FATF 警告加密貨幣濫用助長非法金融活動，並敦促各國採取新的對策

隨著金融行動特別工作組（FATF）批准新的數字資產風險報告、重申伊朗的黑名單地位，以及加強對穩定幣和離岸提供商的審查，全球加密貨幣監管努力邁上新階段，進一步施壓相關司法管轄區遏制非法金融活動。

FATF警示非法加密流動，促使各國政府加強金融安全措施

隨著金融行動特別工作組（FATF）於2月20日宣布其在墨西哥主席任期下的第五次全體會議結果，全球加密貨幣監管工作取得進展。這個反洗錢、打擊恐怖主義資金籌集及擴散資金的國際標準制定機構，強調了新的數字資產報告、國家評估以及與伊朗相關的額外措施。

“全體會議批准了兩份與數字資產相關的報告公開發布，”公告詳述，並補充：

“第一份評估並提出減輕穩定幣和未托管錢包濫用所帶來的非法金融風險的措施。第二份則關於與離岸數字資產服務提供商相關的良好實踐與挑戰，以降低相關風險。”

成員國還通過了奧地利、意大利和新加坡的相互評估報告，展示了其法律框架的堅實程度以及執行效果的同行評審結果。

在地緣政治風險方面，該國際機構重申，由於持續的恐怖主義和擴散資金問題，伊朗將繼續列入黑名單，並表示：“FATF也呼籲所有司法管轄區採取額外的對策，以限制與伊朗的往來銀行業務、數字資產交易及商業關係，鑑於其嚴重的非法金融風險。”

官員們進一步安排了4月在華盛頓特區召開的FATF部長會議，以制定未來兩年的重點工作，並確認英國將於7月起接任主席職務。聲明強調了負責任創新的更廣泛重要性，指出：

“數字資產在全球創新與經濟發展中扮演著關鍵角色，美國感謝FATF在防止此產業濫用方面所做的努力。”

美國預計今年晚些時候將進行自身的合規評估，該評估將衡量其與FATF標準的符合程度，並評估聯邦與州政府的執行情況。

常見問題 🧭

• 為何FATF關於穩定幣和未托管錢包的新報告對加密投資者來說很重要？

這些報告標誌著全球對穩定幣和自我保管錢包的監管將更為嚴格，可能增加合規成本與監管風險，但也有助於長期提升機構投資者的信心。

• FATF對離岸數字資產服務提供商的關注會如何影響加密市場？

加強對離岸加密平台的監管可能減少監管套利，促使交易所提升透明度與合規性，從而重塑競爭格局與資金流向。

• 伊朗繼續列入FATF黑名單的投資影響是什麼？

擴大的反制措施限制了與伊朗的往來銀行業務和數字資產交易，增加了地緣政治與制裁風險，強化了全球金融與加密貨幣機構的合規義務。

• 即將到來的美國FATF合規評估對數字資產投資者有何意義？

這次評估可能促使聯邦與州層面的監管調整，影響執法趨勢、市場結構及加密企業的運營環境。