BPS Financial стикається з штрафом у $14 мільйонів через діяльність без ліцензії та шахрайські маркетингові практики

Австралійський федеральний суд наклав значні штрафи на BPS Financial за систематичні порушення регуляторних вимог, що охоплювали несанкціоноване надання фінансових послуг через платформу Qoin Wallet. Компанія була зобов’язана сплатити сумарний штраф у розмірі 14 мільйонів AUD, що відображає серйозність і тривалість її невідповідності вимогам у австралійському ринку.

Нелегальні операції та вводящі в оману промо-акції в центрі справи

Основні порушення стосувалися діяльності BPS Financial з надання фінансових послуг та видачі фінансових порад без відповідної ліцензії австралійських фінансових служб — порушення, яке тривало з січня 2020 року до середини 2023-го, згідно з висновками Австралійської комісії з цінних паперів і інвестицій (ASIC). З штрафу у 14 мільйонів AUD приблизно 1,3 мільйона AUD було безпосередньо пов’язано з нелегальними фінансовими операціями, тоді як 8 мільйонів AUD — з неправдивими та вводящими в оману заявами компанії під час просування Qoin Wallet.

Суд встановив, що вищий керівний склад безпосередньо був залучений до цих регуляторних порушень, а внутрішня система відповідності BPS Financial була принципово недостатньою для запобігання таким порушенням. У вироку наголошується, що ці порушення становили «серйозну та незаконну поведінку», яка поставила під загрозу споживачів, що користувалися несанкціонованими фінансовими послугами.

Qoin Wallet у центрі регуляторних дій ASIC

Продукт Qoin Wallet слугував засобом, через який BPS Financial надавала як ліцензовані фінансові поради, так і нелегальні фінансові послуги на ринок. Розслідування ASIC показало, що компанія систематично не розкривала відсутність належної ліцензії, активно просуваючи платформу споживачам, які шукали фінансові рішення.

Ця регуляторна дія підкреслює прагнення ASIC захищати австралійських споживачів від нелегальних фінансових провайдерів і шахрайських маркетингових практик у сфері цифрових фінансових послуг.

Заборона на діяльність протягом десяти років та додаткові вимоги до відповідності

Крім штрафу у 14 мільйонів AUD, суд наклав десятирічний заборону на BPS Financial здійснювати будь-яку фінансову діяльність без належної ліцензії — фактично заборонивши компанії продовжувати свою поточну бізнес-модель без значної реструктуризації.

Також суд зобов’язав BPS Financial публікувати виправдувальні повідомлення у додатку та на сайті Qoin Wallet, інформуючи користувачів про регуляторні порушення та пов’язані штрафи. Крім того, компанія має покрити більшу частину юридичних витрат ASIC, понесених у процесі здійснення регуляторних заходів, що додатково посилює фінансовий тягар від рішення.

Ця справа підкреслює важливість дотримання регуляторних вимог у секторі фінтех і демонструє, що значні штрафи та обмеження у діяльності чекають компанії, які намагаються обійти суворі вимоги Австралії щодо ліцензування фінансових послуг.