Từ xì gà đến tiền điện tử: Cách Chen Zhi xây dựng mạng lưới rửa tiền $4 tỷ đô qua hệ thống trao đổi tiền tệ lỏng lẻo

Khi các cơ quan chức năng Anh và Mỹ phá vỡ đế chế tài chính của Chen Zhi và nhóm Prince Group của Campuchia, họ đã phát hiện ra một điều khiến thế giới tài chính toàn cầu phải sửng sốt: một tổ chức tội phạm đã âm thầm chiếm đoạt 50% cổ phần của Habanos, công ty xì gà Cuba danh tiếng nhất thế giới. Nhưng những điếu xì gà chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Dưới mặt nước là một mạng lưới phức tạp gồm các công ty vỏ offshore, các hoạt động khai thác tiền điện tử, các nền tảng cờ bạc ngầm, và hệ thống trao đổi tiền tệ lỏng lẻo bị khai thác có chủ đích, tất cả cùng xử lý hàng tỷ đô la quỹ bất hợp pháp xuyên ba châu lục.

Đây không phải là rửa tiền truyền thống. Đây là một mô hình tinh vi hơn nhiều—một dạng hybrid mà Chen Zhi và các cộng sự đã chế tạo để biến mọi lỗ hổng tài chính thành vũ khí, tận dụng tối đa các kẽ hở trong khu vực Đông Nam Á và xa hơn nữa.

Mạng Nhện 2.0: Kiến Trúc Mới của Tội Ác Offshore

Hệ thống mà Chen Zhi xây dựng thể hiện điều mà các nhà phân tích hiện nay gọi là “Chủ nghĩa Tư bản Mạng Nhện 2.0”—một sự tiến hóa của tài chính offshore truyền thống, được tăng cường bởi công nghệ blockchain và cố ý đặt tại các khu vực pháp lý có khung quy định yếu kém.

Chủ nghĩa offshore truyền thống luôn dựa trên một tiền đề đơn giản: di chuyển tiền qua các thiên đường thuế và sự mập mờ. Người giàu dùng ngân hàng Thụy Sĩ, các quỹ tín thác ở Cayman, và các công ty vỏ để che giấu tài sản khỏi chính phủ của họ. Nhưng hệ thống này có một điểm yếu chí tử: phụ thuộc vào trung gian. Ngân hàng xử lý chuyển khoản. Luật sư soạn thảo giấy tờ. Tiền luôn phải đi qua một kênh chính thức có ghi nhận, để lại dấu vết.

Mạng lưới của Chen Zhi đảo ngược mô hình này. Bằng cách kết hợp ba yếu tố—cấu trúc tài chính offshore truyền thống, chuyển tiền điện tử peer-to-peer, và môi trường pháp lý đặc thù dễ dãi của Đông Nam Á—tổ chức của ông đã tạo ra thứ hoạt động trong các khoảng trống giữa các khu vực pháp lý, các điểm mù giữa các hệ thống.

Sự tinh tế về mặt toán học của mô hình là không thể phủ nhận. Ví tiền điện tử không cần sự phê duyệt trung gian. Quỹ có thể di chuyển toàn cầu trong vài phút mà không cần mối quan hệ ngân hàng. Bitcoin khai thác hợp pháp lấy “tính hợp pháp” của nó từ chính quá trình khai thác, chứ không phải nguồn gốc. Và ở Đông Nam Á, đặc biệt là Campuchia, với các quy định trao đổi tiền tệ lỏng lẻo và sự khoan dung chính trị đối với các hoạt động tài chính nước ngoài, toàn bộ hệ thống có thể hoạt động gần như công khai.

“Vùng này có đất màu mỡ cho tài chính offshore truyền thống—quản lý ngoại hối yếu, giám sát tài chính chưa phát triển, và tham nhũng tràn lan—đồng thời cung cấp nơi trú ẩn an toàn cho các công nghệ mới nổi như tiền điện tử,” một nhà phân tích tài chính nhận định về vai trò của Đông Nam Á. Khu vực này đã trở thành một nơi thử nghiệm. Một sân chơi nơi các dòng vốn có thể thí nghiệm táo bạo, luân chuyển tiền xám kỹ thuật số qua biên giới.

