Ronda là gì: Chính phủ Ấn Độ tăng cường quy định về tiền điện tử, triển khai mới trong chiến lược chống rửa tiền

Các cơ quan quản lý tài chính của Ấn Độ đang thắt chặt đáng kể kiểm soát đối với tiền điện tử nhằm chống lại rửa tiền và tài trợ khủng bố. Theo báo cáo của PANews ngày 12 tháng 1, Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã công bố các quy định mới mang tính đột phá đối với các nền tảng giao dịch. Các quy định này cụ thể hóa cuộc chiến chống tội phạm tài chính, một yếu tố quan trọng để hiểu rõ về rửa tiền là gì.

Ngăn chặn rửa tiền bằng xác thực danh tính nghiêm ngặt

Trung tâm của các quy định mới là việc tăng cường đáng kể xác thực người dùng. Các sàn giao dịch bắt buộc khách hàng phải chụp ảnh tự sướng nháy mắt để xác minh tính xác thực và dấu hiệu sinh tồn. Đồng thời, việc ghi lại chính xác tọa độ địa lý, thời gian chụp và địa chỉ IP là bắt buộc. Đây là một phần của hệ thống xác thực đa lớp nhằm phòng chống rửa tiền.

Hơn nữa, người dùng phải nộp các giấy tờ sau: Mã số định danh vĩnh viễn (PAN), hộ chiếu, bằng lái xe, thẻ Aadhar, thẻ căn cước cử tri, số điện thoại di động và địa chỉ email. Các thông tin này sẽ được xác thực qua mã OTP và quyền sở hữu tài khoản ngân hàng sẽ được kiểm tra theo phương thức “xác nhận dòng tiền nhỏ”.

Các biện pháp tăng cường và các hành vi bị cấm đối với sàn giao dịch

Các quy định mới cũng thắt chặt các hạn chế đối với các nhà cung cấp nền tảng. Các sàn giao dịch bị cấm hỗ trợ ICO và sử dụng các công cụ tránh theo dõi như mixer coin. Những hành vi này được coi là nguyên nhân dẫn đến rửa tiền, do đó các biện pháp nhằm loại trừ hoạt động rửa tiền.

Đồng thời, khách hàng có rủi ro cao, khách liên quan đến các khu vực tránh thuế, khách thuộc khu vực quản lý của Tổ chức Tài chính Liên hợp (FATF), và các tổ chức phi lợi nhuận sẽ phải trải qua kiểm tra thẩm định nâng cao định kỳ 6 tháng một lần. Điều này giúp thiết lập hệ thống giám sát liên tục.

Bắt buộc đăng ký, báo cáo và lưu trữ dữ liệu

Tất cả các nền tảng giao dịch đều bắt buộc đăng ký với Cục Tình báo Tài chính (FIU). Ngoài ra, các giao dịch đáng ngờ phải được báo cáo và dữ liệu người dùng phải được lưu trữ tối thiểu 5 năm. Các biện pháp này giúp cơ quan chức năng theo dõi và xác minh hoạt động rửa tiền.

Theo quan điểm của chính quyền Ấn Độ, các kế hoạch như ICO thiếu căn cứ kinh tế rõ ràng và mang lại rủi ro cao hơn về rửa tiền và tài trợ khủng bố tinh vi hơn. Việc tăng cường quy định này là chiến lược toàn diện nhằm hiểu rõ rửa tiền là gì và chống lại nó, chắc chắn sẽ ảnh hưởng lớn đến ngành công nghiệp tiền điện tử.