美国指控委内瑞拉男子涉及$1 十亿美元加密货币洗钱案，凸显稳定币风险

在美国司法部史上最大规模的洗钱案件之一中，联邦检察官指控委内瑞拉国民豪尔赫·费格拉（Jorge Figueira）通过一个复杂的加密货币钱包和空壳公司网络，洗钱约$1 十亿。

该行动从2018年持续到2025年，涉嫌利用Tether的USDT稳定币在Tron区块链上进行交易，因其速度快、成本低，每月处理高达$700 百万美元的交易。这一标志性案件凸显了加密货币犯罪的剧变，据Chainalysis数据显示，稳定币现在占所有非法交易量的84%。同时，也突显了监管机构和发行商如Tether面临的巨大压力，Tether最近冻结了与该方案相关的$182 百万美元资产，以监管其所支持的生态系统。

十亿美元洗钱机器的结构

弗吉尼亚东区法院披露的刑事起诉书描绘了一幅庞大、专业化的金融犯罪操作图景。59岁的豪尔赫·费格拉被控指挥一个跨洲移动非法资金的网络，采用多层次手段，旨在掩盖资金的来源和去向。这不是简单的点对点转账，而是模仿合法金融服务的结构化流程，利用加密货币基础设施的全球性和渗透性。

据FBI介绍，该操作遵循一套精心设计的多步骤模式。首先，将现金转换为加密货币，主要是Tether的USDT稳定币。然后，这些数字资产通过复杂的私人钱包网络进行转移，以打破区块链上的所有权链。下一步，利用未受监管或监管松散的加密货币流动性提供商，将USDT兑换回美元。最后，“清洗”后的法币通过费格拉控制的空壳公司银行账户流入最终目的地，包括哥伦比亚、中国、巴拿马和墨西哥等高风险地区。

该操作规模令人震惊。FBI在法庭文件中引用的截获通信显示，费格拉声称每月管理高达$1 百万美元的交易，并声称自己可以接收单笔$700 百万美元的交易进入其数字钱包。这一案件彰显了加密货币本意是实现金融民主化，但被复杂的犯罪企业用以大规模、高效运作，远超传统银行系统的能力。

加密犯罪的新面孔：稳定币的霸主地位

费格拉案件是加密货币相关犯罪格局发生剧变的典型例子。多年来，比特币一直是暗网市场和勒索软件支付的代名词，因其伪匿名性和先发优势。然而，区块链分析公司Chainalysis的数据显示，局势已完全逆转。到2025年，非法加密地址至少收到了$100 十亿的资金，同比增长162%，其中USDT等稳定币占所有非法交易的84%。

从比特币$154 仅占非法活动约7%(到稳定币的巨大转变，主要由实际操作中的优势驱动。稳定币提供价格可预测性，对于大额长时间交易至关重要，区别于比特币或以太坊等波动性资产。它们支持快速、跨境的24/7结算，绕过传统银行的时间限制和地理限制。此外，深厚的流动性，无论在中心化还是去中心化交易所，都使其高度流通，几乎可以在全球任何地方轻松兑换成本地法币。

在稳定币生态系统中，Tron已成为非法活动的首选区块链。正如费格拉在法庭引用的消息中所述，USDT“经常用于洗钱……快速转账”。与以太坊相比，Tron网络的交易费用更低、确认时间更快，使其在转移大额资金时更具经济性和效率。这对合规提出了重大挑战，迫使监管机构和执法部门深化技术能力，追踪跨多个不断演变的区块链网络的资金流。

执法反应：Tether冻结资产与监管打击

费格拉案件的庞大规模促使美国当局和加密行业采取了强有力的多管齐下的应对措施。美国检察官林赛·哈利根（Lindsey Halligan）将指控描述为对“促使跨国犯罪组织运作、扩展和造成现实危害的系统的直接攻击”。这表明联邦检察官已将打击加密货币支持的金融犯罪列为优先事项，与传统大规模洗钱同等严肃。

这一执法工具的重要组成部分是与行业合作的不断加强。在费格拉被起诉几天后，Tether自愿冻结了五个与调查相关的Tron钱包中的超过)百万美元USDT。这是执法部门正式请求的一部分，也体现了Tether积极合规的趋势。2023年至2025年间，Tether已冻结约33亿美元资产，涉及超过7000个钱包地址，显示出在监管框架内合作打击网络犯罪的明显转变，虽有争议。

此案也是更广泛监管风暴的一个缩影。曼哈顿地区检察官艾尔文·布拉格（Alvin Bragg）敦促纽约立法者将无牌加密操作定为“$182 十亿级犯罪经济”。同时，FBI报告显示，加密相关投诉激增，2024年加密ATM诈骗的损失从$51 百万美元飙升至2025年前十一个月的3.335亿美元。官方传递的信号是：加密的“匿名性”正在逐步消失，利用这些系统进行大规模犯罪的人将面临持续追捕和严厉惩罚。

