Максимізація ваших податкових відрахувань водія Uber: Повний посібник

Як водій Uber, ви фактично керуєте власним бізнесом — а це означає, що IRS дивиться на вас інакше, ніж на традиційного працівника. Оскільки вас класифікують як незалежного підрядника, автоматично не утримуються податки з ваших доходів від таксі-роумінгу. Це покладає на вас відповідальність за управління своїми податковими зобов’язаннями. Основна перевага? Ви можете значно зменшити суму, яку повинні заплатити, за допомогою стратегічних податкових відрахувань. Розуміння, які витрати кваліфікують, може заощадити вам тисячі доларів під час подання податкової декларації.

Починаючи з пробігу: найбільше податкове відрахування

Для більшості водіїв Uber, відрахування за пробіг є найбільшим шансом зменшити оподатковуваний дохід. IRS дозволяє списувати фіксовану суму за кожну ділову милю, яку ви проїжджаєте. Історично ставки становили $0.545 за милю (2018 рік) і $0.58 за милю (2019 рік), але вам слід перевірити актуальну ставку безпосередньо у IRS, оскільки ці ставки щорічно коригуються залежно від цін на паливо та інших факторів.

Перевага цього відрахування у тому, що обчислення просте: помножте кількість ваших ділових миль на поточну ставку за пробігом. Більшість водіїв Uber щотижня проїжджає сотні миль, що дає значну економію. Ваш додаток Uber автоматично реєструє час активного водіння та пробіг, тому у вас є вбудована документація. Однак збереження власних записів одометра як резерву не завадить — особливо якщо вас коли-небудь перевірять.

Витрати на автомобіль, що коштують тисячі

Крім відрахування за пробіг, ваш фактичний автомобіль також кваліфікує як бізнес-актив, що відкриває можливість для додаткових відрахувань. Платежі за автомобіль, автостраховка, ліцензійні збори, реєстрація та витрати на титул — все це потенційно підлягає списанню. Обслуговування та ремонт — заміна масла, шин, гальмівне обслуговування — теж враховуються. Навіть рутинні витрати, як мийки автомобіля, можна списати.

Ключове обмеження тут — відсотковий розрахунок. Якщо ви їздите на автомобілі 40% для Uber і 60% для особистих цілей, ви можете списати лише 40% цих витрат. Припустимо, щорічна страховка коштує $2000. Тільки $800 кваліфікує як бізнес-видатки. Вам потрібно вести облік загальної кількості миль і миль, проїханих для Uber, щоб точно розрахувати цей відсоток.

Зберігайте всі квитанції на витрати, пов’язані з автомобілем. У разі аудиту IRS очікує документацію, яка підтверджує і витрати, і відсоток використання для бізнесу.

Штрафи, паркування та інші швидкі виграші

Ось область, яку багато водіїв Uber ігнорують: плата за проїзд по платних дорогах і паркування під час активної роботи. Якщо ви проїжджаєте платний шлях або паркуєтеся під час підбору або висадки пасажирів, ці витрати є податковими відрахуваннями. Головна різниця — витрати мають виникати під час бізнес-діяльності, а не особистих справ.

Збирайте квитанції на кожен платний проїзд і паркування. Ці витрати можуть здатися незначними окремо, але за рік вони накопичуються і легко можуть скласти кілька сотень доларів для водіїв у міських районах.

Неочікувані відрахування, які ви можете пропустити

Якщо ви пропонуєте закуски, напої або інші зручності, щоб зробити поїздки комфортнішими, ці витрати також кваліфікують як відрахування — за умови, що ви не споживаєте їх самі. Запасіть у машині бутилки води, м’ятні цукерки або зарядні пристрої для телефону? Зберігайте квитанції. Це податкове відрахування для бізнесу.

Крім того, комісії та платіжні збори платформи Uber, які вона стягує з ваших доходів, слід враховувати. Ваша форма 1099 (яку ви отримуєте, якщо заробляєте $600 або більше) відображає суму, яку платформа заплатила вам після вирахування своєї частки. Ви можете переглянути точні суми комісій у своєму кабінеті водія Uber. Ці збори зменшують ваш фактичний чистий дохід, тому їх обов’язково потрібно врахувати при поданні податкової декларації.

Витрати на телефон: несподівано цінне відрахування

Смартфони для водіїв Uber — не опція, а необхідність. Вартість покупки нового телефону та щомісячний платіж за послуги обох кваліфікують як відрахування, але знову ж таки, є нюанс: ви можете списати лише ту частину, яка використовується для бізнесу.

Якщо ви використовуєте телефон на 60% для Uber і на 40% для особистих цілей, лише 60% вашого рахунка за телефон кваліфікує. Деталізована щомісячна виписка оператора показує ваші дзвінки, повідомлення та використання даних, які можна співставити з часом роботи в Uber для розрахунку відсотка використання для бізнесу.

Якщо у вас є спеціальний телефон, призначений виключно для роботи в таксі-роумінгу, ви можете списати всю суму — це буде повне відрахування, а не часткове.

Важливість ведення записів

Ось що відрізняє водіїв, які реально отримують вигоду від цих відрахувань, від тих, хто ні: документація. IRS рідко оскаржує відрахування за звичайні витрати на роботу в таксі-роумінгу, але якщо вас виберуть на перевірку, вам знадобляться докази. Без квитанцій і журналів пробігу IRS може повністю відмовити у відрахуваннях — і це обійдеться вам значно дорожче, ніж зусилля з організації документів.

Ведіть просту систему: зберігайте всі квитанції, щотижня підраховуйте загальні милі та милі, що стосуються роботи в Uber. Цифрові додатки можуть автоматизувати більшу частину цього, або досить просто вести таблицю. Витрати усього 10 хвилин на тиждень можуть заощадити вам сотні — а можливо й тисячі — при поданні декларації.

Підсумовуючи

Стратегічно використовуючи ці відрахування, ви можете суттєво зменшити оподатковуваний дохід від роботи в таксі-роумінгу. В сумі витрати на автомобіль, пробіг, комісії, витрати на телефон і різні дрібниці часто становлять 30-40% від вашого валового доходу — тобто пропорційне зменшення суми податків, які потрібно заплатити.

Проте пам’ятайте, що зменшення оподатковуваного доходу не означає повного звільнення від податків. Вам все одно слід відкладати гроші щомісяця на орієнтовні квартальні податки, особливо якщо робота в таксі — основне джерело доходу. Відрахування, які ви заявляєте, будуть застосовані при поданні декларації наступного року. Якщо вже сплачені вами орієнтовні податки перевищують фактичну суму, яку ви повинні, ви отримаєте повернення.

Загалом: розуміння та правильне застосування всіх доступних для водіїв Uber податкових відрахувань — один із найрозумніших фінансових кроків для максимізації вашого чистого доходу з платформи.