Ba Quỹ Trái Phiếu Tốt Nhất để Tăng Trưởng Thu Nhập: Hướng Dẫn về Cơ Hội Sinh Lợi Cao

Bạn đang tìm kiếm các lựa chọn đầu tư đáng tin cậy cân bằng giữa tạo thu nhập và rủi ro manageable? Quỹ trái phiếu sinh lợi cao đại diện cho một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất dành cho nhà đầu tư muốn có lợi nhuận cao hơn so với các chứng khoán đầu tư hạng trung truyền thống. Những quỹ này nổi bật nhờ việc nắm giữ danh mục đa dạng các công cụ nợ dưới hạng đầu tư, tự nhiên phân tán rủi ro qua nhiều chứng khoán thay vì tập trung vào một vị trí duy nhất. Kết quả là gì? Đa dạng hóa danh mục mà không làm giảm tiềm năng lợi suất.

Tại sao Quỹ Trái Phiếu Sinh Lợi Cao Quan Trọng Cho Danh Mục Đầu Tư Của Bạn

Đối với hầu hết nhà đầu tư, việc điều hướng thị trường trái phiếu có nghĩa là chọn giữa an toàn và lợi nhuận—nhưng chứng khoán sinh lợi cao mang đến một cách tiếp cận tinh tế hơn. Các quỹ này đầu tư vào trái phiếu xếp hạng thấp hơn hạng đầu tư (đôi khi gọi là “trái phiếu rác”), mang lại lợi suất cao hơn đáng kể so với các trái phiếu an toàn hơn. Điều thú vị của chiến lược này nằm ở cách xây dựng danh mục: thay vì chỉ nắm giữ một trái phiếu rủi ro, bạn nắm giữ hàng chục hoặc hàng trăm trái phiếu, mỗi trái có hồ sơ tín dụng và ngày đáo hạn khác nhau.

Trái phiếu sinh lợi cao cũng thể hiện khả năng phục hồi đáng chú ý trước các biến động lãi suất. Vì lợi nhuận của chúng chủ yếu đến từ chênh lệch tín dụng thay vì lãi suất coupon, việc lãi suất tăng không nhất thiết làm tổn hại danh mục của bạn như với trái phiếu hạng đầu tư. Đặc điểm này khiến chúng đặc biệt có giá trị trong các giai đoạn bất ổn của chính sách tiền tệ.

Spectrum Trái Phiếu Sinh Lợi Cao của PIMCO: Dẫn Đầu Với Lợi Nhuận 10.1%

Spectrum Trái Phiếu Sinh Lợi Cao của PIMCO (PHSAX) nổi bật như một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất trong phân khúc, kết hợp chiến lược đầu tư tinh vi với hiệu suất ổn định. Quỹ này chủ yếu đầu tư vào trái phiếu sinh lợi cao, bao gồm chứng khoán chuyển đổi, warrants và hợp đồng kỳ hạn. Nhóm quản lý không giới hạn bản thân trong các trái phiếu truyền thống—họ tích cực sử dụng các công cụ phái sinh và hợp đồng hoán đổi để tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro tín dụng.

Tính đến Quý 3 năm 2025, PHSAX duy trì 71.1% tổng tài sản ròng trong các trái phiếu đa dạng, với lợi nhuận trung bình hàng năm trong 3 năm đạt 10.1%. Phương pháp tiếp cận hệ thống của quỹ trong việc kết hợp các chứng khoán sinh lợi cao truyền thống với chiến lược phái sinh giúp nó trở thành một lựa chọn năng động cho nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Quỹ Thu Nhập Sinh Lợi Cao của Nuveen: Đa Dạng Hóa Tiếp Cận Dưới Hạng Đầu Tư

Nuveen High Yield Income Fund (NCOAX) theo đuổi cách tiếp cận đơn giản hơn trong đầu tư sinh lợi cao, tập trung vào các công cụ nợ dưới hạng đầu tư do các công ty trong và ngoài nước phát hành. Quỹ có khả năng sử dụng vay mượn để tăng lợi nhuận và không bị giới hạn chỉ trong các trái phiếu xếp hạng—quản lý chủ động đánh giá các chứng khoán chưa xếp hạng mà họ tin rằng đáp ứng tiêu chuẩn chất lượng tương đương.

Với lợi nhuận trung bình hàng năm trong 3 năm là 9.9%, NCOAX duy trì tỷ lệ chi phí 1%, khiến nó trở thành một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất có chi phí hợp lý. Phương pháp tiếp cận kỷ luật trong đánh giá chứng khoán chưa xếp hạng của quỹ mang lại một lớp thẩm định bổ sung mà nhiều nhà đầu tư đánh giá cao.