双重现实：委内瑞拉经济危机中的加密货币

要全面理解此案的背景，必须关注加密货币在费格拉祖国委内瑞拉中的复杂且绝望的角色。受超通胀、经济崩溃和美国制裁的影响，委内瑞拉已成为合法和非法金融活动的全球热点。对普通委内瑞拉人来说，比特币和稳定币等加密货币是生命线——用以保存储蓄、接收汇款和购买生活必需品，因为本地玻利瓦尔变得一文不值。

这种合法的采用规模巨大。2024年第二季度，委内瑞拉的加密交易同比激增110%。分析师估算，2024年约有$246 十亿的加密资金流入委内瑞拉经济，占该国$20 十亿GDP的相当比例。对许多人而言，这是经济生存的工具，也是对崩溃国家的对冲。

然而，这种出于必要、监管薄弱和资本管制的环境，也为洗钱和制裁规避提供了沃土。用USDT购买杂货的普通市民与利用它转移非法利润的犯罪网络之间的界限，常常被相同的技术基础设施模糊。费格拉案件揭示了这一双重现实：一项赋予危机中民众力量的技术，也被犯罪网络利用，在阴影中操作。这对全球政策制定者提出了深刻难题：如何打击坏人，同时不破坏数百万无辜民众的金融生命线。

$100 加密犯罪与合规工具的演变

费格拉案件中所用的方法和技术，反映了当前犯罪与执法在加密空间的博弈状态：

未来路径：对加密监管与安全的启示

费格拉案件的最终结果，无论认罪还是审判，都将对加密行业和犯罪地下世界产生震荡。对于合法项目和投资者而言，这强调了建立强大、透明的合规体系的紧迫性。交易所、钱包提供商和DeFi协议将面临更大压力，必须落实“认识你的客户)KYC(”和反洗钱)AML(措施，不仅作为监管形式，更是安全的关键保障。

普通加密货币用户应以此案为警示，重视安全和资金来源。只与完全合规的交易所合作，合理使用自托管钱包，保持对诈骗的高度警惕，已不再是最佳实践，而是必不可少的防线。行业的未来发展和主流接受度，取决于其能否识别并清除像费格拉案件中暴露的犯罪元素。

归根结底，)十亿洗钱计划标志着一个关键时刻。它证明执法部门有能力追踪复杂的加密操作，也促使稳定币发行商反思其责任。更重要的是，它推动全球范围内关于监管的深入讨论——在保护金融体系的同时，不抑制创新，也不惩罚依赖加密生存的危机国家民众。匿名神话已死，负责任的加密时代已到来。

常见问答

问1：豪尔赫·费格拉被指控做了什么？

答：委内瑞拉国民豪尔赫·费格拉被美国联邦检察官指控共谋洗钱约$1 十亿。他涉嫌指挥一个利用加密货币$1 主要是Tron网络上的USDT(、空壳公司和银行账户，跨多个国家在2018年至2025年间掩盖非法资金来源和流向的网络。

问2：为什么犯罪分子现在偏好USDT等稳定币而非比特币？

答：稳定币在2025年已成为非法加密活动的主要工具)占比84%(，主要因其三大优势：价格稳定)不同于比特币的波动性(、快速低成本的跨境交易，以及高流动性，便于在全球任何地方兑换成现金。特别是Tron网络，因低手续费而受到青睐。

问3：Tether)作为USDT背后的公司(在此案中扮演了什么角色？

答：在执法部门关于费格拉调查的请求下，Tether自愿冻结了超过)百万美元的USDT，存放在相关的Tron钱包中。这是Tether更广泛合规努力的一部分，自2023年以来已冻结约33亿美元资产，涉及超过7000个钱包地址，显示出其在监管框架内合作打击网络犯罪的趋势。

问4：此案对未来加密货币监管意味着什么？

答：这起标志性起诉标志着美国对加密货币金融犯罪打击的重大升级。预计将推动所有加密服务提供商加强反洗钱$182 AML(和“认识你的客户$20 KYC)”要求，不仅作为监管措施，更是保障安全的关键措施。同时，稳定币发行商也将面临更大压力，强化交易监管和追踪能力。

问5：委内瑞拉的经济状况与此案有何关系？

答：委内瑞拉的超通胀和经济危机，推动了大量合法加密货币的采用2024年估计有十亿流入。但同样的监管薄弱和资本管制环境，也为大规模洗钱和制裁规避提供了土壤。普通民众用USDT购买生活必需品与犯罪网络利用其转移非法利润的界限模糊，形成了复杂的双重现实。