Tại sao ETF cổ tức bị bỏ qua này có thể định hình lại chiến lược danh mục đầu tư của bạn

Nhiều nhà đầu tư xem ETF cổ tức như những phương tiện thụ động bảo thủ, chỉ dành riêng cho người nghỉ hưu tìm kiếm thu nhập ổn định. Tuy nhiên, nhận thức này bỏ lỡ một cơ hội quan trọng: một số ETF cổ tức đã phát triển vượt ra ngoài vai trò truyền thống của chúng và có thể cung cấp tiếp xúc với các ngành công nghiệp tiên tiến trong khi xây dựng tài sản dài hạn. ETF Cổ tức Tăng trưởng của Vanguard (VIG) là một ví dụ điển hình về cách một ETF cổ tức có thể phục vụ mục đích kép cho nhà đầu tư ở mọi giai đoạn cuộc đời.

Phá vỡ khuôn mẫu: Một ETF cổ tức dành cho tăng trưởng công nghệ

Khác với các sản phẩm cổ tức truyền thống tập trung vào lợi suất hiện tại, ETF cổ tức này theo đuổi một phương pháp hoàn toàn khác biệt. Thay vì săn lùng các khoản trả cổ tức cao nhất, nó theo dõi khoảng 300 công ty có hồ sơ tăng cổ tức đều đặn hàng năm—hoặc những công ty có khả năng làm điều đó trong tương lai. Chiến lược này mở ra khả năng tiếp cận danh mục đầu tư nặng về công nghệ, một phân bổ mà hầu hết các ETF cổ tức truyền thống không thể lý giải.

Xem xét các khoản nắm giữ: Broadcom (NASDAQ: AVGO) là vị trí lớn nhất của quỹ mặc dù chỉ mang lại lợi suất cổ tức 0.8% tại giá hiện tại. Tại sao lại bao gồm một cổ phiếu có lợi suất thấp như vậy? Bởi vì công ty đã tăng cổ tức liên tiếp 15 năm, trong đó có một đợt tăng 10% trong năm tài chính sắp tới. Tương tự, bạn sẽ thấy Microsoft (NASDAQ: MSFT), Apple (NASDAQ: AAPL), và Mastercard (NYSE: MA) nằm trong số các khoản nắm giữ hàng đầu—tất cả đều có lợi suất hiện tại dưới 1%, nhưng đều thể hiện hồ sơ tăng trưởng cổ tức xuất sắc và mở rộng dòng tiền mạnh mẽ.

Ưu điểm của VIG: Làm thế nào tăng trưởng cổ tức vượt trội hơn lợi suất cao

Sự khác biệt này rất quan trọng. Một ETF cổ tức tập trung vào lợi suất thu hút các doanh nghiệp trưởng thành, tăng trưởng chậm. Ngược lại, ETF này tập trung vào các công ty có tốc độ tăng trưởng lợi nhuận trung bình hàng năm là 13%. Đó là đặc điểm của các công ty tăng trưởng, tái đầu tư lợi nhuận để thúc đẩy mở rộng đồng thời tăng phân phối cho cổ đông.

Tỷ lệ chi phí hoạt động chỉ 0.05% giúp giảm thiểu chi phí, một đặc điểm tích cực theo thời gian qua nhiều thập kỷ. Quan trọng hơn, cấu trúc của quỹ tạo ra hiệu ứng lãi kép: bạn không chỉ nhận thu nhập ngày hôm nay; bạn đang xây dựng một dòng thu nhập sẽ cao hơn đáng kể khi bạn thực sự cần đến nó.

Thời điểm phù hợp: Tại sao nhà đầu tư tăng trưởng nên xem xét lại ETF cổ tức này

ETF cổ tức này đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư còn đang đi làm, còn nhiều năm nữa mới dựa vào thu nhập từ danh mục đầu tư. Bạn có thể đồng thời có được hai đặc điểm hấp dẫn: một danh mục các doanh nghiệp tăng trưởng nhanh và một nền tảng thu nhập ngày càng tăng. Một nhà đầu tư 43 tuổi, ví dụ, có thể ưu tiên tăng giá trị vốn hiện tại trong khi các cổ tức phân phối âm thầm tăng trưởng—đáng kể so với những gì các sản phẩm cổ tức đơn giản hơn có thể mang lại khi đến tuổi nghỉ hưu.

Sự kết hợp này giải quyết một mâu thuẫn thực sự trong xây dựng danh mục: mong muốn có an ninh thu nhập trong tương lai mà không làm giảm tiềm năng tăng trưởng hiện tại. Bằng cách chọn một ETF cổ tức tập trung vào các cổ tức tăng trưởng thay vì các cổ phiếu trả lợi suất cao, bạn đang để lãi kép hoạt động hai chiều—cả trong việc tăng giá cổ phiếu lẫn mở rộng cổ tức.

Cách tiếp cận này thay đổi cách nhà đầu tư nghĩ về các sản phẩm cổ tức, không còn là những lựa chọn nhàm chán dành cho người nghỉ hưu, mà trở thành những công cụ xây dựng của cải tinh vi dành cho bất kỳ ai có tầm nhìn dài hạn nhiều thập kỷ.