Quỹ Trái Phiếu Sinh Lợi Cao của Manning & Napier: Chiến Lược Thu Nhập Cố Định Toàn Diện

Manning & Napier High Yield Bond Series (MNHYX) hoàn thiện bộ ba này với một khung chiến lược đầu tư linh hoạt. Ngoài các trái phiếu dưới hạng đầu tư, quỹ còn sử dụng ETF, vay ngân hàng và các công cụ phái sinh khác có đặc điểm kinh tế tương tự. Sự linh hoạt này mở rộng chiến lược bao gồm các chứng khoán cố định bằng đô la Mỹ từ cả nhà phát hành trong và ngoài nước, bao gồm cả cơ hội thị trường mới nổi.

Scott Friedman quản lý MNHYX từ tháng 3 năm 2021, mang lại sự lãnh đạo nhất quán cho quỹ. Với lợi nhuận trung bình hàng năm trong 3 năm là 9.8%, quỹ thu hút các nhà đầu tư muốn có sự tiếp xúc rộng trong lĩnh vực sinh lợi cao mà không quá tập trung vào bất kỳ loại chứng khoán nào.

So Sánh Ba Quỹ Hiệu Quả Nhất: Các Chỉ Số Chính Nhìn Nhanh

Khi đánh giá các quỹ trái phiếu tốt nhất cho danh mục của bạn, so sánh nhanh giúp làm rõ sự khác biệt:

Lãnh đạo Hiệu Suất: PHSAX dẫn đầu với lợi nhuận trung bình hàng năm 10.1%, theo sau là NCOAX với 9.9% và MNHYX với 9.8%—một nhóm khá chặt chẽ cho thấy điều kiện thị trường ổn định trong các phân khúc quỹ này.

Phương Pháp Đầu Tư: PHSAX nhấn mạnh vào các công cụ phái sinh và chiến lược tinh vi, NCOAX duy trì đánh giá kỷ luật các khoản nợ với cơ hội vay mượn, và MNHYX cung cấp đa dạng hóa rộng qua nhiều loại tài sản bao gồm vay ngân hàng và ETF.

Chi Phí Hiệu Quả: NCOAX rõ ràng công bố tỷ lệ chi phí 1%, thể hiện mức giá cạnh tranh trong lĩnh vực quỹ sinh lợi cao. Các quỹ còn lại không nêu rõ tỷ lệ chi phí trong hồ sơ của họ nhưng vẫn duy trì tính cạnh tranh.

Triết Lý Quản Lý: Mỗi quỹ phản ánh phương pháp tiếp cận đặc trưng của công ty mẹ—từ chuyên môn phái sinh của PIMCO, phương pháp đánh giá cơ bản của Nuveen đến khả năng đa tài sản của Manning & Napier.

Cách Bắt Đầu Với Các Quỹ Trái Phiếu Tốt Nhất Cho Mục Tiêu Của Bạn

Chọn lựa trong số các quỹ trái phiếu tốt nhất có nghĩa là phù hợp nhu cầu thu nhập của bạn với mức độ chấp nhận rủi ro. Ba quỹ được nhấn mạnh ở đây đều thể hiện các chỉ số hiệu suất mạnh mẽ và đã nhận được sự công nhận từ các tổ chức nghiên cứu đầu tư.

Đối với nhà đầu tư ưu tiên lợi suất hiện tại tối đa, lợi nhuận 10.1% của PHSAX có thể hấp dẫn nhất. Những người muốn cân bằng giữa lợi suất và chi phí có thể thích NCOAX với tỷ lệ chi phí rõ ràng 1%. Nhà đầu tư muốn có sự tiếp xúc rộng nhất trong lĩnh vực sinh lợi cao có thể ưa thích cách tiếp cận đa chiến lược của MNHYX.

Bắt đầu bằng cách làm rõ mục tiêu cụ thể của bạn: Bạn đang tìm kiếm thu nhập hàng tháng, tiềm năng tăng vốn, hay sự pha trộn? Bạn có thể chấp nhận mức biến động danh mục như thế nào? Những câu hỏi này sẽ hướng dẫn bạn đến các quỹ trái phiếu phù hợp nhất với tình hình cá nhân của bạn. Hãy xem xét tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính để đảm bảo các quỹ trái phiếu sinh lợi cao phù hợp với chiến lược đầu tư tổng thể của bạn.