Xây Dựng Mạng Nhện: Mạng Lưới Toàn Cầu 128 Công Ty của Chen Zhi

Theo điều tra của báo Lianhe Zaobao của Singapore và các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế, Chen Zhi kiểm soát hoặc ảnh hưởng ít nhất 128 công ty trên toàn cầu. Trong đó có 17 công ty đăng ký tại Singapore. Trên giấy tờ, họ khai báo các hoạt động kinh doanh hợp pháp: tư vấn đầu tư, phát triển bất động sản, dịch vụ trung gian, kỹ thuật điện cơ. Trong thực tế, phần lớn là các công ty vỏ—các cấu trúc nhằm che giấu quyền sở hữu và dòng tiền giao dịch.

Độ phức tạp của hệ thống là có chủ đích. Nhiều công ty sử dụng chiến lược “đa tên ở nhiều địa điểm”. Các thực thể mang tên như Alphaconnect, Greenbay, Binary, Drew xuất hiện đồng thời trong sổ đăng ký của Singapore và Đài Loan. Đầu năm 2019, bốn công ty có tên gần như giống hệt nhau được thành lập gần như cùng lúc tại các khu vực pháp lý khác nhau, đều do công dân Singapore Lim Zhongliang kiểm soát—một cái tên thuận tiện không xuất hiện trong danh sách trừng phạt nào.

Các công ty này khai báo hoạt động kinh doanh từ tư vấn đầu tư đến thương mại quốc tế. Nhưng họ khai thác một lỗ hổng pháp lý quan trọng: các công ty tư nhân miễn thuế của Singapore không yêu cầu quá 20 cổ đông và không bắt buộc công khai danh sách cổ đông. Nhờ cấu trúc này, Chen Zhi có thể giữ quyền sở hữu cuối cùng ẩn danh trong khi vẫn duy trì tính hợp pháp về mặt pháp lý.

Tuy nhiên, đổi mới thực sự đến từ Hong Kong. Giữa 2017 và 2019, Chen Zhi đã thực hiện chiến lược mua cổ phần lớn trong các công ty niêm yết tại Hong Kong—hiểu nôm na là tự mình tiếp cận các thị trường vốn hàng đầu châu Á và lấy uy tín từ việc niêm yết công khai.

Zhihaoda Holdings (1707.HK): Ban đầu là một nhà thầu kỹ thuật tại Hong Kong, niêm yết vào tháng 10 năm 2017. Chỉ chưa đầy một năm sau, tháng 12 năm 2018, các cổ đông ban đầu đột ngột bán toàn bộ cổ phần cho Chen Zhi, biến ông thành cổ đông kiểm soát với 54,79%. Ngay lập tức, ông cử người thân tín Qiu Dong—một lãnh đạo cao cấp của Prince Group—lên hội đồng quản trị. Công ty sau đó bắt đầu quá trình gọi là “Cambodia-ization”—mở rộng từ kỹ thuật sang phát triển bất động sản Campuchia và cuối cùng là bán hàng xa xỉ đến năm 2023.

Kun Group Holdings (924.HK): Một công ty kỹ thuật điện cơ tại Singapore, đăng ký tại Quần đảo Cayman, niêm yết tại Hong Kong tháng 7 năm 2019. Tháng 1 năm 2023, gia đình Hong đã bán toàn bộ cổ phần cho Chen Zhi, người nắm giữ 55% cổ phần kiểm soát. Dù Chen Zhi không giữ chức vụ chính thức nào, quyền kiểm soát tài chính phía sau hậu trường là tuyệt đối.

Tổng thể tại Hong Kong, Chen Zhi trực tiếp hoặc gián tiếp kiểm soát ít nhất 10 công ty khác ngoài hai công ty niêm yết này. Hầu hết đảm nhiệm chức năng holding và đầu tư. Một hoạt động đặc biệt quan trọng là Hing Seng Ltd., một công ty vỏ hoạt động như ngân hàng ngầm cá nhân của Chen Zhi.

