分紅方式的選擇與修改
第一步： 在【產品創建】頁面進行產品創建時，選擇分紅方式。
- 當選擇現金分紅時，投資人分紅方式僅支援現金分紅；此時產品僅可再修改為現金分紅 / 紅利再投。
- 當選擇現金分紅 / 紅利再投時，投資人分紅方式可選擇現金分紅或紅利再投；此時產品不可再修改為僅現金分紅。
第二步： 在【產品詳情】頁面，若產品分紅方式為現金分紅，可修改為現金分紅 / 紅利再投。
發起分紅流程
第一步： 在【產品詳情】頁面，提交【分紅申請】，分紅日期須距產品創建日期或上次分紅日期至少90天，且目前僅能選擇此後3-7日內的日期範圍，同時需滿足當前單位淨值 > 1.01，提交後將提醒用戶並於產品頁面展示。
第二步： 到分紅日期時，若扣除每份分紅後的最新單位淨值 ≥ 1，則分紅成功；否則分紅失敗，不會觸發分紅。分紅記錄可於【產品詳情】頁面的【分紅記錄】中查看。
第三步： 若分紅成功，紅利再投將自動轉化為投資人份額，現金分紅則需及時進行劃轉，劃轉成功後投資人將獲得現金，可在【資管系統首頁】及對應【產品詳情】頁面的【基本資訊】中進行劃轉操作。
分紅估值結算流程介紹
執行順序
- 按照不分紅的情況計算分紅前單位淨值；
- 使用分紅前單位淨值處理本次的全部贖回請求；
- 按贖回後的份額計算分紅金額及紅利再投份額，並計算分紅後單位淨值；
- 使用分紅後單位淨值計算本次全部申購請求所對應的申購份額。
舉例
假設：某產品前結算份額1000，本次申購150U，本次贖回200份，本次結算的分紅前單位淨值1.5，每份分紅0.3，執行流程如下：
- 計算本次分紅前單位淨值 = 1.5（假設條件）
- 本次贖回金額：本次贖回份額 分紅前單位淨值 = 200 1.5 = 300U，贖回後剩餘份額為：1000 - 200 = 800
- 分紅後單位淨值：分紅前單位淨值 - 每份分紅 = 1.5 - 0.3 = 1.2
- 假設目前剩餘份額800份，其中600份為現金分紅，200份為紅利再投
- 現金分紅金額：現金分紅份額 每份分紅 = 600 0.3 = 180U
- 紅利再投份額：紅利再投份額 每份分紅 / 分紅後單位淨值 = 200 0.3 / 1.2 = 50
- 本次申購份額：本次申購金額 / 分紅後單位淨值 = 150 / 1.2 = 125
- 本次估值結算後變化：
- 份額淨增減 = -200 + 50 + 125 = -25
- 本次結算後產品總份額 = 1000 - 25 = 975
- 現金分紅金額 = 180U
- 淨申贖金額 = 150 - 300 = -150U
- 公布的單位淨值：分紅後單位淨值 1.2
- 產生的劃轉指令：需支付應付贖回款150U；需支付應付分紅款180U
