Чи замислювалися ви коли-небудь, скільки насправді коштують Рокфеллери? Історія багатства цієї родини досить захоплююча, коли починаєш копати глибше, особливо враховуючи, що більшість сімейних статків навіть не доходять до третього покоління.

Джон Д. Рокфеллер фактично створив бізнес-імперію через Standard Oil у 1800-х роках. Ця людина контролювала 90% американських нафтопереробних заводів і трубопроводів у час, коли попит на нафту стрімко зростав. До 1912 року його чистий капітал сягнув майже $900 мільйонів — що приблизно дорівнює $28 мільярдам у сучасних грошах. Досить неймовірно для того часу. Верховний суд зрештою розділив Standard Oil через порушення антимонопольного законодавства, але багатство родини продовжувало зростати завдяки розумним крокам.

Переносимося до сьогодення: скільки ж разом коштують Рокфеллери? У родині близько 200 членів із сумарним статком у $10,3 мільярда за даними Forbes. Найвідомішим представником останніх часів був Девід Рокфеллер, який володів $3,3 мільярда, коли помер у 2017 році у віці 101 року.

Що вони зробили інакше, ніж інші багаті родини? Важливих кілька речей. По-перше, вони ставилися до кожного долара, ніби він мав свою роботу. Вони не дозволяли грошам просто так лежати — у них були цілі команди, що керували ними для створення додаткового багатства. По-друге, вони були першою родиною, яка створила повноцінний сімейний офіс у США. Rockefeller Global Family Office займається всіма їхніми інвестиціями, бізнес-угодами та управлінням багатством. Це не те, про що думає більшість родин.

Вони також використовували креативні irrevocable trusts — незмінні трасти, що дозволяли зберігати передачу статків через покоління. Ці трасти важко змінити спадкоємцям, що фактично захищає гроші від марнотратства. А ще — податковий аспект: irrevocable trusts виводять активи з оподатковуваних спадщин, що потенційно дозволяє уникнути сплати податків на успадковане багатство.

Ще один момент — так званий "водоспад" (waterfall concept) — це, по суті, постійні страхові поліси життя, що передають багатство з відстрочкою оподаткування з покоління в покоління. Бабусі й дідусі оформлюють поліси на онуків, контролюють їх під час життя, а потім передають право власності. Спадкоємці отримують зростання без податків і можуть передавати його далі. Це як конвеєр для багатства.

Але найголовніше, що їх справді відрізняє — це те, що вони говорили про гроші. Справді. Рокфеллери зробили благодійність частиною своєї сімейної культури, і ці цінності передавалися з покоління в покоління. Саме тому родина відома своїми масштабними благодійними внесками — Джон Д. особисто пожертвував $500 мільйонів на благодійність. Девід Рокфеллер був одним із перших мільярдерів, що підписали Обіцянку дарування (Giving Pledge), зобов’язуючись віддати понад половину свого багатства.

Головний урок тут не лише у тому, скільки коштують Рокфеллери сьогодні, а у системах, які вони створили для збереження багатства через покоління. Коли поєднати професійне фінансове управління, законні податкові стратегії і реальні сімейні розмови про гроші та цінності — отримуєш щось, що триватиме століттями, а не зникне вже в третьому поколінні.