Câu chuyện của Western Union (WU) đang thay đổi như thế nào với rủi ro của stablecoin và định giá đã được điều chỉnh

Simply Wall St

Thứ Hai, ngày 23 tháng 2 năm 2026 lúc 15:07 GMT+9 4 phút đọc

Trong bài viết này:

WU

-1.80%

Tìm cổ phiếu chiến thắng trong bất kỳ chu kỳ thị trường nào. Tham gia cùng 7 triệu nhà đầu tư sử dụng ý tưởng đầu tư của Simply Wall St MIỄN PHÍ.

Cập nhật mô hình phân tích của Western Union hiện cho thấy giá trị hợp lý đã được điều chỉnh nhẹ, từ US$9.75 xuống khoảng US$9.69, mức thay đổi chưa đến 1% trong mục tiêu đề ra. Các nhà đầu tư lạc quan và bi quan đều đọc hiểu sự thay đổi nhỏ này rất khác nhau, một số tập trung vào giọng điệu thận trọng phản ánh trong con số mới, trong khi những người khác vẫn còn cảnh giác về cạnh tranh liên quan đến stablecoin. Khi bạn tiếp tục đọc, bạn sẽ thấy cách các quan điểm đối lập này hình thành câu chuyện phát triển quanh Western Union và cách bạn có thể theo dõi nó theo thời gian.

Mục tiêu giá của nhà phân tích không phải lúc nào cũng phản ánh toàn bộ câu chuyện. Hãy truy cập Báo cáo Công ty của chúng tôi để tìm các cách mới để định giá Western Union.

Những gì Wall Street đã nói

🐂 Những điểm chính tích cực

Một số nhà đầu tư vẫn xem Western Union là một doanh nghiệp truyền thống sinh lợi trong lĩnh vực chuyển tiền xuyên biên giới, điều này có thể giúp công ty duy trì đầu tư vào các dịch vụ kỹ thuật số trong khi hỗ trợ mạng lưới hiện tại.

Việc điều chỉnh nhẹ trong giá trị hợp lý của mô hình phân tích, từ US$9.75 xuống khoảng US$9.69, cho thấy ít nhất một giả định về khả năng sinh lời và lợi nhuận vốn chưa thay đổi đáng kể.

🐻 Những điểm chính tiêu cực

Cantor Fitzgerald gần đây bắt đầu đưa ra đánh giá Underweight và nhấn mạnh “tâm lý stablecoin gặp khó khăn,” báo hiệu lo ngại rằng thái độ thay đổi đối với các lựa chọn dựa trên blockchain có thể ảnh hưởng đến sự phù hợp lâu dài của Western Union.

Giá trị hợp lý cập nhật, thấp hơn một chút, được một số người hiểu là dấu hiệu cho thấy rủi ro có thể đang nghiêng về các câu hỏi về khả năng thực thi các sản phẩm kỹ thuật số và áp lực cạnh tranh hơn là tiềm năng tăng trưởng rõ ràng.

Các nhà đầu tư bi quan nhấn mạnh sự kết hợp giữa quan điểm Underweight của Cantor và điều chỉnh nhẹ trong giá trị hợp lý như một lý do để theo dõi chặt chẽ cách Western Union chứng minh mô hình của mình so với các lựa chọn chuyển tiền mới, có chi phí thấp hơn.

Bạn có đồng tình với các nhà phân tích lạc quan hay bi quan? Có thể bạn nghĩ còn nhiều điều chưa kể trong câu chuyện này. Hãy truy cập Cộng đồng Simply Wall St để khám phá thêm các góc nhìn!

Biểu đồ giá cổ phiếu 1 năm của NYSE:WU

Chúng tôi đã cảnh báo 2 rủi ro cho Western Union. Xem rủi ro nào có thể ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn.

Thông tin mới nhất

Western Union đã công bố dự báo lợi nhuận cho cả năm 2026, mục tiêu tăng trưởng doanh thu theo GAAP từ 5% đến 8% và EPS trong khoảng US$1.50 đến US$1.60.

