南韓的金融監管機構已下令,要求所有國內加密貨幣交易所採用單一、嚴格的提款延遲制度,目標是阻止利用速度進行、近期激增的語音釣魚詐騙。
金融服務委員會(Financial Services Commission)與金融監督服務機構(Financial Supervisory Service)公布了新規,並移除了交易所過去曾有的裁量權,讓使用者可繞過持有期間;當地媒體報導指出。
過去,平台會自行設置例外條款,以確保交易速度不被影響。詐欺集團掌握了這些規則,並教唆受害者設法鑽過漏洞。
語音釣魚詐騙常常會要求受害者將現金轉換為加密貨幣,並在數分鐘內將資金轉出。即便是短暫的延遲,也可能透過給受害者時間重新考慮,或在資金離開帳戶之前讓警示得以浮現,來打斷詐騙流程。
在新制度下,交易所審查提款例外時必須套用相同的判定標準。這些標準包括帳戶歷史、交易模式,以及行為的突發變化。官員預期,符合可立即提款資格的使用者將少於 1%。平台也必須加強身分核驗,並更密切地監控資金流向。
此舉代表從產業主導的防護措施,轉向全國統一的標準。
在美國與歐洲等其他市場,提款限制很常見,但由各自的公司自行設定。部分交易所甚至允許使用者自行設定鎖定時間,以避免不受歡迎的提款。
南韓的監管機構尚未立即就 CoinDesk 的進一步評論請求作出回應。