Monet підвищує ставки для подолання фінансової прогалини у творчому секторі

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших компаній

Monet залучає інвестиції для розширення фінансової інфраструктури для британських креативних агентств

Monet, фінтех-платформа з Великобританії, залучила новий раунд фінансування, що поєднує акції та борг, для масштабування своїх послуг для креативних агентств країни. Компанія спрямована на подолання постійних бар’єрів у грошовому потоці та затримки з оплатою постачальникам, що впливають на фірми у сферах реклами, виробництва контенту та цифрових медіа.

Інвесторами у цьому раунді є Пол Ріппон, співзасновник Monzo та Starling Bank; Майкл Фішер з Modern Capital Group; та Дэн Адлер, пов’язаний з Railsr та D Squared Capital. Також раунд підтримали Force Over Mass — венчурна компанія, орієнтована на фінтех, а також кілька ангельських інвесторів.

Залучені кошти вирішують проблему заборгованості у 1,1 мільярда фунтів стерлінгів у неоплачених рахунках та короткострокових фінансових потреб у креативному секторі. Monet також веде переговори про додаткове залучення 10 мільйонів фунтів боргового фінансування для підтримки планів розширення.

Сектор із постійними структурними прогалинами

Креативна індустрія Великобританії часто вважається високопродуктивною та орієнтованою на інновації. Однак багато агентств стикаються з фінансовими обмеженнями, що заважають їм працювати на масштабі. Команда Monet зазначає, що креативні бізнеси у Великобританії стикаються з бар’єрами у фінансуванні у чотири рази частіше, ніж компанії з інших секторів.

Недавні дані, наведені компанією, показують, що лише 7% креативних агентств отримують банківське кредитування, тоді як у загальних малих і середніх підприємств цей показник становить 25%. Ця різниця пов’язана з тим, як кредитори оцінюють надійність грошового потоку у кампаніях, де доходи часто надходять після значних початкових витрат на виробництво.

Платформа Monet була створена для безпосереднього вирішення цих проблем. Після двох років досліджень і розробок та пілотного запуску на ринку, компанія обслуговує малі та середні агентства, що працюють у сферах телебачення, цифрових медіа, музики та ігор. Серед перших клієнтів — Cowshed Collective, агентство, яке стоїть за кампанією Footasylum на YouTube «Locked In».

Платформа пропонує інструменти, що інтегрують фінансові послуги з операційними процесами. Це включає фінансування, вбудоване у системи управління кампаніями, а також рішення для платежів і адміністративного обліку.

Цільовий продукт для визначеного ринку

Заснована Яковом Кассоном, Monet позиціонує себе як інфраструктурний рівень для агентств з оборотом від 2 до 20 мільйонів фунтів стерлінгів на рік. Ці компанії зазвичай мають невеликі команди та реалізують багатоканальні кампанії для великих брендів, але часто не мають доступу до фінансових інструментів, адаптованих до швидкості та структури креативної роботи.

Замість пропонування універсальних кредитів для малих і середніх підприємств, система Monet інтегрується з графіками кампаній і виробничими термінами, дозволяючи отримати робочий капітал, що відповідає циклам грошового потоку проектів.

Платформа створена для єдиного інтерфейсу для фінансів, платежів і адміністрації, що зменшує тертя для команд, які одночасно керують кількома клієнтськими проектами. Мета Monet — не лише скоротити час між завершенням роботи та отриманням платежу, а й створити операційну стабільність для агентств, що зростають у фрагментованому секторі.

Довіра інвесторів до спеціалізованої моделі

Пол Ріппон, який раніше займався двома з найбільш відомих цифрових банків у Великобританії, описав участь у Monet як свою найбільшу ангельську інвестицію на сьогодні. За його словами, компанія створює фінансову інфраструктуру, якої довгі роки не вистачало креативному сектору — інструменти, розроблені відповідно до реальної роботи медіа-бізнесів, а не згідно з очікуваннями фінансових установ.

Інші інвестори підтримали цю думку, зазначаючи про розрив між внеском креативної індустрії у економіку Великобританії та доступними фінансовими продуктами для її підтримки. Дэн Адлер, пов’язаний з Railsr і D Squared Capital, має досвід у створенні систем вбудованих фінансів, а Force Over Mass має успішний досвід підтримки ранніх фінтех-проектів із секторною орієнтацією.

Майкл Фішер з Modern Capital Group приєднався до раунду у рамках ширшої концепції щодо операційно вбудованих фінансів у недоотриманих B2B вертикалях.

Ці інвестиції відображають зростаючу думку серед інвесторів, що галузеві платформи можуть краще вирішувати проблеми ліквідності, ніж універсальні кредитори, особливо у секторах, де традиційна кредитна оцінка часто не здатна оцінити життєздатність бізнесу.

Масштабування за допомогою цілеспрямованого капіталу

Новий капітал буде використаний для розширення клієнтської бази Monet, покращення функцій продукту та підтримки інтеграції з додатковими інструментами для кампаній і виробництва, що використовуються у креативній економіці. Компанія також планує розширити команду для задоволення зростаючого попиту серед середніх агентств, які прагнуть більш стабільної фінансової роботи.

Обговорюване боргове фінансування допоможе Monet збільшити обсяги авансів по рахунках і короткострокових кредитів, прив’язаних до графіків виконання кампаній.

Хоча розмір раунду залишається невідомим, поєднання акцій і потенційного боргу свідчить про стратегію, спрямовану на збереження операційної гнучкості та задоволення потреб клієнтів у ліквідності у масштабі.

Реагування на реалії сектору

Креативний сектор значною мірою сприяє економіці Великобританії, але залишається недостатньо банківським і фінансованим. Агентства часто керують високопродуктивними проектами з обмеженою внутрішньою фінансовою інфраструктурою, що робить їх вразливими до затримок платежів і непередбачуваних циклів доходів.

За останні два роки розробки Monet зосереджувалися на визначенні слабких місць традиційних фінансових систем у цих умовах. Результатом стала платформа, побудована відповідно до способу роботи креативних бізнесів — а не просто їх звітності.

Відповідно до виробничих потоків, Monet прагне зменшити операційний тиск, що виникає через нерівномірність платежів, допомагаючи агентствам зосередитися на реалізації проектів, а не на фінансових пожежах.

Якщо Monet вдасться залучити додаткові 10 мільйонів фунтів боргового фінансування, вона отримає додаткові можливості для розширення без відхилення від сегменту, для якого вона створена.