Các tài liệu được tiết lộ trong hồ sơ của Bộ Tư pháp Mỹ cho thấy, chỉ trong vòng bốn tháng từ tháng 11 năm 2022 đến tháng 3 năm 2023, Hing Seng đã chuyển khoảng $60 triệu đô la Mỹ đến một công ty khai thác tiền điện tử liên kết tại Lào do Prince Group kiểm soát. Các quỹ khai thác này sau đó chảy vào các tài khoản mua sắm hàng xa xỉ cho vợ chồng các lãnh đạo Prince Group: đồng hồ Rolex, tranh Picasso, và trang sức. Người sở hữu và giám đốc duy nhất của Hing Seng, Sun Weiqiang, đăng ký với giấy tờ tùy thân Trung Quốc đại lục nhưng không có lịch sử kinh doanh công khai và không xuất hiện trong danh sách trừng phạt nào. Ông về cơ bản là một trung gian vô hình.

Các công ty vỏ tại Hong Kong này đảm nhận chức năng then chốt: tạo ra vẻ hợp pháp cho các hoạt động kinh doanh quốc tế trong khi thực chất là các kênh giao dịch cho dòng tiền bất hợp pháp. Hong Kong, như một trung tâm tài chính tự do với hệ thống tiền tệ riêng và quyền tự chủ tương đối trong các vấn đề ngoại hối, cung cấp môi trường lý tưởng cho hoạt động này.

Các Sòng Bạc và Lỗ Hổng Tiền Tệ: Các Kênh Rửa Tiền Chính

Ngành cờ bạc Campuchia trở thành trung tâm của hoạt động này. Prince Group kiểm soát nhiều khách sạn casino ở Sihanoukville và vận hành các nền tảng cờ bạc kỹ thuật số đăng ký ở nước ngoài, tuyển dụng người chơi Trung Quốc qua các website và ứng dụng di động. Tòa án Trung Quốc xác định Prince Group tạo ra hơn ¥5 tỷ ($690 triệu tương đương) doanh thu từ các hoạt động cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp.

Nhưng cờ bạc còn có chức năng thứ cấp vượt ra ngoài doanh thu trực tiếp. Nó cung cấp cơ chế hoàn hảo để pha trộn dòng tiền bất hợp pháp với dòng tiền hợp pháp. Tính ẩn danh cao của các giao dịch chip và sự di chuyển xuyên biên giới của quỹ cờ bạc có nghĩa là lợi nhuận bất hợp pháp có thể bị che giấu trong hoạt động bình thường của các nền tảng game.

Song song với các hoạt động này, Prince Group kiểm soát Khu Công Nghệ Vàng Phúc Thịnh tại khu vực biên giới Campuchia-Trung Quốc—thực chất là một sòng bạc trực tuyến và trung tâm lừa đảo. Các công tố viên Mỹ ghi nhận rằng lợi nhuận gian lận từ các hoạt động tội phạm của Prince Group đã được rửa sạch có hệ thống qua các hoạt động cờ bạc này trước khi chảy vào các tài khoản hợp pháp.

Tuy nhiên, kênh quan trọng nhất cho dòng chảy tài chính toàn cầu là Huione Group, một công ty fintech tự xưng cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử qua nền tảng gọi là HuionePay. Người sáng lập Huione là một cựu quản lý tài chính làm việc dưới thời Chen Zhi trong các hoạt động trước đó, duy trì mối liên hệ chặt chẽ với lãnh đạo Prince Group.

Từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025, theo phân tích của FinCEN, Huione Group đã giúp rửa ít nhất $4 tỷ đô la bất hợp pháp. Trong đó có khoảng $37 triệu đô la bị đánh cắp bởi hacker nhà nước Triều Tiên, $36 triệu đô la từ các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, và khoảng $300 triệu đô la từ các hoạt động tội phạm mạng khác nhắm vào nạn nhân Đông Nam Á.

