2026年最佳高股息ETF：5只基金提供高達11.6%的收益率，實現被動收入

找到最佳高股息ETF對於被動收入至關重要。本指南揭示5大頂級ETF：JEPQ透過備兌認購獲得11.6%的收益率，VYMI提供3.64%的國際多元化收益，VIG擁有1204億美元資產並提供1.57%的股息，HYBL由債券帶來6.62%的收益，DIVO每月產生1.55%的收益。

為何高收益率ETF對被動收入重要

如果你考慮退休，其中一件你不必擔心的事情就是穩定的現金流。相反，你會希望你的資金幫助你賺錢。一種實現方式是投資高收益率的交易所交易基金(ETF)。透過高收益基金，你不需要不斷時機選擇提款或觀察市場波動。相反，這些基金是被動投資理念，能在提供穩定收入的同時，仍具有長期成長潛力。

尋找高收益股票的最佳選擇之一是交易所交易基金。ETF提供多元化、專業管理和低成本——這三個特點在你從積累階段轉向保值和收入階段的退休規劃中變得越來越重要。近期研究發現一個習慣能將美國人的退休儲蓄翻倍，並將退休從夢想變為現實：在積累期內持續再投資股息收入。

摩根大通納斯達克優質股票收益ETF (JEPQ): 11.6%收益領先者

最大化當前收益的最佳高股息ETF是摩根大通納斯達克股票優先收益ETF (JEPQ)，收益約為11.6%。該ETF透過在其投資組合上賣出備兌認購期權來產生收入，同時投資於美國大型成長股。它將期權溢價支付給投資者，補充其持股的股息。JEPQ不僅依賴傳統股息，還利用期權將價格變動轉化為現金流。

最近一次，JEPQ在1月5日支付每股略超過57美分的股息。在此之前，12月3日支付了略超過55美分。在那之前，11月5日支付了略超過47美分。雖然其支付金額會根據期權收入波動，但該基金一直穩定提供有意義的分配。

備兌認購策略是透過賣出基金持有股票的認購期權，從買方收取溢價收入。這補充了底層股票的股息，形成11.6%的高收益率。權衡之下：如果股票大幅上漲，JEPQ的上行空間有限，因為超過認購行使價的漲幅將歸期權買方所有。這使得JEPQ非常適合以收入為重、優先追求穩定現金流而非最大資本增值的投資者。

Vanguard國際高股息收益基金ETF (VYMI): 3.64%全球多元化

如果你想超越美國市場進行多元化，Vanguard國際高股息收益基金ETF (VYMI)提供高品質的全球收益股票，收益率為3.64%。該ETF的費用比率為0.17%，目標涵蓋1,534家全球公司，如雀巢、諾華、豐田和殼牌。這些公司都具有穩健的資產負債表、全球營收來源和回饋股東資本的歷史。

最近一次，VYMI在12月23日支付每股略超過93美分的股息。在此之前，9月23日支付了略超過70美分。在那之前，6月24日支付了略超過1.07美元。國際股息可能因匯率波動而波動，但VYMI長期來看提供了有意義的收入。

除了收益外，VYMI還提供重要的投資組合優點：地理多元化。依賴美國股票的退休人士可能過度暴露於國內問題。通過加入國際股息股票，你可以分散風險，跨越全球經濟。當美國市場表現不佳時，國際市場可能表現優於本土，緩衝投資組合的波動。

Vanguard股息成長ETF (VIG): $120.4B成長與收入

在平衡成長與收入的高股息ETF中，Vanguard股息成長ETF (VIG)脫穎而出。費用比率為0.05%，每季支付股息，追蹤S&P美國股息成長股指數。資產管理超過1204億美元，持有338支股票，為聰明投資者提供低成本、抗跌且以成長為導向的選擇。

持股包括博通、微軟、摩根大通、蘋果、Visa、禮來和埃克森美孚。VIG的收益約為1.57%，在12月24日剛支付了每股超過88美分的股息。在此之前，10月1日支付了超過86美分。在那之前，7月2日支付了超過87美分。

VIG的收益率較JEPQ或HYBL低，反映其專注於股息成長而非最大當前收益。該基金選擇具有10年以上增加股息記錄的公司，顯示財務實力和管理層對股東回報的承諾。這種品質導向使VIG的股息隨著底層公司提高股息而逐年成長，提供高靜態收益基金無法提供的通膨保護。

