Чому цей недооцінений ETF з дивідендами може змінити вашу стратегію портфеля

Багато інвесторів ігнорують ETF з дивідендами, вважаючи їх за консервативні інструменти, створені виключно для пенсіонерів, які шукають стабільний дохід. Однак ця уявна картина пропускає важливу можливість: деякі ETF з дивідендами вже вийшли за межі своєї традиційної ролі і можуть забезпечити доступ до передових секторів, одночасно формуючи довгострокове багатство. ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) є яскравим прикладом того, як ETF з дивідендами може виконувати дві функції для інвесторів на будь-якому етапі життя.

Вихід за межі шаблонів: ETF з дивідендами, створений для технологічного зростання

На відміну від традиційних продуктів з дивідендами, які орієнтовані на поточну доходність, цей ETF з дивідендами застосовує принципово інший підхід. Замість того, щоб гнатися за найвищими виплатами, він відстежує приблизно 300 компаній із підтвердженим досвідом щорічного зростання дивідендів — або тих, що мають потенціал зробити це у майбутньому. Ця стратегія відкриває доступ до портфеля з високою вагою технологічних компаній, що є важким для виправдання більшості традиційних ETF з дивідендами.

Розглянемо активи: Broadcom (NASDAQ: AVGO) є найбільшою позицією фонду, хоча пропонує лише 0,8% дивідендної доходності за поточними цінами. Чому включати таку низькодохідну акцію? Тому що компанія вже 15 років поспіль підвищує свої дивіденди, у тому числі на 10% у наступному фінансовому році. Аналогічно, серед топ-активів ви знайдете Microsoft (NASDAQ: MSFT), Apple (NASDAQ: AAPL) і Mastercard (NYSE: MA) — всі з поточною доходністю нижче 1%, але з чудовими історіями зростання дивідендів і міцним зростанням грошових потоків.

Перевага VIG: як зростання дивідендів перевершує високу доходність

Це різниця має велике значення. ETF з дивідендами, що наголошує на доходності, приваблює зрілі компанії з повільним зростанням. У той час як цей ETF з дивідендами зосереджений на компаніях із середньорічним темпом зростання прибутків 13%. Це ознака компаній, орієнтованих на зростання, які реінвестують прибутки для розширення, одночасно збільшуючи виплати акціонерам.

Річний операційний коефіцієнт витрат всього 0,05% зберігає витрати мінімальними, що позитивно впливає на довгострокову ефективність. Ще важливіше, структура фонду створює ефект складних відсотків: ви не просто отримуєте дохід сьогодні; ви формуєте потік доходів, який значно зросте, коли він вам справді знадобиться.

Правильний час: чому інвестори, орієнтовані на зростання, повинні переосмислити цей ETF з дивідендами

Цей ETF з дивідендами особливо привабливий для інвесторів у працездатному віці, які ще роками віддалені від залежності від доходу портфеля. Ви отримуєте одночасно два переконливі переваги: портфель швидко зростаючих компаній і зростаючу базу доходів. Наприклад, інвестор у віці 43 років може зараз зосередитися на капітальному зростанні, тоді як виплачені дивіденди тихо зростають у фоновому режимі — значно випереджаючи те, що могли б запропонувати простіші продукти з дивідендами до пенсії.

Комбінація вирішує справжню дилему у побудові портфеля: бажання мати майбутню фінансову безпеку без шкоди для поточного потенціалу зростання. Обравши ETF з дивідендами, орієнтований на зростаючих дивідендних платників, ви фактично дозволяєте складним відсоткам працювати подвійно — і в зростанні цін акцій, і у зростанні дивідендів.

Такий підхід змінює уявлення інвесторів про продукти з дивідендами, позиціонуючи їх не як нудні альтернативи для пенсіонерів, а як складні інструменти для накопичення багатства для будь-кого з багаторічним горизонтом планування.