Monet Nâng Cao Để Giải Quyết Khoảng Trống Tài Chính Trong Ngành Sáng Tạo

Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Monet huy động vốn để mở rộng hạ tầng tài chính cho các agency sáng tạo tại Vương quốc Anh

Monet, một nền tảng fintech có trụ sở tại Vương quốc Anh, đã huy động thành công một vòng gọi vốn mới kết hợp giữa vốn cổ phần và nợ để mở rộng dịch vụ cho các agency sáng tạo của đất nước này. Công ty nhắm tới các rào cản dòng tiền kéo dài và việc thanh toán chậm của nhà cung cấp ảnh hưởng đến các doanh nghiệp trong lĩnh vực quảng cáo, sản xuất nội dung và truyền thông kỹ thuật số.

Các nhà đầu tư trong vòng gọi vốn này gồm có Paul Rippon, đồng sáng lập Monzo và Starling Bank; Michael Fischer của Modern Capital Group; và Dan Adler, liên quan đến Railsr và D Squared Capital. Vòng gọi vốn còn nhận được sự hỗ trợ từ Force Over Mass, một công ty đầu tư mạo hiểm tập trung vào fintech, cùng với một số nhà đầu tư thiên thần.

Vòng gọi vốn này nhằm giải quyết khoản nợ chưa thanh toán trị giá 1,1 tỷ bảng Anh và các nhu cầu tài chính ngắn hạn chưa được giải quyết trong ngành sáng tạo. Monet cũng đang đàm phán để huy động thêm 10 triệu bảng Anh dưới dạng vay nợ nhằm hỗ trợ kế hoạch mở rộng của mình.

Một ngành có những khoảng trống cấu trúc kéo dài

Các ngành sáng tạo của Vương quốc Anh thường được xem là có năng suất cao và thúc đẩy đổi mới. Tuy nhiên, nhiều agency gặp khó khăn về tài chính khiến họ không thể hoạt động quy mô lớn. Đội ngũ của Monet nhận định rằng các doanh nghiệp sáng tạo tại Anh gặp phải rào cản về tài chính gấp bốn lần so với các công ty trong các ngành khác.

Dữ liệu gần đây do công ty trích dẫn cho thấy chỉ có 7% các agency sáng tạo tiếp cận được vay ngân hàng, so với 25% các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs) nói chung. Sự chênh lệch này liên quan đến cách các nhà cho vay đánh giá độ tin cậy của dòng tiền trong các ngành dựa trên chiến dịch, nơi doanh thu thường đến sau các khoản chi phí sản xuất lớn ban đầu.

Nền tảng của Monet được phát triển để giải quyết trực tiếp những vấn đề này. Sau hai năm nghiên cứu và phát triển cùng thử nghiệm thị trường, công ty hiện phục vụ các agency nhỏ và vừa hoạt động trong lĩnh vực truyền hình, kỹ thuật số, âm nhạc và trò chơi. Một trong những khách hàng đầu tiên của họ là Cowshed Collective, agency đứng sau chiến dịch YouTube của Footasylum mang tên Locked In.

Nền tảng cung cấp các công cụ tích hợp dịch vụ tài chính với quy trình vận hành. Điều này bao gồm các tính năng tài chính tích hợp trong hệ thống quản lý chiến dịch, cũng như các giải pháp cho thanh toán và theo dõi hành chính.

Sản phẩm tập trung cho thị trường rõ ràng

Được sáng lập bởi Jacob Casson, Monet định vị mình như một lớp hạ tầng cho các agency có doanh thu từ 2 triệu đến 20 triệu bảng Anh mỗi năm. Các công ty này thường vận hành đội ngũ nhỏ gọn và thực hiện các chiến dịch đa kênh cho các thương hiệu lớn, nhưng thường thiếu các công cụ tài chính phù hợp với tốc độ và cấu trúc của công việc sáng tạo.

Thay vì cung cấp các khoản vay SME chung chung, hệ thống của Monet tích hợp với lịch trình chiến dịch và thời gian sản xuất, cho phép tiếp cận vốn lưu động phù hợp với chu kỳ dòng tiền dựa trên dự án.

Nền tảng được thiết kế để cung cấp giao diện thống nhất cho tài chính, thanh toán và quản lý, giảm thiểu ma sát cho các nhóm quản lý nhiều dự án cùng lúc. Mục tiêu của Monet không chỉ rút ngắn thời gian giữa hoàn thành công việc và nhận thanh toán mà còn tạo ra sự ổn định vận hành cho các agency đang mở rộng trong một ngành phân mảnh.

