32 Chiêu Thức Lừa Đảo Quỹ Tài Chính Bị Vạch Trần: Những Bẫy Lừa Mà Nhà Đầu Tư Phải Biết

Trong những năm gần đây, các dự án tiền tệ giả danh blockchain xuất hiện ngày càng nhiều, mỗi năm có hàng nghìn dự án mới ra đời. Những câu nói của các dự án này thường gây nhầm lẫn bởi vì chúng được đóng gói cẩn thận và sử dụng các chiến thuật marketing tổ chức cao. Nếu nhà đầu tư có thể nhận biết các câu nói phổ biến của các dự án này, sẽ giảm thiểu đáng kể rủi ro bị lừa đảo.

Tại sao các dự án này thường xuyên thành công: Nhìn từ các vụ án điển hình để hiểu bản chất lừa đảo

Mô hình hoạt động của các dự án tiền tệ giả danh về bản chất là một trò chơi “tay không bắt giặc”, ngày càng có nhiều người tham gia, quỹ tiền ngày càng lớn, nhưng giá trị của dự án luôn là ảo tưởng.

Trong lịch sử, một số vụ án tiêu biểu đã phơi bày bản chất này:

PlusToken từng là vụ lừa đảo dự án tiền tệ lớn nhất, số tiền liên quan vượt quá 200 tỷ đồng. Onecoin là một vụ lừa đảo Ponzi toàn cầu, phạm vi hoạt động rộng lớn và thời gian hoạt động dài nhất. Ứng dụng Quà bước (Qubao) dùng danh nghĩa hoàn tiền mua hàng để thực hiện lừa đảo đa cấp. Sàn Newton vì tốc độ ra mắt nhanh đã thu hút nhiều người tham gia. VDS thiết kế mô hình cộng hưởng sáng tạo để thu hút đầu tư. Vụ án máy khai thác Star Snail trở thành vụ lừa đảo máy khai thác lớn nhất bị truy đuổi ở nước ngoài. Những vụ án này tạo thành “kho” các thủ đoạn của các dự án tiền tệ giả danh, các kẻ sau này liên tục sao chép các mô hình này để thực hiện các vụ lừa đảo mới.

Các câu nói của dự án tiền tệ giả danh mà nhà đầu tư cần cảnh giác

Các chủ dự án và quản lý của các dự án này đã hình thành các câu trả lời hệ thống cho các câu hỏi của nhà đầu tư. Tùy theo mức độ nghi ngờ của từng nhà đầu tư, họ sẽ chọn các câu nói phù hợp để dẫn dắt. Dưới đây là tổng hợp 32 loại câu nói phổ biến nhất của các dự án tiền tệ giả danh:

Về cam kết giá:

• “Tin tôi thì giữ chặt, không tin thì xuống xe” (tạo áp lực theo đám đông)
• “Cuối năm đạt 1000 USD, nếu không sẽ ăn phân trực tiếp” (hứa hẹn cực đoan)
• “Sau này bạn sẽ không bao giờ thấy mức giá này nữa” (tạo cảm giác cấp bách)
• “Giá trị đồng coin bị đánh giá thấp nghiêm trọng” (ám chỉ khả năng tăng gấp đôi)
• “Giá coin gấp trăm lần không phải mơ” (hứa hẹn cực đoan)

Về đội nhóm và hợp tác:

• “Chúng tôi có đội quản lý vốn hàng đầu thế giới” (giả mạo thực lực)
• “Gần đây đã đàm phán với vài sàn giao dịch lớn, sắp lên sàn rồi” (tiến trình giả mạo)
• “Chúng tôi đã hợp tác với nhiều công ty offline” (giả mạo hợp tác)

Về điều chỉnh thị trường:

• “Đội nhóm đang làm việc, đừng nhìn giá, giữ chặt” (chuyển hướng chú ý)
• “Chỉ là làm sạch thị trường, sau đó sẽ có hành động lớn” (làm đẹp cho giảm giá)
• “Là sàn giao dịch đang bán tháo coin của mọi người, nhanh rút ra đi” (đổ trách nhiệm)

Về triển vọng dự án:

• “Tháng tới có tin vui” (liên tục hoãn hứa)
• “Chúng tôi sẽ dùng thời gian để xử lý tất cả” (chiêu trò trì hoãn)
• “99% dự án sẽ thất bại, chúng tôi là 1% còn lại” (tạo cảm giác sợ hãi chọn lọc)