Huione vận hành một “nền tảng tội phạm một cửa” trên dịch vụ nhắn tin Telegram. Theo nghiên cứu của công ty phân tích blockchain Elliptic của Mỹ, Huione đã tập hợp các thương nhân chợ đen trong mạng lưới—các cá nhân và tổ chức công khai bán phần mềm độc hại, dữ liệu cá nhân bị đánh cắp, và dịch vụ rửa tiền, chủ yếu phục vụ các mạng lừa đảo tiền điện tử Đông Nam Á.

Hạ tầng hỗ trợ nền tảng này—các hệ thống trao đổi tiền tệ lỏng lẻo, các yêu cầu KYC (Know Your Customer) yếu trong các thị trường mới nổi, sự khoan dung đối với các giao dịch đáng ngờ quy mô lớn—là lý do khiến nó có thể hoạt động. Nhiều tổ chức tài chính xử lý các giao dịch đáng lẽ phải kích hoạt cảnh báo pháp lý ngay lập tức. Hệ thống hoạt động vì chính nó đã được thiết kế để làm ngơ.

Kết Nối HSBC: Năm 2015, Telegram đã cấm tất cả các kênh liên quan đến HSBC do danh tiếng của nền tảng này về hoạt động rửa tiền. Khi cuộc đàn áp của Mỹ-Anh diễn ra, FinCEN đã trực tiếp xác định HSBC Group là trung tâm chính trong mạng lưới rửa tiền của Prince Group.

Sau khi ban hành các thông báo trừng phạt, chính phủ Mỹ đã viện dẫn Mục 311 của Đạo luật Patriot để cắt đứt hoàn toàn kết nối của HSBC với hệ thống đô la Mỹ. Tất cả các tổ chức tài chính Mỹ bị cấm mở hoặc duy trì tài khoản cho HSBC. Chỉ thị rõ ràng: tổ chức này giờ đây đã trở thành “phản xạ phóng xạ.”

Phản ứng ngay lập tức và dữ dội. Nhiều người Campuchia có tài khoản hoặc gửi tiền tại HSBC đã vội vã đến các điểm đổi tiền, cố gắng chuyển đổi số dư điện tử thành tiền mặt—thường chấp nhận mất 10% để thoát nhanh nhất có thể. Cơn hoảng loạn phản ánh một chân lý phổ quát: khi sự giám sát pháp lý đột ngột thắt chặt, hạ tầng tài chính thay thế dựa trên các quy trình trao đổi tiền tệ lỏng lẻo sẽ sụp đổ trong chốc lát.

Giải Pháp Bitcoin: Chuyển Đổi Tội Ác Thành Tiền Điện Tử

Yếu tố tinh vi nhất trong hoạt động của Chen Zhi chính là việc sử dụng khai thác Bitcoin như một phương pháp rửa tiền. Các cáo trạng tiết lộ rằng ông đã đầu tư số tiền khổng lồ—thu được qua lừa đảo, tội phạm mạng, và cưỡng đoạt—vào các hoạt động khai thác tiền điện tử do chính ông kiểm soát.

Logic rất đơn giản. Khai thác Bitcoin đòi hỏi sức mạnh tính toán khổng lồ nhưng tạo ra các đồng tiền mới, theo định nghĩa, không có lịch sử tội phạm có thể truy vết. Chúng xuất phát từ phần thưởng đồng thuận blockchain, chứ không phải từ lợi nhuận bất hợp pháp. Một Bitcoin khai thác hợp pháp là một Bitcoin sinh ra sạch, không có liên hệ pháp lý với hoạt động phạm pháp.

Trong quá trình khai thác hợp pháp này, các quỹ tội phạm ban đầu đã biến thành các tài sản kỹ thuật số “rửa tiền”. Dấu vết giấy tờ chấm dứt. Nguồn gốc tội phạm bị cắt đứt. Chính blockchain—được thiết kế để vĩnh viễn bất biến và minh bạch—đã trở thành công cụ của sự mập mờ.

