根据区块链分析公司 Chainalysis 发布的一份新报告，2025年，随着人工智能和冒充策略的推动，加密货币诈骗变得更快、更具说服力且更具盈利性，估计损失达到创纪录的 $17 十亿美元。 这一急剧增长不仅反映了诈骗数量的增加，也反映了其效率的提升。根据 Chainalysis 周二发布的报告，2025年平均诈骗支付金额升至 2,764 美元，较一年前的 $782 美元增长了 253%。 “从时间加权的角度来看，你可以实现更快的规模和更高的可信度，” Chainalysis 研究主管 Eric Jardine 在接受 Decrypt 采访时表示。“超过 70% 的 AI 支持诈骗发生在转账量的前 50% 之列。你变得更大更快，每次转账带来的资金也更多。”
链上链接到 AI 供应商的诈骗平均每次操作产生 320 万美元，比没有这些链接的诈骗多约 4.5 倍，Chainalysis 发现。这一模式与面部交换软件、深度伪造和由中国供应商通过 Telegram 频道出售的大型语言模型的使用有关。 “当你进入这些深度伪造类型的场景时，人们看起来、行为方式都像你认识的人或你曾经打交道的权威人物，可信度就会提高，” Jardine 说。“这意味着你更容易被骗，也让诈骗者能够以一种非常有问题的方式扩大操作规模。” 政府冒充已变得如此有效，以至于利用深度伪造政府官员图像的诈骗在2025年增长了超过 1,400%，犯罪分子冒充政府机构、金融机构和加密平台的工作人员。 其中一次规模最大的钓鱼行动针对美国居民，发送虚假的“E-ZPass”通行费提醒，链分析追踪到一个名为“Darcula”或“Smishing Triad”的中国团伙。尽管此次攻击规模庞大——单日内发出了多达 33 万条短信，但其基础设施成本极低，复杂的钓鱼套件可能只花费诈骗者不到 500 美元。 “诈骗既是数字游戏，也是可信度的比拼。像‘猪肉屠宰’这样的长期关系型诈骗，其平均被骗金额高于 YouTube 礼物赠送类诈骗。你实际上是在用规模换取可信度，” Jardine 说。 “猪肉屠宰”诈骗是一种长期的欺诈计划，诈骗者通过建立关系（通常假扮成浪漫或投资伙伴）说服受害者转账越来越多的钱。之所以叫这个名字，是因为诈骗者在骗取钱财之前“养肥”受害者。 去年12月，一名在加利福尼亚圣何塞的女性利用 ChatGPT 判断一名新恋人是否为“猪肉屠宰”诈骗者，结果在加密货币中损失了近 $1 百万。 冒充诈骗越来越多地放弃中心化交易所，转而使用去中心化金融（DeFi）选项，如 DEX、DeFi 桥和协议，以转移赃款。Jardine 解释说，这一变化是诈骗操作去中心化的更广泛趋势的一部分，犯罪分子利用这些工具的无许可特性来持续转移资金。 据 Jardine 介绍，虽然 AI 在诈骗中的应用不断增长，但基本的自动化通常足以在链上转移资金。更先进的 AI 工具可以在“最终整合点”批量创建虚假的、符合 KYC 要求的交易所账户，帮助诈骗者套现成传统货币。 这种自动化和规模化的套现能力，有助于维持在东南亚部分地区根植的诈骗操作的实体部分。 近年来，所谓的“诈骗工厂”在缅甸和柬埔寨出现， 将“猪肉屠宰”变成一个由人口贩运和强迫劳动推动的庞大产业。这些行动通常由中国有组织犯罪网络运营，利用专业的洗钱渠道将被盗的加密货币变成奢侈品。2022年12月，美国司法部采取行动关闭了与缅甸一个主要工厂相关的域名，凸显了这一危机的规模。 “这些案例展示了现代加密货币诈骗操作的规模及其与传统有组织犯罪的日益融合，” Chainalysis 在报告中表示。“它们还揭示了这些阴谋的人类成本，既剥削了受害的金融受害者，也利用被贩运者进行操作，这本身就是一种无法言喻的罪行。”
