HyperVerse 加密騙局：1.89B 壓訛詐騙，偽造 CEO

HyperVerse 加密詐騙計畫：虛構 CEO 的 18.9 億美元龐氏騙局

美國證券交易委員會（SEC）和一個大陪審團指控，根據 SEC 的申報文件，HyperVerse 是一個價值 18.9 億美元的詐欺性加密貨幣投資計畫，利用新存款支付舊投資者。該平台在多個名稱下運作，包括 HyperFund、HyperTech、HyperOne 和 HyperNation，吸引了全球各地的投資者，之後卻倒閉，使參與者無法取回資金。多個國家的監管機構就該計畫發布警告或採取執法行動；該計畫大約從 2018 年運作至 2023 年年中。

HyperVerse 是什麼？

HyperVerse 是一個加密貨幣投資平台，承諾投資者每日回報 0.5% 到 1%，實際上可使初始投資翻倍或翻三倍。該平台將自己宣傳為一個用於交易、遊戲與社交的去中心化平台。

投資者（被稱為「Voyagers」）被鼓勵購買會員方案並招募新的參與者。根據 CEL Solicitors 的說法，HyperVerse 既是金字塔計畫也是龐氏騙局。招募他人的會員可獲得推薦獲利的一部分，而既有會員的回報則由新參與者的存款資助。SEC 指出，該平台「看不到任何明顯的合法收入來源」，且「投資者的提款是用新投資者的存款支付的」。

金融損失規模

HyperVerse 造成的財務損害極其巨大。CoinDesk 報導稱，SEC 和大陪審團指控 HyperVerse 是一個近 18.9 億美元的詐欺性投資計畫。區塊鏈分析公司 Chainalysis 則估計，受害者在該詐騙中合計損失 13 億美元。

該計畫影響範圍遍及全球，對亞洲、非洲與太平洋地區的開發中國家造成特別嚴重的後果。在尼泊爾，據稱，為了投資而申請銀行貸款的個人，當無法提領資金時，遭遇嚴重的財務與情緒困擾。在澳洲，成千上萬名投資者在該計畫中損失數百萬美元。

虛構的 CEO

2024 年 1 月，Guardian Australia 揭露，當時在 HyperVerse 啟動活動中以 CEO 身分出現的男子 Steven Reece Lewis，實際上是一個虛構身分。SEC 的申訴文件指出：「HyperFund 甚至在 HyperVerse 啟動時，雇用了演員假扮成新的 CEO。」

宣傳資料聲稱 Lewis 擁有劍橋與利茲的學位，並具備在高盛（Goldman Sachs）的經驗。進一步的廣泛搜尋未發現他存在的任何紀錄。這些大學在其資料庫中找不到他的任何痕跡，也沒有任何公司申報文件能佐證他的工作履歷。儘管如此，包含 Steve Wozniak 與 Chuck Norris 在內的名人背書，仍被用來為該計畫增加可信度。

監管與法律行動

多家金融監管機構就 HyperVerse 發布警告。匈牙利央行在 2022 年 8 月警告，該計畫是一個「疑似金字塔計畫」，且「沒有真正的經濟活動」。加拿大、德國、紐西蘭與英國的監管機構也同樣拉響警報。

在 2024 年 1 月，美國國稅局（IRS）指控 Rodney Burton（人稱「Bitcoin Rodney」），指其涉嫌宣傳該計畫並詐騙投資者，金額超過 700 萬美元。SEC 對居住在阿拉伯聯合大公國的澳洲創辦人 Sam Lee，以及來自馬里蘭州的推廣者 Brenda Chunga 提起訴訟。Chunga 同意和解，之後承認犯下共謀從事證券詐欺與電匯詐欺的罪行。

Lee 與他的商業夥伴 Ryan Xu 也同為已倒閉的澳洲比特幣公司 Blockchain Global 的創辦人，該公司欠債權人超過 5000 萬美元。

投資者應辨識的警訊

HyperVerse 案例為加密貨幣投資者提供了明確的教訓。每日回報 0.5% 到 1%（換算為每年 180% 到 365%）的承諾不合理，且是龐氏騙局的典型特徵。以招募為基礎的獎勵結構，也就是既有會員從新會員的存款中獲利，則是金字塔計畫的特徵。

使用虛構領導者、無法驗證的資歷以及名人背書，應該立刻引起高度警覺。BrokerChooser 的分析指出，HyperVerse 並未受到任何頂級監管機構的監管。根本規則仍然是：若承諾的回報好到不真實，它幾乎肯定就是不真實的。投資者應在投入資金前核實該平台是否向被認可的金融監管機構完成註冊。

持續的風險與監管缺口

儘管遭到指控，據報 Sam Lee 在指控提出後不久，還披露了一個名為 VEND 的新投資計畫。這凸顯了這類作業的持久性。HyperVerse 案例也引發了對監管機構的審視，特別是澳洲證券與投資委員會（ASIC），即使其他國家的對應機構已發出消費者警告，ASIC 仍未發布警示。

對加密貨幣產業而言，像 HyperVerse 這樣的案件強化了在美國國會仍在討論的那種監管架構的必要性。清楚的規則、授權要求與執法能力，是保護投資者免於遭受利用數位資產的複雜性與新奇性之詐騙的關鍵。

常見問題

HyperVerse 是合法的投資嗎？ 不，SEC 與多家國際監管機構已將其認定為詐欺性的龐氏騙局與金字塔計畫。

HyperVerse 從投資者手中收了多少錢？ SEC 指控，該計畫在倒閉前從全球投資者處募集到高達 18.9 億美元；Chainalysis 則估計受害者損失為 13 億美元。

HyperVerse 是誰創辦的？ Sam Lee 與 Ryan Xu；兩人皆為澳洲的區塊鏈企業家，也共同創辦了已倒閉的公司 Blockchain Global。

HyperVerse 的 CEO 是真的嗎？ 不，根據 SEC 申報文件與 Guardian Australia 於 2024 年 1 月的調查，當時以 CEO Steven Reece Lewis 身分出現的人是虛構的，且由演員扮演。

如果我投資了 HyperVerse，我該怎麼做？ 請諮詢專門處理加密詐欺資產回復的法律專業人士，並將損失通報給相關主管機關。

我如何辨識加密詐騙？ 留意不合理的回報承諾（例如每日 0.5%-1% 的回報）、以招募為基礎的獎勵、無法驗證的領導者，以及未向被認可的金融主管機關完成註冊的情況。

類似的詐騙是否仍在運作？ 是，有些營運者會在先前計畫倒閉後推出新的計畫；請務必透過獨立的監管資料庫核實平台。