BIS: Tổ chức nào là cơ quan điều phối các ngân hàng trung ương trên thế giới

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) là một trong những tổ chức có ảnh hưởng nhất trong hệ thống tài chính toàn cầu, mặc dù vẫn còn phần lớn chưa được nhận thức rõ ràng trong công chúng. Vai trò của nó là thiết yếu để hiểu cách các tổ chức tài chính quốc tế hoạt động và chính xác điều gì giữ cho hệ sinh thái tiền tệ toàn cầu ổn định. Được thành lập vào năm 1930 như một phản ứng trước các phức tạp kinh tế của thời hậu chiến, BIS đã trở thành tổ chức quan trọng nhất trong việc điều phối ngân hàng quốc tế.

Tổ chức nền tảng cho sự ổn định tài chính toàn cầu

BIS là gì chính xác? Đó là một tổ chức tài chính quốc tế thuộc sở hữu của các ngân hàng trung ương trên toàn thế giới, hoạt động như trung gian trong hợp tác tiền tệ và tài chính quốc tế, đồng thời cũng đóng vai trò như ngân hàng cho các ngân hàng trung ương. Cấu trúc độc đáo này khiến BIS có vai trò không thể so sánh trong hệ thống tài chính hiện đại.

Khi thành lập vào năm 1930, mục đích của nó là cụ thể: hỗ trợ xử lý các khoản bồi thường của Đức theo Hiệp ước Versailles sau Chiến tranh Thế giới thứ nhất. Tuy nhiên, các mục tiêu của nó đã phát triển đáng kể theo thời gian. Ngày nay, tổ chức chủ yếu tập trung vào thúc đẩy sự ổn định tiền tệ và tài chính trên phạm vi toàn cầu, vượt ra ngoài bối cảnh lịch sử đã hình thành nên nó.

BIS thực hiện nhiệm vụ của mình qua các cơ chế cụ thể: thông qua các cuộc họp định kỳ, các chương trình chuyên biệt và qua Quá trình Basel, nơi tập hợp các nhóm quốc tế nhằm đảm bảo sự ổn định tài chính. Những không gian này cho phép các ngân hàng trung ương chia sẻ thông tin, tranh luận chính sách và phối hợp quy định trong thời gian thực.

Cấu trúc, thành viên và tài chính của BIS

Cơ cấu tổ chức của BIS phản ánh tính quốc tế của nó. Nó có 63 ngân hàng trung ương thành viên đại diện cho các quốc gia trên tất cả các châu lục: Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Đức, Pháp, Nhật Bản, Trung Quốc và nhiều quốc gia khác. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC) là thành viên chính thức, mặc dù cần lưu ý việc đình chỉ hoạt động của Ngân hàng Trung ương Nga sau cuộc xâm lược Ukraine vào tháng 2 năm 2022, đã tạo ra một bước ngoặt trong sự tham gia của Nga.

Tổ chức có trụ sở tại Basel, Thụy Sĩ, được chọn vì truyền thống trung lập của quốc gia này. Ngoài trụ sở chính, còn có các văn phòng đại diện chiến lược đặt tại Hong Kong và Mexico City, giúp mở rộng phạm vi hoạt động hiệu quả.

Về tài chính, BIS hoạt động theo mô hình bền vững và phi tập trung. Các ngân hàng trung ương thành viên cung cấp tiền tệ quốc gia của họ, tổ chức sử dụng để tài trợ cho các hoạt động hàng ngày. Ngoài ra, tổ chức còn tạo ra thu nhập từ lãi suất trên các khoản đầu tư và các hoạt động tài chính khác, đảm bảo tính độc lập về kinh tế và củng cố quyền lực tổ chức.

Hiện tại, Chủ tịch của BIS là François Villeroy de Galhau, đồng thời là Thống đốc Ngân hàng Pháp. Cơ cấu lãnh đạo này tăng cường nhận thức về BIS như một tổ chức thực sự quốc tế và không bị chi phối bởi các lợi ích quốc gia riêng biệt.

BIS ảnh hưởng như thế nào đến thị trường tiền điện tử?

Một trong những khía cạnh được cộng đồng crypto tranh luận nhiều nhất là mức độ ảnh hưởng của BIS đối với các đồng tiền kỹ thuật số. Thực tế phức tạp hơn nhiều so với suy nghĩ của nhiều người. Các tiền điện tử hoạt động độc lập với BIS, dựa trên các sổ cái công cộng (blockchain) theo các mã do các nhà phát triển thiết lập. Điều này có nghĩa là BIS không kiểm soát trực tiếp việc phát hành, cung cấp hay giá cả của chúng, chính là nền tảng của một đồng tiền phi tập trung.

Tuy nhiên, điều này không có nghĩa BIS hoàn toàn không liên quan đến thị trường crypto. Mặc dù không có quyền kiểm soát trực tiếp, tổ chức vẫn có ảnh hưởng điều chỉnh gián tiếp nhưng đáng kể. Bằng cách thiết lập các quy tắc và giới hạn cho các ngân hàng hoạt động với tiền điện tử—như hạn chế về mức độ phơi nhiễm tối đa cho phép—BIS có thể tác động đáng kể đến động thái của thị trường. Những hạn chế này xác định lượng vốn tổ chức có thể chảy vào các tài sản kỹ thuật số.

BIS duy trì thái độ cảnh giác tích cực đối với lĩnh vực crypto. Tổ chức khuyến khích các ngân hàng thành viên tiết lộ các khoản nắm giữ tiền điện tử của họ, theo dõi liên tục thị trường và tham gia thường xuyên vào các cuộc đối thoại về quy định quốc tế đối với tài sản kỹ thuật số. Việc giám sát này phản ánh mối quan tâm của tổ chức trong việc hiểu và có thể quản lý các rủi ro hệ thống có thể phát sinh từ sự phát triển của hệ sinh thái crypto.

Các câu hỏi chính về hoạt động của BIS

BIS thực sự ảnh hưởng về mặt địa lý như thế nào? Mặc dù có mặt tại ba châu lục qua trụ sở tại Thụy Sĩ và các văn phòng ở châu Á, châu Mỹ, BIS ảnh hưởng thông qua các ngân hàng trung ương thành viên, giúp tiếp cận hiệu quả gần như toàn bộ các nền kinh tế trên thế giới.

BIS liên quan như thế nào đến giám sát ngân hàng? Từ khi thành lập, BIS đã thúc đẩy hợp tác trong quy định và giám sát ngân hàng. Chức năng này vẫn là trung tâm trong nhiệm vụ của tổ chức, đảm bảo các tiêu chuẩn toàn cầu về thận trọng được áp dụng nhất quán.

Điều gì làm cho BIS khác biệt so với các tổ chức tài chính quốc tế khác? Khác với IMF hay Ngân hàng Thế giới, BIS hoạt động hoàn toàn vì lợi ích của các ngân hàng trung ương. Nó không tương tác trực tiếp với chính phủ hay khu vực tư nhân, điều này mang lại cho nó một tính độc lập vận hành đặc biệt. Đặc điểm này là nền tảng cho hiệu quả của nó trong vai trò điều phối chính sách tiền tệ toàn cầu.

Tại sao BIS lại quan trọng đối với nhà đầu tư crypto? Mặc dù không kiểm soát trực tiếp các đồng tiền kỹ thuật số, các quyết định của BIS về quy định ngân hàng và phơi nhiễm với các tài sản kỹ thuật số phần lớn quyết định mức độ dễ tiếp cận các dịch vụ crypto cho người dùng tổ chức và cá nhân, từ đó hình thành xu hướng chấp nhận và biến động của thị trường.