California phạt Nexo, nền tảng quản lý tài sản tiền điện tử, 50.000 USD với lý do "cho vay không phép"

BlockBeats Tin tức, ngày 16 tháng 1, Bộ Bảo vệ Tài chính và Đổi mới của California (DFPI) của Hoa Kỳ đã công bố phạt Nexo, nền tảng quản lý tài sản mã hóa, 50.000 USD vì đã cung cấp các khoản vay thế chấp tài sản mã hóa cho ít nhất 5.456 cư dân California mà chưa có giấy phép cấp bang.

Cơ quan quản lý cho biết, cuộc điều tra phát hiện rằng, từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022, Nexo Capital Inc. (đăng ký tại Quần đảo Cayman) đã cấp các khoản vay cho người tiêu dùng và doanh nghiệp mà không có giấy phép hợp lệ, và trước khi cho vay, không đánh giá khả năng trả nợ của người vay, các khoản nợ hiện có hoặc hồ sơ tín dụng, vi phạm các quy định tài chính liên bang của California.

Giám đốc DFPI KC Mohseni cho biết: «Các tổ chức cho vay phải tuân thủ pháp luật, tránh cấp các khoản vay có rủi ro cao gây hại cho người tiêu dùng, và các khoản vay thế chấp tài sản mã hóa cũng không ngoại lệ.» Ngoài khoản phạt, Nexo còn bị yêu cầu trong vòng 150 ngày chuyển tất cả quỹ của người dùng California sang các thực thể liên kết tại Mỹ có giấy phép.

Biện pháp xử phạt này diễn ra vào thời điểm Nexo tuyên bố kế hoạch quay trở lại thị trường Mỹ. Công ty này đã rút khỏi Mỹ vào năm 2022 dưới áp lực từ các cơ quan quản lý bang và liên bang. Trước đó, Nexo đã đạt thỏa thuận hòa giải trị giá 45 triệu USD với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cùng các cơ quan quản lý nhiều bang vào năm 2023 do các sản phẩm cho vay và lợi nhuận mã hóa chưa đăng ký.

Các nhà phân tích chỉ ra rằng, vụ việc này một lần nữa nhấn mạnh áp lực liên tục của các cơ quan quản lý Mỹ đối với tính tuân thủ của các hoạt động cho vay mã hóa, đặc biệt trong lĩnh vực bảo vệ người tiêu dùng và kiểm tra các khoản vay. Hiện tại, phía Nexo vẫn chưa đưa ra phản hồi chính thức về vụ việc này.