Công ty đã khai trương Trung tâm Năng lực Toàn cầu tại Hyderabad, Ấn Độ cùng HCLTech để hỗ trợ chuyển đổi dựa trên AI, mô hình hoạt động nền tảng và kỹ thuật, bổ sung cho Trung tâm Công nghệ Pune hiện tại.

Trung tâm Hyderabad dự kiến sẽ trở thành trung tâm toàn cầu về công nghệ, kỹ thuật và vận hành, bao gồm hạ tầng thanh toán thế hệ tiếp theo và trải nghiệm kỹ thuật số cho người tiêu dùng, sử dụng các giải pháp AI của HCLTech như AI Force™.

Western Union đã công bố hợp tác với Deutsche Post để cung cấp dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới qua hầu hết các chi nhánh đối tác của Deutsche Post tại Đức bắt đầu từ quý II năm 2026.

 






Câu chuyện tiếp tục  

Cách điều này thay đổi giá trị hợp lý của Western Union

Giá trị hợp lý trong mô hình cập nhật đã được điều chỉnh nhẹ từ US$9.75 xuống khoảng US$9.69, giảm chưa đến 1% trong mục tiêu dự kiến.

Giả định tăng trưởng doanh thu được cập nhật từ 1.39% lên khoảng 3.94% trong giai đoạn dự báo.

Giả định biên lợi nhuận ròng được điều chỉnh từ 12.23% lên khoảng 12.82%.

Hệ số P/E trong tương lai được chuyển từ 6.39x xuống khoảng 5.92x trong phân tích cập nhật.

Tỷ lệ chiết khấu được điều chỉnh từ 9.07% xuống khoảng 9.03%, cho thấy giả định về lợi nhuận yêu cầu chỉ thay đổi nhỏ.

Đừng bỏ lỡ cập nhật: Theo dõi Câu chuyện

Các câu chuyện kết nối câu chuyện kinh doanh của Western Union với dự báo của nhà phân tích và ước tính giá trị hợp lý được làm mới khi có dữ liệu và tin tức mới. Chúng giúp bạn thấy cách các sản phẩm, quy định và cạnh tranh đều ảnh hưởng đến các con số theo thời gian.

Hãy truy cập Cộng đồng Simply Wall St và theo dõi Câu chuyện về Western Union để cập nhật:

Cách Western Union đẩy mạnh vào ví kỹ thuật số, hiệu quả dựa trên AI và các dịch vụ dành cho người tiêu dùng như tiền du lịch và thanh toán hóa đơn để định hình lại cơ cấu doanh thu và biên lợi nhuận.

Vai trò của di cư và đô thị hóa trong việc hỗ trợ khối lượng chuyển tiền, cùng với các dự án ban đầu của Western Union với stablecoin và thanh toán chuỗi như các trường hợp sử dụng tiềm năng mới.

Các điểm áp lực chính như thay đổi quy định về chuyển tiền, cạnh tranh từ các fintech và blockchain chi phí thấp, và rủi ro rằng tăng trưởng kỹ thuật số không bù đắp được sự yếu kém của mạng lưới dựa trên tiền mặt truyền thống.

_ Bài viết này của Simply Wall St mang tính tổng quát. Chúng tôi cung cấp bình luận dựa trên dữ liệu lịch sử và dự báo của nhà phân tích chỉ theo phương pháp khách quan và các bài viết của chúng tôi không nhằm mục đích đưa ra lời khuyên tài chính. Nó không phải là khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ cổ phiếu nào, và không xem xét mục tiêu hay tình hình tài chính của bạn. Chúng tôi hướng đến phân tích dài hạn dựa trên dữ liệu cơ bản. Lưu ý rằng phân tích của chúng tôi có thể chưa phản ánh các thông báo quan trọng về giá hoặc các tài liệu định tính mới nhất. Simply Wall St không nắm giữ vị trí trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập._

Các công ty được đề cập trong bài viết này bao gồm WU.

Bạn có phản hồi về bài viết này? Lo lắng về nội dung? Liên hệ trực tiếp với chúng tôi._ Hoặc gửi email tới editorial-team@simplywallst.com_

Điều khoản và Chính sách quyền riêng tư

Bảng điều khiển quyền riêng tư

Thông tin thêm