Thuế An Sinh Xã Hội có bị đánh thuế ở Florida không? Hiểu rõ lợi thế thuế của bạn

Khi nói đến kế hoạch nghỉ hưu, ít bang nào có các ưu đãi tài chính như Florida cung cấp. Khác với nhiều bang khác, Florida không đánh thuế lợi tức từ An sinh xã hội, khiến nơi đây ngày càng trở thành điểm đến phổ biến cho người nghỉ hưu muốn tối đa hóa thu nhập của mình. Câu hỏi liệu thuế An sinh xã hội có áp dụng ở Florida hay không có câu trả lời rõ ràng: không có thuế thu nhập bang áp dụng cho các khoản lợi ích nghỉ hưu liên bang này, giúp người nhận giữ lại nhiều hơn các khoản thanh toán hàng tháng của họ.

Ưu đãi không chịu thuế: An sinh xã hội và Thu nhập tại Florida

Cách tiếp cận của Florida đối với An sinh xã hội khác biệt rõ rệt so với hầu hết các bang khác. Bang này không áp dụng thuế thu nhập đối với bất kỳ hình thức thu nhập nào, bao gồm lợi ích An sinh xã hội, phân phối lương hưu, rút tiền từ tài khoản nghỉ hưu và thu nhập từ đầu tư. Điều này có nghĩa là người nghỉ hưu dựa vào các khoản thanh toán hàng tháng của chính phủ có thể phân bổ nhiều hơn nguồn lực của họ cho chi phí sinh hoạt và nâng cao phong cách sống nghỉ hưu.

Sức hút của Florida như một điểm đến nghỉ hưu vượt ra ngoài chỉ An sinh xã hội. Thuế tài sản trung bình ở Florida là 0.86% giá trị đánh giá, thấp hơn một chút so với mức trung vị quốc gia là 1.01%. Thuế bán hàng cũng khoảng 0.86%, tương đương với mức trung bình quốc gia. Khi kết hợp, các chính sách thuế này tạo ra một môi trường tài chính hấp dẫn cho những người chuyển sang nghỉ hưu.

Trong khi Florida không đánh thuế thu nhập bang đối với An sinh xã hội, cần lưu ý rằng thuế thu nhập liên bang vẫn có thể áp dụng trong một số trường hợp. Chính phủ liên bang có thể đánh thuế lợi ích An sinh xã hội nếu tổng thu nhập của bạn vượt quá một ngưỡng nhất định, bất kể nơi cư trú của bạn là ở đâu. Tuy nhiên, cư dân Florida tránh được lớp thuế bổ sung của bang ảnh hưởng đến người nghỉ hưu ở các bang khác.

Florida chi bao nhiêu tiền trong lợi ích An sinh xã hội?

Theo dữ liệu hàng năm mới nhất của Cơ quan An sinh xã hội, người nghỉ hưu và gia đình của họ tại Florida nhận được khoản hỗ trợ đáng kể từ chính phủ. Bang này đã phân phối hơn 93 tỷ đô la trong các khoản thanh toán An sinh xã hội qua chương trình nghỉ hưu chính, Bảo hiểm Người cao tuổi, Người sống sót và Người tàn tật (OASDI), mang lại lợi ích cho gần 5 triệu người dân Florida.

Phân tích các khoản thanh toán theo danh mục cho thấy phạm vi ảnh hưởng của chương trình:

• Lợi ích nghỉ hưu: Hơn 73,9 tỷ đô la đã được chuyển đến các công nhân đã nghỉ hưu, với hơn 3,8 triệu người nhận các khoản này. Thêm vào đó, 129.472 người thụ hưởng từ vợ/chồng và 48.385 trẻ em cũng nhận các lợi ích liên quan đến nghỉ hưu.

• Lợi ích người sống sót: Khi một công nhân qua đời, các thành viên trong gia đình họ có thể nhận hỗ trợ liên tục. Bang đã trả hơn 9,5 tỷ đô la cho người sống sót, bao gồm 265.699 góa phụ, góa phụ và cha mẹ, cùng 122.778 trẻ em.

• Lợi ích tàn tật: Công nhân không thể làm việc do các bệnh lý đủ điều kiện đã nhận gần 9,7 tỷ đô la, với 498.785 người tàn tật, 5.958 người phối ngẫu và 72.384 trẻ em là người thụ hưởng.

Ngoài OASDI, Florida còn tham gia chương trình Thu nhập bổ sung (SSI), nhằm hỗ trợ người cao tuổi, mù và tàn tật có thu nhập thấp. Chương trình này đã phân phối hơn 4 tỷ đô la trên toàn bang, trong đó khoảng 3,1 tỷ đô la dành cho 396.852 người tàn tật, gần 880 triệu đô la cho 147.156 người cao tuổi, và khoảng 27 triệu đô la cho 3.562 người mù.