Các nhà điều tra đã truy vết các khoản đầu tư chảy từ các công ty vỏ qua các hoạt động khai thác tại Lào, tạo ra các khoản Bitcoin mới rồi chuyển đến các địa chỉ ví ẩn danh. Bằng cách phân mảnh dòng tiền bất hợp pháp thành hàng nghìn địa chỉ ví, mạng lưới của Chen Zhi đã tạo ra thử thách tính toán cho lực lượng thực thi pháp luật. Truy vết $4 tỷ đô la Bitcoin phân tán trên hơn 10.000 địa chỉ ẩn danh đòi hỏi nhiều nguồn lực hơn rất nhiều so với theo dõi tài sản truyền thống.

Tiết Lộ Habanos: Xâm Nhập Ngành Công Nghiệp Chính Thống

Việc mua lại Habanos SA đánh dấu một bước ngoặt trong cuộc điều tra. Năm 2020, Imperial Brands, tập đoàn thuốc lá đa quốc gia của Anh, công bố thoái vốn khỏi mảng xì gà cao cấp—bao gồm cả cổ phần 50% trong Habanos SA, độc quyền xì gà do chính phủ Cuba và Tây Ban Nha hợp tác từ năm 1994.

Công ty của Chen Zhi đăng ký tại Hong Kong, Allied Cigar Corporation, đã mua cổ phần này với giá €1.04 tỷ ($1.15 tỷ USD tương đương).

Tiếp đó là một loạt các thủ thuật doanh nghiệp nhằm che giấu quyền sở hữu thực sự. Trong vòng vài tháng, cổ phần chuyển từ Allied Cigar Corporation sang Allied Cigar Fund LP, đăng ký tại Quần đảo Cayman. Công ty đổi tên thành Instant Alliance Ltd., rồi lại tái cấu trúc. Cổ phần cuối cùng chuyển sang một cá nhân tên Zhang Pingshun. Cuối cùng, công ty bị giải thể hoàn toàn vào tháng 6 năm 2021.

Trò chơi vỏ này đã thành công trong việc tạo ra độ mập mờ đủ để chủ sở hữu thực sự vẫn còn là ẩn số trong nhiều năm. Phải đến khi lực lượng thực thi pháp luật Thụy Điển tình cờ phát hiện tài liệu trong một cuộc điều tra buôn lậu xì gà không liên quan, họ mới phá vỡ được mô hình này.

Vào cuối năm 2023, cảnh sát Gothenburg đã thu giữ các tài liệu vận hành (mã số hồ sơ MKN-2025–5445) trong các cuộc điều tra về buôn lậu xì gà trái phép. Tạp chí xì gà của Thụy Điển, Cigar World, đã có được bản sao báo cáo của cảnh sát, trong đó tiết lộ rằng Chen Zhi—thông qua nhiều lớp trung gian, bao gồm Asia Uni Corporation Ltd., một thực thể tại Hong Kong—gián tiếp kiểm soát 50% của công ty xì gà cao cấp nhất thế giới.

Những điều này thật sự gây chấn động. Habanos nắm độc quyền phân phối toàn cầu các thương hiệu xì gà Cuba cao cấp. Trung Quốc là thị trường tiêu thụ lớn nhất của nó. Thông qua thủ thuật doanh nghiệp này, Chen Zhi đã có ảnh hưởng đến một kênh phân phối hàng xa xỉ quan trọng—hiệu quả tạo ra một cơ chế khác để chuyển đổi dòng tiền kỹ thuật số bất hợp pháp thành các tài sản có thể xuất khẩu vật lý có giá trị cao.

