Đặc vụ NDIC: Bí mật, thông đồng nội bộ làm chậm quá trình thu hồi nợ từ các ngân hàng thất bại

Các đại lý thu hồi nợ hợp tác với Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Nigeria (NDIC) đã xác định bí mật, thông đồng nội bộ và hồ sơ vay vốn yếu là những trở ngại chính trong việc thu hồi nợ từ các tổ chức tài chính thất bại.

Các đại lý đã phát biểu vào thứ Năm tại Abuja trong Hội thảo Tuyên truyền của NDIC dành cho các Đại lý Thu hồi Nợ của Tập đoàn.

Hiện tại, NDIC quản lý tài sản của hơn 600 tổ chức tài chính thất bại, bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng vi mô và các tổ chức nhận tiền gửi khác.

Thêm các câu chuyện

FCCPC phát hiện thao túng giá của một số hãng hàng không nội địa Nigeria

26 tháng 2, 2026

Tòa án Lagos ấn định ngày 14 tháng 4 để điều tra cái chết của con trai Chimamanda

26 tháng 2, 2026

Những gì họ nói

Ông Augustine Ukauzo, đại lý của NDIC tại Công ty Luật Consecrated, cho biết việc kiểm tra kỹ lưỡng kém của các cán bộ ngân hàng đã đóng vai trò làm cho việc thu hồi nợ ngày càng khó khăn.

Theo ông, một số cán bộ ngân hàng đã phê duyệt khoản vay dựa trên mối quan hệ cá nhân hoặc quen biết thay vì đánh giá tín dụng đúng đắn, để lại ít hoặc không có hồ sơ để truy tìm người vay.

• _“Các cán bộ ngân hàng có thể cấu kết và cấp khoản vay 100 triệu Naira cho ai đó (công ty) để kinh doanh mà người hoặc công ty đó không sở hữu tài sản tương ứng trị giá 100 triệu Naira đó. _
• _“Cũng có những trường hợp cán bộ ngân hàng cấp vay mà không có hồ sơ rõ ràng về cách xác định vị trí người vay. _
• “Nếu các cán bộ ngân hàng làm đúng trách nhiệm của mình, các ngân hàng sẽ không thất bại,” ông nói.

Ukauzo còn cho biết hội thảo sẽ giúp các đại lý hiểu rõ các quy định mới và các cải tiến theo Luật NDIC 2023 nhằm tăng cường nỗ lực thu hồi.

Một đại lý khác, Tiến sĩ Abdullahi Tahir, kêu gọi các ngân hàng và cơ quan quản lý bắt buộc sử dụng Số xác minh ngân hàng (BVN) để phê duyệt khoản vay nhằm nâng cao trách nhiệm giải trình.

• _“Những người vay thường có nhiều công ty, và theo luật, một công ty khác với cá nhân. _
• “Nếu công ty của tôi vay tiền, nếu họ truy đòi khoản vay đó, họ đang truy đòi công ty của tôi chứ không phải tôi. Họ còn mở rộng ra nhiều công ty khác, miễn là một trong số đó gặp vấn đề, họ chỉ chuyển sang công ty tiếp theo,” ông nói.

Ông cho rằng việc liên kết BVN với các tài khoản doanh nghiệp sẽ giúp truy tìm người vay qua nhiều thực thể.

• _“Nếu bạn đến ngân hàng mở tài khoản, dù là tài khoản doanh nghiệp, bạn phải cung cấp BVN của mình và BVN đó liên kết với tài khoản doanh nghiệp. _
• _“Khi BVN của bạn đã liên kết với công ty A, chắc chắn nó cũng sẽ liên kết với công ty Z. _
• “Nếu bạn có thể dùng BVN để liên kết, ngay cả khi công ty ABC vay tiền, bạn có thể phong tỏa công ty XYZ và điều đó sẽ tạo áp lực buộc công ty trả nợ,” ông nói.

Tahir, tuy nhiên, lưu ý rằng các biện pháp như vậy cần xem xét các tác động về nhân quyền.

Bối cảnh

Tháng trước, NDIC đã tuyên bố khoản cổ tức thanh lý thứ hai trị giá 24,3 tỷ Naira cho các người gửi tiền của Ngân hàng Heritage Bank Limited đã thất bại, có số dư vượt quá giới hạn bảo hiểm 5 triệu Naira tại thời điểm đóng cửa.

Khoản thanh toán này theo sau việc Ngân hàng bị Cơ quan Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) thu hồi giấy phép vào ngày 3 tháng 6 năm 2024, sau đó NDIC được chỉ định làm người thanh lý theo Luật Ngân hàng và Các tổ chức Tài chính Khác (BOFIA) 2020 và Luật NDIC 2023.

Tháng 12 năm 2025, NDIC cũng bắt đầu quá trình thanh lý cho ASO Savings and Loans Plc và Union Homes Savings and Loans Plc sau khi CBN thu hồi giấy phép hoạt động của họ.

Thông tin thêm

Olufemi Kushimo, Giám đốc Bộ phận Pháp lý của NDIC, cho biết hội thảo nhằm giáo dục các đại lý về các quyền hạn mở rộng theo Luật NDIC 2023.

Ông mô tả Luật này như một công cụ phục hồi toàn diện nhằm nâng cao khả năng thu hồi nợ của tập đoàn và thực hiện nhiệm vụ đảm bảo tiền gửi và thanh toán số dư không được bảo hiểm cho người gửi tiền.

Bà Patricia Okosun, Giám đốc Bộ phận Quản lý Tài sản, cho biết các vụ kiện tụng thường xuyên cũng làm chậm quá trình thu hồi.

• _“Ví dụ, chúng tôi nói về việc xử lý tài sản thế chấp. _
• “Nếu chúng tôi có tài sản thế chấp, ngay cả khi người vay chạy đến tòa, chúng tôi vẫn có quyền để xử lý các tài sản thế chấp đó, đặc biệt là những tài sản có thế chấp pháp lý,” bà nói.

Những điều bạn cần biết

Giám đốc điều hành NDIC, ông Thompson Sunday, gần đây đã tuyên bố rằng Luật NDIC số 30 năm 2023 đã tăng cường đáng kể quyền hạn của tập đoàn trong quá trình thanh lý và giải quyết ngân hàng.

Theo ông, khung pháp lý cập nhật, cùng với BOFIA 2020, cho phép NDIC truy đòi và truy tố các bên chịu trách nhiệm về thất bại của ngân hàng, đồng thời cải thiện cơ chế thu hồi tài sản.

Thêm Nairametrics trên Google News

Theo dõi chúng tôi để cập nhật Tin nóng và Thông tin Thị trường.