Figment chính thức ra mắt sản phẩm staking stablecoin dành cho tổ chức, hợp tác cùng OpenTrade và nền tảng tài sản kỹ thuật số hàng đầu

Cấu trúc mới cho lợi suất stablecoin

Figment, đơn vị cung cấp hạ tầng staking cho tổ chức với tổng tài sản staking đạt 18 tỷ USD, vừa công bố hợp tác chiến lược với OpenTrade để ra mắt sản phẩm lợi suất stablecoin đổi mới, chuyên biệt cho khách hàng tổ chức. Sự hợp tác này đánh dấu bước tiến quan trọng trong lĩnh vực tài sản số tổ chức, mở ra hướng tiếp cận tối ưu nhằm gia tăng lợi nhuận trên khoản stablecoin nắm giữ.

Sản phẩm được lưu ký bởi một nền tảng tài sản số hàng đầu, với mục tiêu mang lại lợi suất hàng năm xấp xỉ 15% trên stablecoin, căn cứ theo dữ liệu hiệu suất lịch sử. Giải pháp này áp dụng phương pháp độc đáo kết hợp thưởng staking truyền thống với chiến lược phòng ngừa rủi ro nâng cao, giúp giảm biến động giá và bảo vệ vốn nhà đầu tư.

Cơ chế lợi suất sản phẩm dựa trên phần thưởng staking Solana được tạo ra qua hệ thống validator riêng của Figment. Những phần thưởng này được kết hợp một chiến lược hợp đồng tương lai vĩnh viễn do OpenTrade quản lý, giúp trung hòa biến động giá SOL. Chiến lược hai lớp này bảo đảm nhà đầu tư nhận được lợi suất staking mà vẫn tránh rủi ro giá tiền điện tử.

Theo công bố từ hai bên, cấu trúc này đã mang lại lợi suất thực tế vượt gấp đôi mức staking chuẩn của Solana (6,5–7,5%), đồng thời vẫn đảm bảo tính thanh khoản cho việc gửi và rút tiền. Kiến trúc này giúp nhà đầu tư tổ chức tối ưu lợi suất mà không mất đi sự linh hoạt khi cần truy cập vốn.

Sản phẩm, dưới tên OpenTrade Stablecoin Staking Yield Powered by Figment, tự định vị là giải pháp thay thế hấp dẫn với thị trường cho vay DeFi truyền thống vốn thường bị đánh giá là tiềm ẩn rủi ro đối tác và lỗ hổng hợp đồng thông minh. Figment và OpenTrade nhấn mạnh kiến trúc sản phẩm đã trực tiếp giải quyết các vấn đề này, vận hành trong môi trường tách biệt, ưu tiên bảo mật và tuân thủ quy định dành riêng cho tổ chức.

Đối tác lưu ký vừa đóng vai trò đơn vị lưu ký, vừa là đối tác giao dịch cho mọi giao dịch trong hệ sinh thái sản phẩm. Toàn bộ tài sản SOL cơ sở đều được lưu trữ trong các tài khoản tách biệt, bảo đảm quyền lợi pháp lý cho nhà đầu tư và hoàn toàn cách ly khỏi nguồn vốn vận hành của sàn. Việc tách biệt này bổ sung thêm lớp bảo vệ, đáp ứng tiêu chuẩn an toàn tài sản của tổ chức.

Khách hàng tổ chức có thể dễ dàng nạp và rút stablecoin qua giao diện ứng dụng trực quan của Figment hoặc API, với tiền lãi bắt đầu phát sinh ngay khi nạp. Sản phẩm không áp dụng kỳ hạn khóa, giúp khách hàng tổ chức tự chủ nguồn thanh khoản mà vẫn nhận lợi suất cạnh tranh.

Nhu cầu về sản phẩm lợi suất stablecoin cho tổ chức

Sản phẩm staking stablecoin đổi mới này ra mắt đúng thời điểm nhu cầu về các giải pháp lợi suất stablecoin gia tăng mạnh tại các sàn giao dịch, nhà cung cấp ví, công ty fintech và doanh nghiệp tài sản số. Các đơn vị này ngày càng tìm kiếm nguồn thu ngoài phạm vi cho vay crypto truyền thống vốn mang nhiều rủi ro và bất ổn.

Các thành viên thị trường trong hệ sinh thái tài sản số ưu tiên lựa chọn các giải pháp tránh rủi ro từ cho vay không đảm bảo, tổn thất tạm thời ở pool thanh khoản hoặc cấu trúc DeFi thiếu minh bạch, chưa rõ ràng về quy định. Sự quan tâm ngày càng lớn của tổ chức đối với tài sản số khiến nhu cầu về sản phẩm lợi suất đáp ứng tiêu chuẩn quản trị rủi ro và tuân thủ tăng cao.