Cuộc Trấn Áp Toàn Cầu: Khi Mạng Nhện Rách

Hành động phối hợp của các cơ quan Mỹ và Anh đã đánh dấu bước bắt đầu tháo dỡ mạng lưới này. Bộ Tư pháp Mỹ đã phát lệnh bắt giữ Chen Zhi và bắt đầu các thủ tục tịch thu tài sản dân sự đối với các khoản nắm giữ của ông tại các khu vực pháp lý Mỹ. Vương quốc Anh bắt đầu phong tỏa các bất động sản chờ xử lý tịch thu theo quyết định của tòa.

Các cơ quan chức năng Campuchia, dưới áp lực quốc tế, bày tỏ sẵn sàng hợp tác điều tra với các cơ quan pháp luật nước ngoài. Tuy nhiên, tính đến thời điểm báo cáo, chính phủ Campuchia chưa có hành động trực tiếp nào chống lại Chen Zhi, và các hoạt động nội địa của Prince Group dường như vẫn chưa bị ảnh hưởng lớn—một chi tiết cho thấy vẫn còn sự bảo vệ chính trị hoặc khoan dung có chủ ý của chính quyền.

Prince Group đã phát đi các tuyên bố phủ nhận, khẳng định rằng các tội phạm đã “chiếm đoạt danh nghĩa” và tổ chức này không chịu trách nhiệm về các hoạt động bị cáo buộc. Một số lãnh đạo của Prince Group còn cố gắng làm rõ rằng các công ty của họ tách biệt rõ ràng khỏi Chen Zhi, ít nhất là một công ty niêm yết tại Hong Kong đã vội vàng phát hành thông báo về “sự tách biệt khỏi Chen Zhi.”

Tuy nhiên, cảnh sát Hong Kong đã tuyên bố phong tỏa tài sản trị giá HK$2.75 tỷ ($353 triệu USD tương đương) thuộc về một nhóm không tên bị nghi ngờ liên quan đến tội phạm viễn thông quốc tế và rửa tiền. Nhóm này được cho là có liên hệ với Chen Zhi. Cảnh sát cho biết họ tin rằng các tài sản bị phong tỏa—gồm tiền mặt, chứng khoán, quỹ tương hỗ và các khoản nắm giữ khác—đã là kết quả của hoạt động phạm pháp.

Mỹ cũng đã tịch thu lượng Bitcoin đáng kể liên quan đến mạng lưới của Chen Zhi, mặc dù số lượng chính xác chưa được tiết lộ đầy đủ. Kết hợp với các lệnh phong tỏa tài sản của Anh và Hong Kong, tổng giá trị tài sản bị tịch thu ước tính vào khoảng 3-4 tỷ đô la.

Kiến Trúc Bị Phơi Bày: Làm Thế Nào Lỏng Lẻo Trong Trao Đổi Tiền Tệ Đã Cho Phép Hàng Tỷ

Điều mà các cuộc điều tra cuối cùng đã tiết lộ chính là vai trò then chốt của hệ thống trao đổi tiền tệ lỏng lẻo trong việc tạo điều kiện cho toàn bộ hoạt động này.

Trong kinh doanh quốc tế truyền thống, trao đổi tiền tệ bị quản lý chặt chẽ. Các giao dịch vượt quá một ngưỡng nhất định sẽ phải báo cáo. Các nhà môi giới ngoại hối giữ hồ sơ. Các mối quan hệ ngân hàng tạo ra dấu vết kiểm toán. Chuyển tiền xuyên biên giới hợp pháp đòi hỏi có giấy tờ, xác minh, tuân thủ quy định.

Các khu vực Đông Nam Á với các quy trình trao đổi tiền tệ lỏng lẻo—đặc biệt là Campuchia, Myanmar, và các trung tâm khu vực khác—đã tạo ra các khoảng trống có hệ thống. Các nhà môi giới tiền tệ với thủ tục KYC tối thiểu, các hệ thống chuyển tiền không chính thức (hawala-like networks), và môi trường pháp lý tập trung vào ổn định chính trị hơn là phòng chống tội phạm tài chính đã giúp Prince Group di chuyển giá trị qua biên giới với rủi ro bị phát hiện gần như bằng không.