Bức tranh thuế toàn diện của Florida cho người nghỉ hưu

Florida nổi bật trong số các bang có chính sách thuế ưu đãi nhất cho người nghỉ hưu. Bang này là một trong số ít bang không có thuế thu nhập bang, nghĩa là không đánh thuế lợi tức từ An sinh xã hội, lương hưu, phân phối tài khoản nghỉ hưu hay thu nhập từ đầu tư. Việc miễn thuế toàn diện này mang lại lợi thế lớn so với các bang chỉ đánh thuế một phần thu nhập nghỉ hưu.

Lập kế hoạch di chuyển tài sản cũng được hưởng lợi từ chính sách thuế thân thiện của Florida. Bang này không đánh thuế di sản hay thừa kế, mặc dù thuế di sản liên bang vẫn có thể áp dụng tùy thuộc vào tổng giá trị của di sản. Đối với nhiều người nghỉ hưu chuyển tài sản cho người thừa kế, điều này có nghĩa là tránh được lớp thuế bổ sung của bang.

Ảnh hưởng tổng thể của các chính sách này—không thuế thu nhập, thuế tài sản thấp hơn trung bình, và thuế bán hàng cạnh tranh—làm cho Florida đặc biệt hấp dẫn cho những người đang xem xét nơi để dành thời gian nghỉ hưu. Khi kết hợp với khí hậu ấm quanh năm và hệ thống hạ tầng phát triển dành cho người cao tuổi, các lợi ích tài chính càng trở nên thuyết phục hơn.

Truy cập dịch vụ An sinh xã hội tại Florida

Người dân Florida muốn nhận trợ giúp về các vấn đề liên quan đến An sinh xã hội có nhiều lựa chọn để được hỗ trợ và cung cấp thông tin. Florida thuộc khu vực thứ tư của Cơ quan An sinh xã hội, trụ sở chính tại Atlanta, còn bao gồm Alabama, Georgia, Kentucky, Mississippi, Bắc Carolina, South Carolina và Tennessee. Khu vực này có hơn 50 văn phòng An sinh xã hội tại các thành phố của Florida, với nhiều địa điểm ở các khu vực đô thị lớn như Jacksonville và Miami.

Tìm văn phòng địa phương của bạn: Sử dụng công cụ tìm văn phòng trực tuyến của Cơ quan An sinh xã hội bằng cách nhập mã ZIP của bạn. Công cụ cung cấp địa chỉ, hướng dẫn và giờ làm việc của văn phòng gần nhất.

Dịch vụ trực tuyến: SSA.gov cung cấp các tùy chọn tự phục vụ toàn diện. Bạn có thể đăng ký các loại lợi ích, xem toàn bộ lịch sử làm việc của mình và ước tính các khoản lợi ích tương lai—tất cả mà không cần đến văn phòng.

Hỗ trợ qua điện thoại: Cơ quan An sinh xã hội vận hành đường dây điện thoại miễn phí 800-772-1213, mở cửa từ thứ Hai đến thứ Sáu từ 8:00 sáng đến 7:00 tối theo giờ địa phương. Các đại diện có thể trả lời các câu hỏi về lợi ích, điều kiện đủ điều kiện và quy trình nộp đơn.

Kết luận

Chính sách thuế ưu đãi của Florida mang lại lợi ích lớn cho người nghỉ hưu nhận các khoản thanh toán An sinh xã hội. Câu trả lời của bang về việc liệu An sinh xã hội có bị đánh thuế ở Florida là hoàn toàn không—không có thuế thu nhập bang cũng như bất kỳ loại thuế bổ sung nào của bang áp dụng cho các lợi ích liên bang này. Kết hợp với thuế tài sản thấp hơn trung bình và thuế bán hàng cạnh tranh, Florida tạo ra một môi trường thuế hiệu quả cho nghỉ hưu.

Dữ liệu gần đây cho thấy cư dân Florida nhận hơn 93 tỷ đô la lợi ích An sinh xã hội qua chương trình chính OASDI, với gần 5 triệu người hưởng lợi. Thêm vào đó, hơn 4 tỷ đô la từ Chương trình Thu nhập bổ sung cung cấp hỗ trợ quan trọng cho người cao tuổi và người tàn tật có thu nhập thấp tại bang này. Đối với những người lập kế hoạch cho những năm tháng nghỉ hưu, hiểu rõ các ưu đãi thuế của Florida đối với An sinh xã hội vẫn là yếu tố quan trọng trong quyết định nơi sinh sống và chiến lược thu nhập khi nghỉ hưu.