Комісія з фінансового нагляду (金管會) змінює підхід до регулювання криптовалют, вводячи високий рівень контролю, 8 підзаконних актів у поєднанні з 11 штрафами за рік

Мінфін нещодавно представив нову стратегію регулювання віртуальних активів у Комітеті законодавчої влади, заявивши про повне оновлення нагляду та управління індустрією віртуальних валют. За словами голови Мінфіну Пен Цзінлунга, після запровадження спеціального закону, оператори віртуальних валют будуть підпадати під стандарти «високого нагляду», подібні до фінансових установ, а також цього року вже було застосовано санкції до 11 компаній із загальним штрафом понад 13 мільйонів доларів, що демонструє рішучість Мінфіну у застосуванні законодавства.

Оцінка ринку віртуальних валют та зміни у стратегії нагляду

Хоча зростання ринку віртуальних валют за останні роки було швидким, рівень проникнення серед населення Тайваню все ще залишається низьким. За статистикою, менше 5% населення Тайваню володіє криптовалютами, що значно нижче рівнів у США та Південній Кореї, які коливаються від 10% до 15%. Деякі депутати ставлять під сумнів швидкість просування Мінфіну, але його позиція ясна — ринок віртуальних валют все ще знаходиться на стадії розвитку і не досяг рівня зрілості традиційних фінансових ринків.

Мінфін підкреслює, що всі країни наразі перебувають у процесі створення регуляторних рамок, тому застосовують балансовану стратегію «не поспішати, але й не відставати». Це означає, що регулятор буде поступово впроваджувати нормативи для віртуальних валют, одночасно слідкуючи за міжнародними тенденціями у регулюванні, щоб забезпечити захист споживачів і зберегти конкурентоспроможність ринку.

Включення операторів до стандартів фінансового нагляду

Згідно з новими напрямками регулювання, оператори послуг у сфері віртуальних валют (VASP) у майбутньому будуть переформатовані у «приблизні фінансові установи» і підпадуть під більш строгий нагляд. Це означає, що їхній капітал, внутрішній аудит, внутрішній контроль і фінансова звітність повинні відповідати певним стандартам, що відповідає вимогам традиційних фінансових установ.

Мінфін вже затвердив 9 операторів віртуальних активів для роботи, а після прийняття закону про віртуальні активи ці компанії повинні пройти модернізацію. Особливо важливою є розширена сфера боротьби з відмиванням грошей — нинішні норми передбачають лише «інформаційний обмін між компаніями», але в майбутньому це буде розширено до «інформаційного обміну між галузями», що дозволить регуляторам виявляти аномальні транзакції у різних сферах.

Посилення правових заходів та вдосконалення нормативної бази

Регулювання віртуальних валют Мінфін не обмежується лише планами — вже розпочато правоохоронні дії. За цей рік Мінфін провів спеціальні перевірки 12 компаній, виявивши недоліки у сферах боротьби з відмиванням грошей, протидії фінансуванню тероризму та запобігання поширенню озброєнь. За результатами перевірок, було накладено штрафи на 11 компаній на суму понад 13 мільйонів доларів, що свідчить про рішучість Мінфіну не ігнорувати порушення.

Одночасно Мінфін розробляє додаткові підзаконні акти до закону про віртуальні активи. Після успішного проходження законодавчої процедури, Мінфін планує до середини наступного року завершити розробку 8 підзаконних актів. З них 7 стосуватимуться операторів віртуальних активів і охоплюватимуть питання створення компаній, фінансового управління, внутрішнього аудиту та контролю, безпеки інформації, аутсорсингу, запобігання шахрайству та обробки аномальних транзакцій. Крім того, Мінфін сприятиме створенню саморегулівних механізмів галузевих асоціацій для підтримки порядку на ринку.

Регулювання стабільних монет та вдосконалення ринкової дисципліни

З восьми підзаконних актів найбільшу увагу привертає «Положення про випуск і управління стабільними монетами». За цим документом, Мінфін чітко регулює кваліфікацію емітентів стабільних монет, мінімальний статутний капітал, процедури подання заявок, типи випускаємих монет, сфери застосування, вимоги до резервних активів і періодичної перевірки, а також операційні процеси випуску та викупу.

Мінфін схиляється до того, щоб пріоритетно залучати банки з «повним запасом активів» для випуску стабільних монет, щоб забезпечити їхню підтримку. Що стосується операторів віртуальних валют, то в майбутньому вони повинні будуть суворо розділяти власні активи та активи клієнтів, а також запровадити системи гарантійних внесків і довірчих управлінь для захисту трейдерів.

З просуванням закону про віртуальні активи рівень регулювання Мінфіну офіційно підвищиться з «реєстрації протидії відмиванню грошей» до «ліцензування діяльності», а сфери нагляду розширяться на захист трейдерів, фінансову стабільність і справедливість ринку. Мінфін обіцяє посилити механізми фінансових перевірок і заходи протидії шахрайству, щоб ризики на ринку віртуальних валют були контрольованими, а транзакції — безпечними, прагнучи створити відкриту та регульовану екосистему віртуальних валют.