Một doanh nhân có 100.000 đô la tiền điện tử có thể đổi ra tiền mặt qua các dịch vụ peer-to-peer. Di chuyển đến sân bay Phnom Penh. Đổi tiền mặt sang một loại tiền khác qua một nhà môi giới ít giấy tờ. Chuyển qua ngân hàng trung gian đến Hong Kong. Từ đó, dòng tiền có thể chảy vào các tài khoản vỏ, mua bất động sản, hoặc mua sắm hàng xa xỉ.

Hệ thống này hoạt động vì mỗi giao dịch riêng lẻ đều trông hợp pháp. Mô hình dòng chảy tổng thể—mà nếu rõ ràng sẽ phát hiện ra rửa tiền—lại vô hình đối với các cơ quan quản lý vì nó phân tán qua nhiều giao dịch nhỏ và nhiều khu vực pháp lý khác nhau.

Minh Bạch Blockchain vs. Bóng Tối Kỹ Thuật Số: Tương Lai của Tội Phạm Tài Chính

Điều nghịch lý cuối cùng trong vụ án Chen Zhi chính là: công nghệ được thiết kế để tạo ra hồ sơ tài chính vĩnh viễn, minh bạch, có thể kiểm toán—công nghệ blockchain—lại trở thành công cụ của sự mập mờ khi kết hợp với tính ẩn danh thủ tục và khả năng arbitrage pháp lý.

Tuy nhiên, lợi thế này có thể chỉ là tạm thời. Khi các nhà điều tra bắt đầu sử dụng các công cụ phân tích blockchain, họ đã có thể truy vết các dòng giao dịch trong mạng lưới với độ chính xác mà khó có thể thực hiện trong tài chính offshore truyền thống. Hồ sơ vĩnh viễn mà Chen Zhi hy vọng sẽ che giấu nguồn gốc tội phạm qua tính hợp pháp cuối cùng đã giúp các cơ quan thấy rõ toàn bộ quy mô hoạt động của ông.

Trong tương lai, vụ án này chứng minh cả khả năng và nhu cầu hợp tác quốc tế nâng cao trong phòng chống tội phạm tài chính. Sự phối hợp Mỹ-Anh trong điều tra này, sự tham gia của các cơ quan thực thi pháp luật Thụy Điển, và các phân tích blockchain của các công ty tư nhân như Elliptic đều thể hiện một kiến trúc mới nổi trong việc phát hiện và phá vỡ các thủ đoạn rửa tiền thế hệ mới.

Các cơ quan quản lý toàn cầu đang nhanh chóng triển khai các biện pháp tăng cường kiểm tra trừng phạt, nâng cao giám sát trao đổi tiền tệ, và phát triển khả năng giám sát blockchain nhằm phát hiện các dòng tiền đặc trưng cho hoạt động của Prince Group.

Phía sau vụ mua Habanos trị giá €1.04 tỷ, các khoản tiền rửa tiền lên tới hàng tỷ đô, và hàng chục nghìn ví Bitcoin bị tịch thu là một câu hỏi nền tảng: Liệu kiến trúc phi tập trung, giả danh danh tính của blockchain có thể tồn tại cùng với sự giám sát pháp lý hiệu quả? Hay sự minh bạch vốn có của hoạt động trên chuỗi cuối cùng sẽ khiến bóng tối kỹ thuật số trở nên không thể tồn tại?

Việc tháo dỡ mạng lưới của Chen Zhi cho thấy câu trả lời đang rõ ràng dần. Mạng Nhện có thể đã tự dệt đủ phức tạp để trốn tránh sự phát hiện trong nhiều năm. Nhưng chính các sợi dây tạo thành mạng—hồ sơ giao dịch blockchain, tài liệu công ty vỏ, các mối quan hệ ngân hàng—cuối cùng đã cung cấp bản đồ để các cơ quan truy đuổi và bắt giữ nó.

Cuối cùng, không phải công nghệ đã thất bại trong việc kiểm soát tội phạm. Chính là niềm tin vào sự lỏng lẻo của quy định đã trở nên mong manh nhất.