Ba cổ phiếu trả cổ tức cao hàng đầu đáng xem xét trong tháng 2

Xây dựng danh mục các tài sản tạo ra thu nhập là một chiến lược đã được chứng minh để đạt được tự do tài chính. Trong số các lựa chọn khác nhau dành cho nhà đầu tư muốn xây dựng dòng tiền ổn định, cổ phiếu trả cổ tức cao nổi bật với khả năng mang lại lợi nhuận ổn định cùng tiềm năng tăng giá vốn. Ba công ty—Brookfield Renewable, Main Street Capital và Realty Income—đại diện cho cách tiếp cận này qua các phương pháp đặc trưng về đền bù cho cổ đông và tạo ra giá trị lâu dài.

Brookfield Renewable: Thúc đẩy tăng trưởng ổn định

Brookfield Renewable đã thể hiện cam kết tăng lợi nhuận cho cổ đông, gần đây đã tăng cổ tức thêm 5% và duy trì đà tăng trưởng hàng năm kể từ năm 2011. Hiện tại, công ty mang lại lợi suất cổ tức 3,7%, vượt xa mức 1,1% của S&P 500, đồng thời dự báo tăng trưởng cổ tức hàng năm từ 5% đến 9% trong tương lai.

Đà tăng trưởng này dựa trên các yếu tố cơ bản thực tế của doanh nghiệp. Brookfield dự kiến mở rộng dòng tiền trên mỗi cổ phần vượt quá 10% mỗi năm đến năm 2030, được thúc đẩy bởi nhiều yếu tố liên kết. Cơ sở hạ tầng năng lượng tái tạo của công ty tạo ra dòng tiền dự đoán được dựa trên các hợp đồng dài hạn thường có điều chỉnh theo lạm phát. Thêm vào đó, giá điện bán buôn đã tăng nhanh hơn lạm phát, giúp công ty có thể ký các mức giá có lợi hơn khi các hợp đồng cũ gia hạn. Một danh mục dự án phát triển lớn và nguồn vốn sẵn có để thực hiện các thương vụ chiến lược cung cấp thêm các động lực cho sự mở rộng trong tương lai.

Main Street Capital: Kiến trúc thu nhập kép

Main Street Capital hoạt động như một công ty phát triển doanh nghiệp, cung cấp tài chính nợ và vốn cổ phần cho các doanh nghiệp tư nhân nhỏ hơn. Mô hình đầu tư này tạo ra hai kênh thu nhập riêng biệt cho cổ đông. Công ty duy trì cổ tức hàng tháng ở mức độ bền vững—một cam kết mà họ đã thực hiện nhất quán kể từ khi niêm yết công khai năm 2007, tăng các khoản thanh toán này lên 136% trong suốt thời gian đó và thêm 4% vào tỷ lệ hàng năm trong những năm gần đây.

Ngoài cổ tức hàng tháng mang lại lợi suất 5%, Main Street định kỳ phân phối cổ tức bổ sung hàng quý để đáp ứng nghĩa vụ chi trả tối thiểu theo quy định của một công ty đầu tư. Các khoản phân phối bổ sung này đã duy trì ổn định trong những năm gần đây. Khi kết hợp, các thành phần hàng tháng và hàng quý mang lại tổng lợi suất 6,8%, đưa Main Street vào nhóm các lựa chọn có lợi suất cao hơn dành cho nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Realty Income: Thời kỳ dài thành công ổn định

Realty Income, được cấu trúc như một quỹ đầu tư bất động sản (REIT), đã xây dựng một trong những hồ sơ cổ tức mạnh nhất trong lĩnh vực đầu tư. Công ty đã duy trì 667 khoản thanh toán cổ tức hàng tháng liên tiếp kể từ khi thành lập hơn năm mươi năm trước. Kể từ khi niêm yết công khai năm 1994, công ty đã tăng cổ tức 133 lần, trong đó có 113 lần tăng hàng quý liên tiếp, với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 4,2% trong ba thập kỷ.

Lợi suất cổ tức hiện tại của công ty là 5,3%, được hỗ trợ bởi danh mục bất động sản đa dạng hoạt động theo các hợp đồng thuê dài hạn. Các thỏa thuận này chuyển chi phí vận hành cho người thuê, mang lại cho Realty Income dòng thu nhập cho thuê ổn định, dự đoán được. Tình hình tài chính vững mạnh của công ty trong lĩnh vực REIT cho phép mở rộng danh mục liên tục, được hỗ trợ bởi thị trường mục tiêu trị giá 14 nghìn tỷ đô la trải dài tại Hoa Kỳ và châu Âu.

So sánh hồ sơ tạo thu nhập

Mỗi trong ba cổ phiếu trả cổ tức cao này đều có những lợi thế riêng biệt. Brookfield Renewable thu hút nhà đầu tư tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng cùng lợi suất, với dòng doanh thu được bảo vệ khỏi lạm phát và khả năng mở rộng. Main Street Capital hấp dẫn những ai coi trọng lợi suất cao ngay lập tức qua mô hình thu nhập kép của mình. Realty Income phù hợp với những nhà đầu tư thận trọng ưu tiên độ tin cậy và tính nhất quán trong phân phối cổ tức qua nhiều năm.

Sự kết hợp giữa lợi suất hiện tại cao và cam kết rõ ràng về tăng trưởng thanh toán làm nổi bật các cổ phiếu trả cổ tức cao này so với các lựa chọn thị trường rộng lớn hơn. Mỗi công ty đều có bảng cân đối kế toán vững chắc, có khả năng hỗ trợ cả phân phối hiện tại lẫn các đợt tăng trưởng trong tương lai.

Xây dựng chiến lược tập trung vào thu nhập

Đối với nhà đầu tư hướng tới thu nhập đều đặn cùng tích lũy tài sản dài hạn, các cổ phiếu trả cổ tức cao này đại diện cho các chiến lược riêng biệt đáng để xem xét. Lựa chọn giữa chúng phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và sở thích về thời gian. Điều nhất quán ở cả ba là lịch sử ưu tiên lợi ích của cổ đông trong khi duy trì khả năng tài chính linh hoạt để tái đầu tư và phát triển.