Sàn giao dịch tiền điện tử tại Đài Loan bước vào thời kỳ xác thực danh tính: 8 nền tảng đưa ra các chiến lược đối phó đặc biệt

Tháng 7 năm 2024, Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Chứng khoán Đài Loan chính thức đưa nền tảng tiền ảo vào khuôn khổ quản lý phòng chống rửa tiền, sự thay đổi chính sách quan trọng này đã mang lại tác động chưa từng có đối với hệ sinh thái các sàn giao dịch tiền ảo tại Đài Loan. Để thực hiện các yêu cầu quy định của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế về Chống rửa tiền (FATF), Ủy ban quyết định triển khai cơ chế giao dịch xác thực danh tính thực (Real-Name System) và cấp cho các nhà cung cấp dịch vụ thời gian điều chỉnh là một năm.

Chủ trương cốt lõi của chính sách này là yêu cầu các sàn giao dịch thực hiện các biện pháp phòng chống như xác minh danh tính khách hàng (KYC), lưu trữ hồ sơ giao dịch và báo cáo các giao dịch đáng ngờ. Đáng chú ý, Ủy ban đã tổ chức hội thảo công khai vào tháng 5 với sự tham gia của 8 nhà cung cấp chính, bao gồm Ace Digital Innovation, BitoPro, Maicoin, StarBit, Joyso, Statecraft, BitAsset và Subo, để thảo luận về các phương án thực thi cụ thể của quy định mới.

Thời khắc thử thách của các sàn giao dịch tiền ảo tại Đài Loan đã đến

Khi chính sách xác thực danh tính chính thức có hiệu lực, các sàn giao dịch tiền ảo tại Đài Loan đối mặt với những thử thách về tuân thủ pháp luật chưa từng có. Các nền tảng cần hoàn tất xác minh danh tính người dùng, xác thực thông tin trong thời gian ngắn, đồng thời duy trì dịch vụ giao dịch bình thường. Điều này trở thành thử thách sinh tồn nghiêm trọng đối với các sàn có quy mô và năng lực công nghệ khác nhau.

Phó Giám đốc Ngân hàng của Ủy ban, ông Lin Chih-Chih, đã nhấn mạnh rằng, dù Bitcoin và các tài sản ảo khác không phải là tiền tệ hợp pháp và chưa được phê duyệt chính thức là sản phẩm tài chính, nhưng do tồn tại rủi ro rửa tiền, chúng vẫn phải nằm trong khuôn khổ phòng chống. Lời phát biểu này cũng phản ánh tính tất yếu và cấp bách của việc quản lý.

Chiến lược ứng phó của tám sàn giao dịch lớn

Trước các quy định mới, phản ứng của các sàn giao dịch tiền ảo tại Đài Loan rất đa dạng, phản ánh khả năng thích ứng của nhà cung cấp cũng như sự khác biệt trong chiến lược của từng nền tảng.

Sàn BitoPro (幣託) đã chủ động tích cực. Từ giữa tháng 6, nền tảng này yêu cầu tất cả người dùng hoàn thành xác thực danh tính Level 2 trước cuối tháng. Ngoài ra, các người dùng đã xác thực còn phải điền bổ sung thông tin như địa chỉ hộ khẩu hoặc thẻ cư trú, nghề nghiệp và nguồn thu nhập. BitoPro rõ ràng tuyên bố rằng, những người không hoàn thành xác thực đúng hạn sẽ bị tạm ngưng các chức năng rút tiền, giao dịch, mua bán trái phiếu, và các lệnh đặt hàng sẽ bị hủy bỏ cho đến khi xác thực thành công.

Sàn Maicoin (MAX) áp dụng tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn. Từ đầu tháng 6, nền tảng này yêu cầu người mới đăng ký và người dùng Level 1 hoàn tất xác minh danh tính. Đồng thời, chỉ chấp nhận mở tài khoản mới cho người trên 20 tuổi, có giấy tờ chứng minh nhân dân, thẻ cư trú hoặc thẻ cư trú vĩnh viễn của Đài Loan. Những người không nộp hồ sơ đúng hạn sẽ bị hạ cấp xuống Level 0 từ tháng 7, chỉ có thể xem giá thị trường mà không thể thực hiện giao dịch.

Sàn Subo (數寶) chọn chiến lược tạm dừng mạnh mẽ. Từ tháng 7, nền tảng này tạm ngưng hoạt động giao dịch, thời gian mở lại chưa xác định. Đến cuối tháng 7, người dùng vẫn có thể chuyển tài sản ra ngoài, nhưng không thể nạp tiền mới. Cách làm này rõ ràng là phản ứng trực tiếp nhất với khó khăn về tuân thủ quy định.

Sàn Joyso, nền tảng giao dịch phi tập trung hỗn hợp, đã thực hiện thay đổi triệt để. Đến cuối tháng 6, nền tảng ngưng cung cấp dịch vụ phi tập trung như ETH JOYSO DEX và TRON JOYSO DEX, website cũng không còn mở chức năng nạp tiền, giao dịch, rút tiền. Người dùng phải tự gọi hợp đồng thông minh để rút tiền, rủi ro do người dùng tự chịu.

Trong khi đó, sàn Ace thể hiện sự chuẩn bị kỹ lưỡng. Theo thông tin, từ năm 2018, Ace đã hợp tác với bốn công ty kiểm toán lớn toàn cầu là KPMG để cung cấp báo cáo pháp lý trước khi ra mắt. Sàn đã thực hiện các biện pháp xác thực danh tính như kiểm tra tên, nhận diện thông tin cá nhân. Ace cho biết, khi phát hiện các giao dịch đáng ngờ, sẽ phối hợp chặt chẽ với Cục Điều tra hình sự, Cục Cảnh sát hình sự và mạng lưới chống lừa đảo 165 để kiểm soát chặt chẽ, phòng ngừa gian lận và rửa tiền.

Phòng chống rửa tiền trở thành thống nhất toàn cầu, Mỹ cũng gia tăng áp lực

Chính sách của Đài Loan không phải là sự kiện đơn lẻ, mà phù hợp với xu hướng quản lý toàn cầu. Bộ Tài chính Mỹ qua Cục Quản lý Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã công bố rằng, một trong những ưu tiên của chính sách chống rửa tiền là ngăn chặn tiền ảo trở thành công cụ rửa tiền của tội phạm mạng.

Dù FinCEN thừa nhận rằng tiền ảo mang lại đổi mới thực chất cho ngành tài chính, nhưng cũng thẳng thắn thừa nhận rằng các tài sản này đã trở thành loại tiền tệ ưa thích của các hoạt động phi pháp trên mạng. Do đó, xây dựng các biện pháp phòng chống rửa tiền phù hợp là lựa chọn tất yếu. Điều này hoàn toàn phù hợp với chính sách của Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Chứng khoán Đài Loan, phản ánh xu hướng quản lý tài sản ảo toàn cầu ngày càng nghiêm ngặt hơn.

Các sàn giao dịch tiền ảo tại Đài Loan đang trải qua quá trình chuyển đổi trong làn sóng quản lý quốc tế này. Thời kỳ xác thực danh tính thực không chỉ là thử thách, mà còn là con đường tất yếu để ngành công nghiệp hướng tới quy chuẩn và thể chế hóa.