Niềm tin của nhà đầu tư vào mô hình chuyên biệt

Paul Rippon, người từng tham gia các dự án ngân hàng kỹ thuật số nổi bật của Vương quốc Anh, mô tả việc tham gia vào Monet là khoản đầu tư thiên thần lớn nhất của ông cho đến nay. Theo Rippon, công ty đang xây dựng hạ tầng tài chính mà ngành sáng tạo đã thiếu trong nhiều năm—các công cụ được thiết kế dựa trên cách các doanh nghiệp truyền thông thực sự vận hành, chứ không phải theo cách các tổ chức tài chính mong đợi.

Các nhà đầu tư khác cũng đồng tình, nhận thấy khoảng cách giữa đóng góp của ngành sáng tạo vào nền kinh tế Vương quốc Anh và các sản phẩm tài chính hỗ trợ ngành này còn rất lớn. Dan Adler, liên quan đến Railsr và D Squared Capital, mang kinh nghiệm từ các công ty xây dựng hệ thống tài chính nhúng, trong khi Force Over Mass có thành tích hỗ trợ các dự án fintech giai đoạn đầu với các mô hình đặc thù ngành.

Michael Fischer của Modern Capital Group tham gia vòng gọi vốn như một phần của luận điểm rộng hơn về tài chính tích hợp vận hành trong các ngành B2B chưa được phục vụ đầy đủ.

Khoản đầu tư phản ánh quan điểm ngày càng tăng của các nhà đầu tư rằng các nền tảng chuyên ngành có thể phù hợp hơn trong việc giải quyết các thách thức thanh khoản so với các nhà cho vay đa năng, đặc biệt trong các ngành mà các đánh giá tín dụng truyền thống thường không phản ánh đúng khả năng kinh doanh.

Mở rộng quy mô với vốn mục tiêu

Vốn mới sẽ được sử dụng để mở rộng khách hàng của Monet, cải thiện các tính năng sản phẩm, và hỗ trợ tích hợp với các công cụ chiến dịch và sản xuất khác được sử dụng trong nền kinh tế sáng tạo. Công ty cũng dự định mở rộng đội ngũ để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của các agency vừa và nhỏ đang tìm kiếm hoạt động tài chính ổn định hơn.

Vay nợ đang trong quá trình đàm phán sẽ hỗ trợ khả năng của Monet trong việc tài trợ các khoản ứng trước hóa đơn lớn hơn và các khoản vay ngắn hạn liên quan đến lịch trình thực hiện chiến dịch.

Mặc dù giá trị của vòng gọi vốn chưa được tiết lộ, sự kết hợp giữa vốn cổ phần và nợ tiềm năng phản ánh chiến lược pha trộn nhằm duy trì linh hoạt vận hành trong khi đáp ứng nhu cầu thanh khoản của khách hàng quy mô lớn.

Phản ánh thực tế ngành trong xây dựng nền tảng

Ngành sáng tạo đóng góp đáng kể vào nền kinh tế Vương quốc Anh, nhưng vẫn còn thiếu ngân hàng và nguồn tài chính. Các agency thường quản lý các dự án năng suất cao với hạ tầng tài chính nội bộ hạn chế, khiến họ dễ bị chậm thanh toán và chu kỳ doanh thu không ổn định.

Trong hai năm qua, quá trình phát triển của Monet tập trung vào việc xác định các điểm mà hệ thống tài chính truyền thống chưa đáp ứng được trong môi trường này. Kết quả là một nền tảng được cấu trúc dựa trên cách các doanh nghiệp sáng tạo hoạt động—chứ không chỉ dựa trên cách họ báo cáo kết quả.

Bằng cách điều chỉnh khả năng tiếp cận vốn phù hợp với dòng chảy sản xuất, Monet hy vọng giảm bớt gánh nặng vận hành do các lịch trình thanh toán không đều đặn, giúp các agency tập trung vào việc thực hiện hơn là xử lý các vấn đề tài chính khẩn cấp.

Nếu Monet thành công trong việc huy động thêm 10 triệu bảng Anh dưới dạng vay nợ, họ sẽ có thêm khả năng mở rộng phạm vi hoạt động mà không làm thay đổi phân khúc thị trường mà họ đã xây dựng để phục vụ.