Якісні інвестори, приватний капітал і хедж-фонди — багато питань про те, хто насправді може інвестувати, тому я вирішив пояснити, що означає статус кваліфікованого інвестора.

В основному, визначення кваліфікованого інвестора зводиться до цього: це той, кого SEC вважає фінансово достатньо обізнаним, щоб справлятися з незареєстрованими цінними паперами, до яких звичайні роздрібні інвестори не мають доступу. Хедж-фонди, венчурний капітал, приватні розміщення — це те, про що йдеться.

Щоб фактично кваліфікуватися, потрібно відповідати одному з двох критеріїв. Або ви заробляєте понад $200k на рік ( або $300k разом із подружжям ) протягом останніх двох років і очікуєте того ж у майбутньому, або у вас чистий капітал понад $1 мільйонів, не враховуючи основне житло. Це основне визначення кваліфікованого інвестора в практичних термінах.

Однак є одне — і це вводить людей в оману — потрібно послідовно використовувати один і той самий метод протягом усіх трьох років. Не можна змішувати один дохід у один рік і спільний у наступний. Я бачив, як люди пропускали кваліфікацію через технічну помилку, бо змінили спосіб підрахунку.

Перевірка також важлива. Якщо ви плануєте вкладати гроші в незареєстровані цінні папери, компанії запитують ваші W-2, податкові декларації, банківські виписки — весь аудит. Це не просто галочка.

Цікаво, що «кваліфікований інвестор» і «акредитований інвестор» тепер майже одне й те саме. Раніше була невелика різниця у тому, як вони враховували ваше основне житло, але це стандартизували. Обидва виключають вартість житла з розрахунку чистого капіталу.

Були розмови про послаблення цих вимог, але наразі визначення кваліфікованого інвестора залишається досить послідовним із стандартами акредитованого інвестора. Пороги доходу та чистого капіталу — це те, що відрізняє тих, хто має доступ до цих можливостей, від інших.

Якщо ви плануєте увійти в цю сферу, просто переконайтеся, що дійсно відповідаєте критеріям — компанії серйозно ставляться до цієї перевірки, і це не те, що можна підробити.