Що таке шахрай — Посібник з розпізнавання шахраїв у криптовалюті

У світі криптовалют шахраї стають все більш витонченими, використовуючи різноманітні методи для заволодіння активами інвесторів. Добре розуміти, що таке шахрай і як його розпізнати, допоможе вам ефективніше захистити свої кошти.

Визначення шахрая та способи його діяльності

Шахрай — це особа або організація, яка здійснює шахрайські дії з метою заволодіння чужими активами, зокрема криптовалютою. Такі злочинці можуть бути притягнуті до юридичної відповідальності, якщо їх викриють і доведуть провину.

З розвитком інтернету та підключених пристроїв шахраї знаходять все більш складні та витончені способи здійснення шахрайств. Масштаби таких атак можуть поширюватися на багато країн і зачіпати мільйони потенційних жертв.

Коли на вас нападає шахрай, більшість інвесторів або не усвідомлюють, що їх обманули, або знають про шахрайство, але все одно беруть участь у ньому, сподіваючись на “високий ризик — високу прибутковість”. Це дає шахраям можливість розширювати свою діяльність.

Як шахраї працюють через фальшиві ICO

Один із найпоширеніших способів діяльності шахраїв — через підроблені ICO (Initial Coin Offering). Ця модель особливо активізувалася у 2017 році, коли багато проектів запускали нові токени.

Принцип роботи шахраїв у цьому випадку дуже простий: вони запускають криптопроект із великими обіцянками, наймають впливових осіб (KOL) для просування і створення довіри в спільноті. Потім вони випускають токени через ICO для залучення інвестицій.

Після збору значної суми шахраї зникають, прихопивши всі зібрані кошти. Щоб розпізнати цю шахрайську схему, звертайте увагу на такі ознаки:

• Проект не має чіткої або практично застосовної ідеї
• Проект не потребує технології Blockchain
• Команда розробників приховує свою особистість, має недостатній досвід або вже стикалася з шахрайством
• Вебсайт або whitepaper зроблені поверхнево, без професійного вигляду
• Дорожня карта (roadmap) нечітка або без деталей
• Проект не має доопрацювань, не цікавиться спільнотою інвесторів

Як визначити шахрайство на децентралізованих біржах (DEX)

Крім ICO, шахраї активізуються через децентралізовані біржі (DEX), застосовуючи схему “ліквідність rug pull” — зняття ліквідності. Спочатку вони створюють продукт дуже професійно, щоб викликати довіру.

Після цього проект випускає токени і розміщує їх у пули ліквідності, наприклад, Uniswap, Sushiswap або PancakeSwap. Ознаки цієї шахрайської схеми:

• Надто низька ліквідність порівняно з обсягом торгів
• Ліквідність налаштована на “плаваючий” режим (без блокування)
• Надмірно високий обіцяний APR (річна відсоткова ставка)
• Смарт-контракт містить приховані функції для швидкого зливу великої кількості токенів

Коли ліквідність знімається або зникає, інвестори не зможуть продати свої токени, що призведе до повної втрати коштів.

Як захистити свої активи від шахраїв

Щоб не стати жертвою шахраїв, потрібно ретельно готуватися перед інвестиціями. Спершу досліджуйте проект: у чому його рішення? Чи справді йому потрібен Blockchain? Хто команда розробників? Як працює токеноміка?

Зараз існує багато сайтів і інструментів для перевірки проектів і запобігання шахрайству. Ви можете перевірити смарт-контракт, щоб виявити негативні показники, наприклад, вплив холдерів або засновників на проект.

При підключенні криптогаманця до будь-якого сайту переконайтеся, що він дійсно надійний і безпечний. Після завершення роботи рекомендується відкликати (revoke) доступ, щоб шахраї не могли скористатися і заволодіти вашими активами.

Крім того, повідомляйте друзів і спільноту, якщо помітили активність шахраїв. Поширення інформації допоможе зменшити кількість потенційних жертв.

Висновок

Шахраї — реальна загроза на ринку криптовалют, але ви цілком можете захистити свої активи, підвищуючи свою обізнаність і попереджаючи інших. Розпізнаючи різні види шахрайств і ознаки небезпеки, ви зможете уникнути шахраїв і інвестувати безпечно. Бажаємо вам обережності та успіхів у світі криптовалют!