FUNDING | Umba Raises $5 Million to Expand Asset Financing in Kenya After 6x Revenue Growth in 2024

Umba, цифровий банк, заснований у Найробі та активний у Кенії та Нігерії, отримав кредитний ліміт у розмірі 5 мільйонів доларів для розширення портфеля забезпеченого кредитування в Кенії.

Фінансування переважно сприятиме автокредитуванню та кредитам для малих і середніх підприємств (МСП).

Заснована у Нігерії та переїхала до Кенії у 2023 році, компанія демонструє сильний розвиток, зареєструвавши 19% місячного зростання доходів у 2024 році та шістькратне збільшення доходів за минулий рік. Це швидке зростання зумовлене високим попитом на автокредити та фінансування МСП, а впровадження нових продуктів допомогло підвищити задоволеність клієнтів.

Umba Kenya планує вийти на прибуток у 2025 році.

«З довірою ключових фінансових інвесторів, таких як Star Strong Capital, Umba має намір використати це фінансування для розширення своєї ринкової впливовості,» сказав Тірнан Кеннеді, співзасновник та генеральний директор Umba.

«Наш запуск у Кенії перевершив очікування, з відмінною результативністю у кредитуванні. Як єдиний чистий цифровий банк на ринку, ми пропонуємо кенійцям кращий спосіб банкінгу через швидкість, доступність і індивідуальні фінансові рішення.»

Umba зазначила, що автокредитування стало ключовим напрямком її діяльності в Кенії, зумовленим зростаючим попитом на автокредити. Компанія підкреслила, що кількість зареєстрованих автомобілів у країні вже перевищує 5 мільйонів, що значно більше порівняно з 3,9 мільйонами у 2021 році, і це є важливим фактором, що сприяє цьому зсуву.

«Ринок автокредитування оцінюється приблизно у 17 мільярдів доларів,» сказав Кеннеді. «Зараз це найбільша частина нашого кредитного портфеля в Кенії.»

Umba також орієнтується на продукти, забезпечені активами, замість беззаставних цифрових кредитів, які домінували у секторі фінтех.

«Хоча багато фінтех-компаній зосереджені на високоприбуткових короткострокових беззаставних кредитах, ми будуємо довгострокові стосунки з клієнтами через продукти, забезпечені активами,» сказав Кеннеді.

Фінансовий ландшафт у Кенії відомий своєю складністю, оскільки нещодавно кілька гравців зазнали краху. Найновішим прикладом є Lipa Later, стартап у сфері buy-now-pay-later (BNPL), який у березні 2025 року був переданий під адміністрацію після невдачі у залученні додаткового фінансування та зростання боргів.

Незважаючи на залучення 12 мільйонів доларів у початковому раунді фінансування у 2022 році та додаткові 3,4 мільйона доларів у боргах у вересні 2023 року, Lipa Later стикнулася з фінансовими труднощами, що призвело до невиплати зарплат, судових спорів із постачальниками та сумнівів щодо її придбання іншої проблемної платформи Sky Garden.

Засновник і генеральний директор Star Strong Capital, Спрінг Холліс, вважає, що інноваційність Umba є ключем до успіху в Кенії та Африці.

«Це інвестиція у майбутнє цифрового банкінгу та фінансової інклюзії в Африці.

Ми віримо, що інноваційний підхід і орієнтація на клієнта позиціонують їх як ключового гравця у фінтех-революції Кенії. Це кредитне фінансування підтримуватиме їхній подальший розвиток і забезпечить їхню лідерську позицію у наданні доступних і доступних фінансових рішень для недосяжних ринків,» сказав він.