COO BlackRock про "творчість" у AI-трейдингу: гарно звучить, головне — як це реалізувати

Бейлдед-головний операційний директор нещодавно підкреслив, що торгівля за допомогою штучного інтелекту демонструє “творчість” у фінансовому інжинірингу. Ця точка зору звучить переконливо, але справді цікаво те, що — Бейлдед не лише говорить, а й дійсно застосовує на практиці цю “творчість” у дії. Від ETF на біткоїн до розподілу криптоактивів, від традиційних фінансів до нових активів, Бейлдед використовує AI для переосмислення логіки управління активами.

Реальні дії за цим поглядом

Бейлдед стверджує, що AI демонструє творчість у фінансовому інжинірингу — і це не порожні слова. Подивіться на останній тиждень їхніх дій, і все стане зрозуміло:

• Поповнення Coinbase на 317.594 BTC (20 січня), продовжуючи зміцнювати позиції у криптоактивах
• ETF iShares Preferred Stock and Income Securities(PFF) володіє акціями компанії Strategy з біткоїн-казначейства на суму 471 мільйон доларів
• ETF iShares Preferred and Income Securities###PFF### має у портфелі пріоритетні акції MSTR на суму 380 мільйонів доларів, що є його четвертим за величиною активом

Логіка за цими діями дуже ясна: Бейлдед використовує алгоритми розподілу активів, керовані AI, щоб інтегрувати традиційні фінанси та нові активи (включно з криптовалютами) у єдину структуру. Це і є проявом “творчості у фінансовому інжинірингу” — не просто накопичення активів, а розумне їх розподілення на основі аналізу AI.

Три виміри AI у фінансовому інжинірингу

Від одного активу до мульти-активних портфелів

Продукти Бейлдед вже відображають цю творчість. Наприклад, фіксований індексний ануїтет від компанії Delaware Life — класичний приклад: поєднання американських акцій і біткоїн-експозиції з алгоритмічним управлінням цільовою волатильністю 12%. Що робить AI у цьому випадку? Реальночасово коригує ваги активів, щоб знайти оптимальний баланс між ризиком і доходністю.

Від пасивного до активного управління

Постійне збільшення криптоактивів у портфелях Бейлдед відображає перехід: від пасивного слідування індексам до активного виявлення можливостей. Тут роль AI — аналіз великих обсягів даних для виявлення змін у кореляціях між різними класами активів і передбачення їхніх рухів.

Від традиційної логіки до нових наративів

Глибша творчість полягає у тому, що Бейлдед використовує AI для допомоги інвесторам у розумінні нового світу розподілу активів. Коли очікування зниження ставок ФРС зростають (згідно з останніми новинами, ймовірність зниження на 25 базисних пунктів вже досягла 97.8%), і ринок ліквідності покращується, AI може точніше прогнозувати, які активи отримають вигоду. Біткоїн піднімається до 120 000 доларів, а потоки інвестицій у спотові ETF постійно зростають — і все це за допомогою AI-управління.

Стратегічні наміри у макросередовищі

Застосування AI у фінансовому інжинірингу Бейлдед — дуже вчасне рішення. Світ зараз переживає важливий момент: кандидатура голови ФРС ще не визначена, і політичні схильності нового керівника можуть вплинути на глобальну ліквідність. У цій невизначеності цінність AI стає очевидною — воно швидко адаптується до змін політики і динамічно коригує розподіл активів.

За останніми даними, очікування зниження ставок у США сильні, що може означати перехід від жорсткої до м’якої політики. У такому контексті традиційна логіка розподілу активів може втратити свою актуальність, і потрібні інструменти на кшталт AI для переоцінки ситуації. Постійне збільшення криптоактивів у портфелях Бейлдед — яскравий приклад такої AI-обумовленої переорієнтації.

Що чекати далі

Якщо вважати, що творчість у фінансовому інжинірингу — це головна ідея Бейлдед, то майбутній шлях може виглядати так:

• AI більше не просто інструмент оптимізації, а стане ядром прийняття рішень щодо розподілу активів
• Злиття традиційних і нових активів (особливо криптовалют) прискориться, а не залишиться розділеним
• Інституційні інвестори все більше покладатимуться на AI для реагування на швидкі зміни ліквідності

Що це означає для крипторинку? Що інституційне розміщення активів вже не буде питанням “входити чи ні”, а — “як правильно розподілити”. AI-управління зробить криптоактиви стандартною частиною портфелів більшості інституцій, а не екзотикою.

Підсумки

Голова Бейлдед сказав, що торгівля за допомогою AI демонструє “творчість” у фінансовому інжинірингу — і це не просто висловлювання, а й підтвердження їхньої стратегії. Від ETF на біткоїн до криптоактивів у портфелях, від традиційних фінансів до нових активів — Бейлдед переосмислює значення “творчості” через AI — не просто нові ідеї, а точне і розумне управління у складних ринкових умовах.

У контексті можливої зміни ліквідності до більш м’яких умов ця інновація у розподілі активів за допомогою AI може стати важливим фактором для просування криптоактивів у масові інвестиційні портфелі. І головне — це вже не лише експеримент однієї компанії, а тенденція у всій галузі.