金融行动特别工作组(FATF)建议各国要求稳定币发行方集成智能合约功能,以便冻结、销毁或将资产列入禁用名单,从而防止洗钱和非法融资。
在最新报告中,FATF警告“无托管”钱包的点对点交易是反洗钱控制中的重大漏洞,因为这些交易不经过受监管的中介机构。该机构指出,像Lazarus集团这样的网络犯罪团伙已利用稳定币,特别是在Tron上的USDT,进行洗钱活动。伊朗相关势力也被指控利用稳定币规避制裁。
FATF建议在稳定币兑换过程中增加客户身份验证,设定交易限额,并建立与执法机构24/7的合作机制。
与此同时,欧洲央行警告称,稳定币可能削弱银行存款并影响货币政策的有效性,尤其是如果广泛使用与美元挂钩的稳定币。
尽管如此,美元挂钩的稳定币供应已达约2945亿美元,其中Tether占据主要份额,USDT接近1840亿美元。
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