраждали і мільярди шахрайських доходів були отримані.

Колись міцна позиція Чен Чжі як Герцога Камбоджі тепер здається крихкою, вразливою до зростаючого тиску з боку американських і британських правоохоронних органів. Залишається побачити, чи зможуть його політичні зв’язки врешті-решт захистити його від відповідальності, чи міжнародні правові системи виявляться сильнішими за найвищі нагороди Камбоджі.