Từ 2 Triệu tỷ đến "Không còn tiền", Xu Jiayin hóa ra đã hoàn toàn bị giam giữ

Khi tòa án Hong Kong yêu cầu Xu Jiayin thanh toán phí kiện tụng 1,2 triệu đô la Hong Kong, câu trả lời chỉ gồm hai từ: “không có tiền”. Phát biểu đơn giản này đã mở ra bức màn về tình cảnh thực tế của doanh nhân từng sở hữu 2 nghìn tỷ rupiah. Thông qua tuyên bố của luật sư tại phiên tòa, chúng ta có thể hiểu rằng trong hơn hai năm, Xu Jiayin đã thực sự mất đi tự do.

860 Ngày Trong Tù, Xu Jiayin Mất Tất Cả Tự Do

Từ tháng 9 năm 2023, khi tin chính thức công bố rằng Xu Jiayin bị bắt giữ vì bị nghi ngờ phạm tội, các đồn đoán về tình trạng của ông liên tục xuất hiện trong cộng đồng. Có người nói rằng ông được quản thúc tại nhà trong điều kiện thoải mái, sống trong biệt thự lớn. Cũng có người nói rằng ông bị bắt giữ hình sự, thậm chí đồn đoán về tự tử lan truyền trong dư luận.

Tuy nhiên, tuyên bố của luật sư Xu Jiayin tại tòa Hong Kong cuối cùng đã đưa ra câu trả lời thực sự. Luật sư xác nhận rằng Xu Jiayin “hiện đang bị giữ tại trung tâm kiểm soát của Trung Quốc đại lục, và mọi liên lạc đều bị giám sát chặt chẽ”. Từ khóa ở đây là “bị giữ”, không phải “giám sát tại nhà”. Sự khác biệt rất lớn: bị giữ có nghĩa là hoàn toàn mất tự do cá nhân, cuộc sống hàng ngày do nhà tù quản lý mà không có không gian sinh hoạt riêng, còn giám sát tại nhà chỉ hạn chế khả năng di chuyển.

Trong suốt 860 ngày, Xu Jiayin chỉ có thể gửi “chỉ thị chung” rất hạn chế tới thế giới bên ngoài. Chỉ thị này chỉ bao gồm ý kiến nguyên tắc mà không có chi tiết vận hành, không có quyền quyết định, và không liên quan đến các vấn đề nhạy cảm. Nghĩa là, ông không thể ra lệnh cho ai làm gì. Các biện pháp hạn chế này nhằm ngăn chặn việc chuyển nhượng tài sản, gây khó khăn cho nhân chứng, và làm gián đoạn điều tra. Đó là lý do tại sao yêu cầu thanh toán phí kiện tụng 1,2 triệu đô la, vốn dĩ “bé nhỏ” đối với doanh nhân có hàng tỷ đô, lại bị từ chối với lý do “không có tiền”.

Chiến lược Che Giấu Tài Sản: Từ Tài Khoản Ngoại Quốc đến Trust Gia Đình

Phía sau khả năng không thể thanh toán của Xu Jiayin, đã hé lộ một chiến lược có hệ thống để che giấu tài sản. Luật sư của Xu cho biết ông từng gửi cọc 20 triệu tại một công ty luật để thanh toán phí kiện tụng, nhưng bị cơ quan chức năng ngăn chặn. Tuy nhiên, đây không phải là vấn đề chính, vì gia đình Xu còn sở hữu các tài sản ẩn lớn hơn nhiều.

Các chủ nợ đã phát hiện ra bốn khoản tiền gửi mang tên Ding Yumei (vợ cũ của Xu Jiayin), phân bổ tại Canada, Thụy Sĩ, Singapore và Jersey, tổng cộng lên tới 1,5 tỷ USD. Ding Yumei đã lên kế hoạch chia nhỏ số tiền này thành nhiều phần, gửi vào các ngân hàng khác nhau để tăng khó khăn trong việc thu hồi. May mắn thay, các chủ nợ đã phát hiện ra chiến lược này kịp thời và tạm thời phong tỏa các khoản tiền gửi đó.

Phát hiện gây sốc hơn mới đây là: vợ chồng Xu Jiayin sở hữu một trust gia đình tại Mỹ với tổng giá trị lên tới 16 tỷ USD. Hệ thống trust thực sự được biết đến như “tàu Noah của giới giàu có”, vì tính độc đáo của trust đảm bảo rằng dù chủ sở hữu phá sản, trust vẫn hoạt động độc lập mà không bị ràng buộc bởi các khoản nợ.

Quyết Định của Tòa Án Hong Kong: Trust 16 Tỷ Không Có Hiệu Lực

Năm 2019, vợ chồng Xu Jiayin thành lập trust gia đình với điều kiện rằng hai con trai họ có thể hưởng lợi từ trust, trong khi phần gốc của quỹ sẽ thuộc về cháu của họ. Chiến lược này nhằm đảm bảo di sản gia đình, nhưng lại “ngược đời” chính là “sai lầm trí tuệ dẫn dắt họ vào bẫy”.

Tòa án Hong Kong nhận định rằng mục đích thành lập trust không trong sáng, chủ yếu là “chuyển nhượng tài sản gian lận”. Một số yếu tố khiến tòa đi đến kết luận này: Thứ nhất, từ năm 2017, khi Xu Jiayin đã biết về vấn đề của Evergrande, ông vẫn kiên quyết thành lập trust đột ngột vào năm 2019, đúng trước khi khủng hoảng bùng phát. Hành động này làm lung lay nền tảng pháp lý của trust.

Thứ hai, ngay sau khi trust được thành lập, vợ chồng này bí mật ly hôn, được xem như là “ly hôn kỹ thuật” để tránh các chủ nợ. Thứ ba, mặc dù người thụ hưởng trust ghi là con và cháu, nhưng trong thực tế, vợ chồng Xu Jiayin đã can thiệp vào việc sử dụng và đầu tư trust, vi phạm quy định rằng trust phải được quản lý độc lập bởi bên thứ ba.

Dựa trên phân tích sâu sắc này, tòa án Hong Kong kết luận rằng trust không có hiệu lực, nghĩa là số tiền 16 tỷ sẽ được xếp vào khoản thanh toán nợ của Xu Jiayin. Quyết định này đánh dấu việc mọi con đường tắt để bảo vệ tài sản đều đã bị chặn đứng.

Vụ án của Xu Jiayin cho thấy hệ thống giám sát và điều tra có thể phát hiện các chiến lược che giấu tài sản có cấu trúc. Câu hỏi cấp bách là còn có tài sản ẩn nào khác không, và hệ thống quy định có thể siết chặt hơn như thế nào để ngăn chặn các vụ việc tương tự trong tương lai?