Bitcoin Depot 被诉协助加密诈骗，宣布 ATM 每笔交易强制验身

总部位于亚特兰大的加密货币 ATM 运营商 Bitcoin Depot 宣布，将要求客户在每次使用其 ATM 机时提供身份证明文件，此前公司仅在客户首次使用时进行一次性验证。这项政策本月初已开始分阶段实施，被公司定性为防止诈骗与洗钱的「重大进展」。

政策转变：从一次性验证到每笔交易验证

（来源：Bitcoin Depot）

Bitcoin Depot 执行长 Scott Buchanan 向媒体表示：「在每笔交易中验证身份有助于我们发现一些在首次注册过程中可能不会出现的行为模式。Bitcoin Depot 非常重视此事，我们将继续把客户的信任和安全放在首位。」

这家在北美运营约 8,800 台 ATM 机的公司，自去年 10 月起开始要求客户首次使用服务时提供身份证信息。此前，客户仅需提供电话号码即可进行较小金额的交易。每笔交易强制验证身份政策的推出，代表 Bitcoin Depot 在身份核查机制上的实质性升级，目的是遏制账户共享、身份盗窃与账户盗用等行为。

各州法律压力：马萨诸塞州诉讼与多起追诉

Bitcoin Depot 的合规升级发生在法律压力持续升温的背景下：

马萨诸塞州：总检察长 Andrea Campbell 本月提起诉讼，指控 Bitcoin Depot「明知故犯地为加密货币诈骗提供便利，同时取消防止欺诈的保障措施以中饱私囊」；诉讼要求禁止超过 10,000 美元的交易，并强制建立受害者退款机制

爱荷华州：去年已就类似指控提起诉讼；爱荷华州最高法院裁定 Bitcoin Depot 可保留诈骗相关的现金存款

缅因州：Bitcoin Depot 已与消费者信贷保护局达成 190 万美元和解协议，同意向诈骗受害者退款

德克萨斯州：去年曾发生警方使用电动工具撬开 Bitcoin Depot ATM 的事件，试图追回诈骗资金

在诉讼与舆论的双重压力下，Bitcoin Depot 股价周二下跌 6.7% 至 5.37 美元，过去六个月累计跌幅已达 80%。

加密 ATM 诈骗的行业现况

比特币网络上的交易具有不可逆性，使加密 ATM 机成为诈骗分子转移资金的高风险管道，尤其针对老年群体。根据美国联邦调查局（FBI）统计，2025 年美国人因加密 ATM 相关诈骗损失高达 3.33 亿美元。

诈骗者通常冒充政府机构或技术支持人员，引导受害者前往 ATM 机存款或转账，随后消失。美国退休人员协会（AARP）报告显示，目前已有 14 个州通过针对加密 ATM 的专项法律，加州与德克萨斯州等亦设定了严格的单笔交易上限。

常见问题

Bitcoin Depot 为何此前不要求每笔交易验证？

Bitcoin Depot 此前的政策是在客户首次使用服务时进行一次性身份验证。公司认为这已足够识别用户身份，但马萨诸塞州与爱荷华州的诉讼均指出，这一做法留下了诈骗操作的漏洞，例如允许账户共享或他人代为操作。

每笔交易验证对一般用户有何实际影响？

每次使用 ATM 前需出示身份证明文件，意味着交易流程将有所延长。对合法用户而言，这主要增加了操作步骤；而对诈骗受害者而言，此类验证程序理论上提供了额外的保护层，使 ATM 运营商有机会在交易前识别潜在的诈骗情境。

美国各州对加密 ATM 的监管框架有哪些主要要求？

目前已有 14 个州通过针对加密 ATM 的专项法律，部分州（如加州、德克萨斯州）设定了严格的单笔交易上限。马萨诸塞州的诉讼更进一步，要求法院强制 Bitcoin Depot 改变商业模式，包括设立受害者退款程序，这在行业监管层面具有重要的先例意义。