"Stablecoin Staking Yield là kết quả của nỗ lực dài hạn nhằm tạo ra sản phẩm vừa có lợi suất cao vừa bảo vệ tốt hơn cho nhà đầu tư tổ chức," ông Jeff Handler, đồng sáng lập kiêm Giám đốc Thương mại OpenTrade chia sẻ. Ông cho biết sản phẩm này được thiết kế kỹ lưỡng, kết hợp yếu tố staking với chiến lược phái sinh phòng ngừa, mang lại lựa chọn lợi suất đạt chuẩn tổ chức mà các giải pháp tài sản thực (RWA) hoặc DeFi hiện chưa có.

Sản phẩm này giải quyết điểm nghẽn thị trường khi cung cấp cơ chế tạo lợi suất cho tổ chức giữ nguyên đặc tính ổn định của stablecoin, đồng thời mang lại lợi suất vượt trội so với các sản phẩm thu nhập cố định truyền thống. Sự kết hợp giữa ổn định và lợi suất cao này đặc biệt thu hút nhà đầu tư tổ chức muốn tối ưu hóa danh mục tài sản số.

Karl Turner, Giám đốc nền tảng lưu ký, nhấn mạnh hạ tầng của sàn giao dịch được xây dựng chuyên biệt để đáp ứng nhu cầu ngày càng phát triển của khách hàng tổ chức tài sản số. "Chúng tôi tự hào hỗ trợ Figment triển khai giải pháp staking stablecoin mà khách hàng ngày càng yêu cầu," ông khẳng định, đồng thời cam kết dịch vụ và bảo mật chuẩn tổ chức.

Định vị tổ chức và khung bảo mật

Figment, đơn vị cung cấp dịch vụ staking toàn diện cho quản lý tài sản, lưu ký, sàn giao dịch và các chủ sở hữu token lớn, định vị sản phẩm này như phần mở rộng tự nhiên của triết lý bảo mật trong vận hành validator. "Chúng tôi mang hạ tầng đã được kiểm chứng cùng tư duy bảo mật vào lĩnh vực lợi suất stablecoin," Andy Cronk, đồng sáng lập kiêm Giám đốc Sản phẩm Figment chia sẻ.

Kinh nghiệm quản lý staking cho tổ chức kết hợp với quy trình bảo mật vững chắc là nền tảng cho sản phẩm mới. Hạ tầng validator của Figment đã được thử nghiệm qua nhiều mạng blockchain, và kinh nghiệm này đang được ứng dụng để xây dựng giải pháp lợi suất stablecoin an toàn, đáng tin cậy.

Cả hai công ty đều nhấn mạnh tính minh bạch trong kỳ vọng hiệu suất sản phẩm. Lợi suất ước tính 15% APR mỗi năm là biến động và tùy thuộc vào điều kiện thị trường như tỷ lệ staking Solana và diễn biến thị trường hợp đồng tương lai vĩnh viễn. Figment khẳng định không kiểm soát hay đảm bảo lợi suất, mức này do OpenTrade quyết định qua chiến lược staking và phòng ngừa.

Cách tiếp cận minh bạch với lợi suất phản ánh đặc thù tổ chức của sản phẩm, nơi việc truyền đạt rõ các yếu tố rủi ro và động lực hiệu suất là yếu tố then chốt. Nhà đầu tư nắm được thông tin chi tiết về cơ chế sinh lời, giúp họ chủ động quyết định phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư.

Định vị tổ chức của sản phẩm còn được củng cố thông qua thiết kế hướng đến tuân thủ quy định và quy trình vận hành chặt chẽ. Bằng cách hoạt động trong hạ tầng lưu ký và giao dịch tiêu chuẩn, sản phẩm hướng tới đáp ứng các yêu cầu tuân thủ khắt khe của nhà đầu tư tổ chức.

Mở rộng sang sản phẩm giao dịch niêm yết

Mới đây, thể hiện tham vọng tổ chức lớn hơn, Figment Europe Ltd đã hợp tác Apex Group niêm yết hai sản phẩm giao dịch niêm yết (ETP) mới trên sàn SIX Swiss Exchange. Động thái này mở ra kênh tiếp cận mới cho nhà đầu tư tổ chức muốn tham gia tài sản số và hưởng phần thưởng staking.

Cả hai ETP được phát hành hợp tác với Issuance.Swiss AG, cho phép tiếp cận phần thưởng staking qua nhà môi giới hoặc ngân hàng truyền thống. Cấu trúc này phù hợp với các tổ chức bảo thủ, chưa sẵn sàng nắm giữ trực tiếp tài sản số, nhưng vẫn muốn tiếp cận qua khung pháp lý và quy trình quen thuộc của ETP.

