Gần đây tôi đã suy nghĩ về điều này rất nhiều. Mọi người đều nói về quỹ S&P 500 như một chiến lược dài hạn không thể phá vỡ, và thành thật mà nói, nó rất ổn định. Chỉ số này đã vượt trội trong hơn 20 năm. Nhưng điều làm tôi bực mình là - rủi ro tập trung ngày càng trở nên điên rồ.



Hiện tại, Nvidia, Apple và Microsoft riêng đã chiếm khoảng 20% danh mục ETF S&P 500 của Vanguard. Thật là điên rồ. Ba công ty. Khi bạn có quá nhiều tiếp xúc với các công ty công nghệ lớn, bạn không còn đa dạng nữa. Đúng vậy, công nghệ đã trở thành máy in tiền, nhưng độ biến động đi kèm với điều đó.

Tôi bắt đầu tìm hiểu các lựa chọn thay thế, và ETF Invesco Equal Weight S&P 500 thu hút sự chú ý của tôi. Cùng một chỉ số 500, nhưng cấu trúc hoàn toàn khác biệt. Thay vì trọng số theo vốn hóa thị trường, nơi các ông lớn chiếm ưu thế, mỗi cổ phiếu đều được cân bằng gần như nhau. Nghe có vẻ nhàm chán so với việc theo đuổi làn sóng AI, nhưng đó chính là điểm mấu chốt - nó giới hạn mức độ thiệt hại của bất kỳ cổ phiếu nào đối với lợi nhuận của bạn.

Tuy nhiên, có một cái đánh đổi. Trong thập kỷ qua, quỹ truyền thống của Vanguard đã vượt trội so với phiên bản cân bằng đều, đặc biệt là những năm gần đây với sự bùng nổ của công nghệ. Nhưng quay lại năm 2020 và trước đó, chúng gần như đổi chỗ cho nhau. Và nhớ năm 2022? Quỹ của Vanguard bị ảnh hưởng nặng nề trong thị trường gấu trong khi quỹ cân bằng đều giữ vững tốt hơn nhiều.

Vì vậy, vấn đề nằm ở mục tiêu thực sự của bạn. Nếu bạn muốn theo đuổi cơn sốt công nghệ và có thể chịu đựng các biến động, cách tiếp cận quỹ chỉ số 500 theo vốn hóa thị trường là lựa chọn của bạn. Nhưng nếu bạn là kiểu người cảm thấy lo lắng khi thị trường biến động mạnh và chỉ muốn tiếp xúc ổn định với 500 công ty lớn hơn, thì phiên bản cân bằng đều có thể hợp lý hơn.

Cá nhân tôi nghĩ phần lớn mọi người đánh giá thấp khả năng chịu đựng độ biến động của chính mình. Quỹ S&P 500 truyền thống vẫn là một lựa chọn vững chắc, nhưng đáng để hiểu rằng ngày nay bạn đang có một tỷ lệ công nghệ khá nặng. Không hẳn là điều xấu, chỉ là điều cần nhận thức.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
Thêm một bình luận
Thêm một bình luận
Không có bình luận
  • Ghim