State Street黑石高收益ETF (HYBL): 6.62% 固定收益

作為固定收益曝險，State Street黑石高收益ETF (HYBL)投資於高收益企業債、優先貸款和美國擔保貸款義務(CLOs)的債券，收益率為6.62%。費用比率為0.7%，持有683個持股，包括放射科合作夥伴、聯合通用、捷藍航空和Michaels等債券。最近一次，它在12月23日支付了每股超過16美分的股息。

如SSGA.com所述：「該基金同時持有固定和浮動利率資產，有助於利用相對價值機會，並在波動加劇時提供風險調整後的回報。」這種彈性使HYBL能適應利率變化，捕捉升降利率情境中的機會。

Amplify CWP增強股息收入ETF (DIVO): 1.55%每月

每月收益1.55%，費用比率0.56%，Amplify CWP增強股息收入ETF (DIVO)持有具有強大股息成長歷史的大型股公司，並利用個股備兌認購策略以提供高總回報。

「DIVO旨在追求一個名為增強股息收入組合(EDIP)的策略的投資結果，」如AmplifyETFs.com所述。該策略通過股息和短期備兌認購來產生收入，增加現金流和穩定的年度收入。EDIP持有標普500、道瓊30和標普100的藍籌股。

5大高股息ETF比較

JEPQ：11.6%收益率，備兌認購納斯達克股票，月付

VYMI：3.64%收益率，1,534支國際股票，季付

VIG：1.57%收益率，1204億美元資產，股息成長為重點，季付

HYBL：6.62%收益率，高收益債券與CLO，彈性利率曝險

DIVO：1.55%月收益，標普500藍籌股，備兌認購策略

SCHD vs VYM：品質在股息ETF中至關重要

在評估最佳高股息ETF候選時，比較SCHD (Schwab美國股息股票ETF)與VYM (Vanguard高股息收益ETF)，揭示了選股方法的關鍵差異，影響長期績效。

VYM追蹤FTSE高股息收益指數。它從廣泛的美國股票池開始，按預示股息率排名，並將前半的高股息股票納入最終投資組合。由於VYM持有超過560支股票，選擇性不高，結果相對平淡。這種方法偏重收益而非品質，可能包括支付不可持續股息的公司。

SCHD則追蹤道瓊斯美國股息100指數。其選股涉及多個標準，包括股息支付歷史、股息率和基本面如現金流、負債和股東權益回報。符合這些標準的公司進入最終投資組合。SCHD的選股標準更為嚴謹，融入股息成長、股息品質和高收益的元素。

品質差異在避免股息削減和收益陷阱方面非常重要。支付高股息但基本面不佳的公司，經濟衰退時常會削減股息，導致收入損失和資本貶值。SCHD的品質篩選有助於避免這種情況，確保所選公司具有維持股息的財務實力。

常見問題

最大化當前收益的最佳高股息ETF是什麼？

JEPQ提供最高的11.6%收益率，透過在納斯達克股票上賣出備兌認購期權。然而，若市場強烈上漲， upside的參與有限。JEPQ最適合以現金流為重、追求收入的投資者。

哪個股息ETF最適合退休投資組合？

VIG以股息成長為重點，兼顧收入與成長，收益1.57%，且有良好的股息增加歷史。SCHD也適合退休，因其嚴格的基本面篩選確保股息在市場周期中可持續。

高收益股息ETF安全嗎？

風險因ETF而異。JEPQ和DIVO使用備兌認購， upside有限但產生高現金流。HYBL投資高收益債券，具有信用風險。VIG和SCHD專注於品質公司，較為穩定。分散投資多種類型的股息ETF可降低集中風險。

股息ETF的分配如何課稅？

大多數股息ETF的分配屬於普通收入，按你的邊際稅率徵稅。有些合格股息享有較低的資本利得稅率。國際ETF如VYMI可能包含外國稅收預扣。請諮詢稅務專家以了解具體情況。

我應該將股息ETF的分配再投資嗎？

在積累階段，再投資股息能大幅複利成長——根據最新研究，這個習慣能將退休儲蓄翻倍。在退休階段，將分配用作收入，提供現金流而不需賣出股份。策略取決於你的生活階段和收入需求。

SCHD或VYM哪個更好？

SCHD明顯較優，因為它具有嚴格的品質篩選，融入基本面、股息歷史和可持續性指標。VYM僅選擇高收益股票，缺乏品質篩選，風險較高。SCHD的方法更能保護免受收益陷阱，提供更具韌性的收入來源。