Việc niêm yết ETP trên sàn lớn châu Âu thể hiện sự chấp nhận rộng rãi hơn với staking như một chiến lược đầu tư hợp pháp. Bằng cách đóng gói phần thưởng staking thành sản phẩm giao dịch niêm yết, Figment giúp nhiều tổ chức hơn tham gia hệ sinh thái tài sản số mà vẫn giữ quy trình vận hành và tuân thủ mong muốn.

Chiến lược đa hướng—kết hợp sản phẩm staking stablecoin trực tiếp với phương tiện giao dịch niêm yết—định vị Figment là nhà cung cấp giải pháp staking toàn diện cho tổ chức. Công ty đang xây dựng cầu nối giữa tài chính truyền thống và hệ sinh thái tài sản số mới nổi, thúc đẩy tổ chức tiếp cận qua nhiều kênh và định dạng sản phẩm.

Câu hỏi thường gặp

Sản phẩm staking stablecoin dành cho tổ chức của Figment là gì và khác gì với staking thông thường?

Sản phẩm staking stablecoin dành cho tổ chức của Figment mang đến hạ tầng đạt chuẩn doanh nghiệp, bảo mật nâng cao, tính tuân thủ và lợi suất tối ưu cho nhà đầu tư tổ chức. Khác với staking tiêu chuẩn, sản phẩm này cung cấp lưu ký chuyên biệt, biểu phí minh bạch và tích hợp liền mạch OpenTrade, cho phép tổ chức staking stablecoin với hỗ trợ vận hành chuyên nghiệp và quản lý rủi ro tối ưu.

Lợi suất dự kiến khi staking stablecoin qua Figment là bao nhiêu?

Staking stablecoin qua Figment có lợi suất cạnh tranh, thường trong khoảng 4-8% mỗi năm, tùy theo điều kiện thị trường và thời gian staking. Lợi nhuận thực tế phụ thuộc vào hiệu suất mạng và tỷ lệ validator tham gia.

Nhà đầu tư tổ chức cần đáp ứng điều kiện và mức đầu tư tối thiểu nào để tham gia staking stablecoin của Figment?

Nhà đầu tư tổ chức thường phải đáp ứng tiêu chuẩn chứng nhận và duy trì mức tài sản tối thiểu. Sản phẩm staking stablecoin của Figment yêu cầu đối tác tổ chức có quy mô tài sản quản lý lớn. Ngưỡng tối thiểu cụ thể tùy theo thỏa thuận với OpenTrade và nền tảng tài sản số. Vui lòng liên hệ Figment để biết chi tiết về ngưỡng và điều kiện phù hợp cho tổ chức của bạn.

Sản phẩm staking stablecoin của Figment có an toàn không? Có biện pháp bảo vệ rủi ro nào cho nguồn vốn?

Sản phẩm staking stablecoin của Figment áp dụng các tiêu chuẩn bảo mật cấp tổ chức: ví đa chữ ký, kiểm toán định kỳ, bảo hiểm. Nguồn vốn được bảo vệ qua tài khoản tách biệt, tuân thủ quy định, hợp tác với các đơn vị lưu ký hàng đầu giúp giảm thiểu rủi ro đối tác.

Lợi thế chính của hợp tác OpenTrade và Figment khi ra mắt sản phẩm staking stablecoin tổ chức là gì?

Sự hợp tác kết hợp chuyên môn staking tổ chức của Figment với hạ tầng giao dịch của OpenTrade, mang lại thanh khoản vượt trội, bảo mật đạt chuẩn tổ chức, lợi suất staking cạnh tranh và tích hợp liền mạch cho các nền tảng tài sản số mong muốn giải pháp staking stablecoin đáng tin cậy.

Staking stablecoin có ưu nhược điểm gì so với các phương pháp staking tiền điện tử khác?

Staking stablecoin giúp giảm biến động, lợi suất ổn định, phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên an toàn. Tuy nhiên, lợi suất thường thấp hơn các tài sản biến động. Ưu điểm gồm ổn định và giảm rủi ro thanh lý; nhược điểm là chi phí cơ hội khi thị trường tăng giá và nguy cơ lạm phát làm giảm giá trị thực.

Tham gia sản phẩm staking của Figment có yêu cầu kỳ hạn khóa không? Cách rút phần thưởng và gốc như thế nào?

Sản phẩm staking của Figment có điều khoản linh hoạt, thường không hoặc rất ít kỳ hạn khóa tùy cấp độ staking. Bạn có thể rút phần thưởng và gốc bất cứ lúc nào qua giao diện quản lý nền tảng. Việc rút thường được xử lý trong 24-48 giờ, giúp nhà đầu tư tổ chức linh hoạt và chủ động nguồn vốn.