Ruja Ignatova: nữ hoàng vỡ mộng crypto biến mất

Ruja Ignatova trở thành một trong những kẻ lừa đảo bị truy nã gắt gao nhất thế giới nhờ sáng lập OneCoin — một mô hình kim tự tháp quy mô lớn đã để lại hàng trăm nghìn nạn nhân mất hàng tỷ đô la. Câu chuyện của nữ tội phạm Bulgaria-Đức là câu chuyện về trí tuệ xuất sắc, hoàn toàn bị hướng vào hoạt động tội phạm, và về cách một người có thể biến mất khỏi mặt đất, để lại đằng sau những tàn tích tài chính.

Cách hoạt động của mô hình Ponzi tiền mã hóa lớn nhất

Sinh ngày 30 tháng 5 năm 1980 tại thành phố Ruse, Bulgaria, Ignatova đã trải qua tuổi thơ tại Bulgaria trước khi gia đình di cư sang Đức khi cô mới mười tuổi. Con đường đời của cô có vẻ đầy hứa hẹn: bằng cử nhân luật quốc tế tại Đại học Constance, Đức, kinh nghiệm làm việc tại công ty tư vấn danh tiếng McKinsey. Nhưng vào năm 2014, cô đã chọn một hướng đi hoàn toàn khác.

Chính vào thời điểm đó, Ignatova ra mắt OneCoin, quảng bá nó như một sự thay thế cách mạng cho Bitcoin. Thông điệp của cô đơn giản nhưng thuyết phục đối với các nhà đầu tư tiềm năng: đồng tiền mã hóa mới này được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain và sẵn sàng chiếm lĩnh thế giới. Trên thực tế, đây là một trò lừa đảo thuần túy. Mô hình này thu hút người tham gia từ hơn 100 quốc gia, hứa hẹn lợi nhuận khủng và cung cấp dữ liệu giả về sự hỗ trợ của công nghệ mà thực ra không hề tồn tại.

Trong vòng ba năm, mô hình kim tự tháp này đã huy động được khoảng 4 tỷ đô la, mặc dù một số chuyên gia còn đưa ra con số đáng sợ hơn — thiệt hại lên tới 12,9 tỷ bảng Anh. Quy mô của vụ lừa đảo gây sốc, nhưng còn gây ấn tượng hơn nữa là sự trơ tráo của người tổ chức. Năm 2016, vào thời điểm đỉnh cao của thành công của OneCoin, Ignatova công khai tuyên bố: «Trong hai năm nữa, sẽ không ai còn nói về Bitcoin». Những lời này không chỉ thể hiện tham vọng của cô mà còn cho thấy sự tin tưởng rằng mô hình của cô thực sự có thể đẩy lùi các loại tiền mã hóa hợp pháp.

Sự biến mất khiến các cơ quan chức năng bối rối

Mùa thu năm 2017 mang đến bước ngoặt. Khi việc vạch trần OneCoin trở nên không thể tránh khỏi, Ruja Ignatova quyết định không chờ đợi bị bắt. Tháng 10 năm 2017, cô lên chuyến bay từ Sofia đến Athens và từ đó biến mất. Sân bay Athens trở thành địa điểm xác nhận cuối cùng của cô, rồi sau đó là sự im lặng hoàn toàn.

Sự biến mất của Ignatova đã thu hút sự chú ý lớn từ các cơ quan thực thi pháp luật. Anh trai cô, Konstantin, cũng dính líu đến mô hình này, đã bị bắt và nhận tội. Nhưng chính cô, kẻ lừa đảo tiền mã hóa, dường như đã tan biến vào không khí. FBI đã đưa cô vào danh sách 10 tội phạm bị truy nã gắt gao nhất năm 2022 và treo thưởng 5 triệu đô la cho thông tin dẫn đến việc bắt giữ cô. Europol cũng đã kích hoạt chương trình truy tìm, mặc dù đề nghị trị giá 4100 bảng Anh của họ có vẻ khá khiêm tốn so với số tiền bị đánh cắp từ các nạn nhân.

Tại sao cô lại mất tích lâu như vậy? Các điều tra viên cho rằng Ignatova đã sử dụng giấy tờ giả và có thể đã phẫu thuật thẩm mỹ để thay đổi diện mạo. Có giả thuyết cho rằng cô có thể đang được bảo vệ tại Nga hoặc Hy Lạp, được bao quanh bởi các vệ sĩ vũ trang do số tài sản tích lũy tài trợ. Một số nhà phân tích còn đưa ra giả thuyết đen tối hơn — rằng băng đảng mafia Bulgaria, mà cô từng huy động tiền từ OneCoin, có thể đã quyết định loại bỏ nhân chứng không tiện lợi này.

Tại sao việc tìm kiếm cô lại khó khăn đến vậy

Việc truy tìm Ignatova gặp nhiều trở ngại do nhiều yếu tố. Tư liệu vật lý cực kỳ ít ỏi: lần xuất hiện cuối cùng tại sân bay Athens, không có ảnh mới, dấu vết mờ nhạt. Mạng lưới liên hệ rộng lớn mà cô đã xây dựng qua nhiều năm lừa đảo khiến việc tìm kiếm thêm phần khó khăn — có nghi ngờ rằng các nhân vật có ảnh hưởng trong giới chính trị Bulgaria có thể đã giúp cô trốn thoát sau khi biến mất.

Hơn nữa, bản chất của tội phạm của cô — lừa đảo tài chính không dùng bạo lực — khiến cô không phải là ưu tiên hàng đầu của nhiều cơ quan thực thi pháp luật quốc gia. Điều này đã cho cô thời gian và không gian để trốn thoát.

Di sản của vụ lừa đảo: cách OneCoin vẫn tiếp tục gây hại

Dù đã bị vạch trần hoàn toàn về mặt lừa đảo, mô hình OneCoin vẫn tiếp tục hoạt động ở một số quốc gia châu Phi và Mỹ Latinh, liên tục thu hút nạn nhân mới. Câu chuyện của Ignatova đã trở nên nổi tiếng đến mức đã truyền cảm hứng cho các bộ phim tài liệu, series truyền hình và các cuộc điều tra báo chí — trong đó có podcast nổi tiếng của BBC «Nữ hoàng crypto mất tích».

Ruja Ignatova tượng trưng cho một loại tội phạm tài chính xuyên quốc gia mới: có trình độ học vấn, công nghệ cao, hoạt động qua nhiều khu vực pháp lý và có khả năng biến mất trước mắt các cơ quan chức năng. Vụ việc của cô là lời nhắc nhở nghiêm khắc đối với các nhà đầu tư về việc kiểm tra năng lực, công nghệ thực sự tồn tại và uy tín của những người mà họ gửi gắm tiền bạc. Câu chuyện của cô cho thấy rằng trong ngành công nghiệp tiền mã hóa, cũng như mọi lĩnh vực khác, sự hào nhoáng và những lời hứa lớn thường che giấu những trò lừa đảo thông thường.