Về lợi nhuận:

• “Đầu tư 7 vạn, sau 2 năm sẽ kiếm 1 tỷ 040 triệu” (thổi phồng lợi nhuận)
• “Lợi nhuận tĩnh cao, tháng lãi 30%” (không thể có lợi nhuận như vậy)
• “Đi bộ cũng kiếm tiền, kinh tế token là tương lai” (huyền thoại lợi nhuận)
• “Có người đã rút ra 10 triệu, giám đốc mỗi tháng đảm bảo lương 6 số” (dụ dỗ theo cấp)

Về tham gia:

• “Chỉ cần nghe theo đơn giản, đảm bảo thành công” (thổi phồng độ chắc chắn)
• “Thành công của tôi có thể sao chép” (hứa hẹn giả)
• “Khóa học của tôi có thể nâng cao trí tuệ tài chính” (bán hàng gián tiếp)
• “Theo hệ thống của công ty, bạn sẽ có cuộc sống giàu có” (biến thành niềm tin tinh thần)

Về hướng dẫn dư luận:

• “Ít xem tin tiêu cực, sẽ ảnh hưởng đến phát triển” (xóa bỏ nghi ngờ)
• “Thật sự có người làm sai lệch blockchain, nhưng đội của chúng tôi tuân thủ pháp luật” (tự bào chữa)
• “Ngành blockchain đặc biệt rèn luyện người, học hỏi được nhiều” (chuyển hướng tập trung)

Về tính cấp bách:

• “Ngành blockchain chỉ có một cơ hội, không nắm bắt sẽ hối hận” (tạo tâm lý FOMO)
• “Có người nổi tiếng bảo chứng” (ví dụ như Lý Tiểu Lượng, Sun Yuchen, v.v.)

Các thủ đoạn thường gặp trước khi dự án tiền tệ giả danh bỏ trốn: Nâng cấp hệ thống và tấn công hacker

Cảnh cuối cùng của câu nói dự án tiền tệ giả danh thường là để che đậy việc rút lui. Trước khi đóng cửa, chủ dự án thường sử dụng các thủ đoạn cố định để tranh thủ thời gian trốn thoát.

Đầu tiên là nâng cấp hệ thống theo chu kỳ. Ban đầu mỗi tháng nâng cấp một lần, sau khi nhà đầu tư quen rồi, tần suất nâng cấp bắt đầu tăng lên. Tiếp theo là lý do tấn công hacker — nói rằng dữ liệu bị đánh cắp, cần bảo trì. Thời gian bảo trì thường hứa hẹn mất nửa tháng, nhưng khoảng thời gian này thường là cơ hội để chuyển tiền đi nơi khác. Cuối cùng, nhóm chat bị giải tán, chủ dự án và quản lý cùng biến mất, số tiền của nhà đầu tư cũng theo đó mà biến mất.

Một số nhà đầu tư vẫn còn hy vọng, nghĩ rằng chỉ là bảo trì hệ thống, nhưng thực tế lâu dài không thể mở lại là sự thật: dự án đã bỏ trốn.

Làm thế nào để phân biệt dự án tiền tệ giả danh và dự án blockchain thực sự

Cách hiệu quả nhất để nhận biết câu nói của các dự án giả danh là hiểu đặc điểm của các dự án blockchain thật sự. Các dự án hợp pháp như Bitcoin đã hoạt động hơn mười năm, mạng lưới không bao giờ cần dừng để bảo trì. Ngay cả khi nâng cấp, người dùng vẫn có thể sử dụng bình thường, không cần lo lắng về rủi ro hệ thống.

Tính đáng tin cậy của blockchain nằm ở đặc tính phi tập trung, chỉ cần có kết nối internet mọi lúc mọi nơi là có thể sử dụng bình thường. Trong khi đó, các dự án giả danh dựa vào nền tảng tập trung, một khi nền tảng quyết định bỏ trốn, mọi tương tác sẽ bị gián đoạn ngay lập tức.

Tránh xa các câu nói của dự án giả danh, nhận diện bản chất của chúng, đó mới là lựa chọn sáng suốt nhất của nhà đầu tư trong thời đại này.