3月9日消息，美国财政部根据《天才法案》（GENIUS Act）展开研究，重点检测涉及数字资产的非法活动，并提出打击加密货币犯罪的新措施。财政部通过审查行业反馈和考察人工智能、数字身份、区块链分析及API技术，发现滥用混币器、去中心化金融（DeFi）平台及非托管钱包的风险日益突出。
报告指出，稳定币在非法加密交易中占比高达84%，成为监管重点。为应对风险，财政部建议采用AI驱动的实时区块链监控工具，并将主要稳定币发行机构纳入更严格的金融合规体系。Galaxy Research负责人Alex Thorn强调，加强监管将帮助降低数字资产犯罪蔓延速度。
报告还揭示，朝鲜黑客组织在过去两年窃取加密资产总额约28亿美元，其中2025年初单笔损失达到15亿美元。这些资金可能被用于支持朝鲜的武器项目，凸显国家支持的网络威胁持续升级。同时，全球网络诈骗和制裁规避活动也在快速增长。Chainalysis数据显示，受制裁实体在2025年通过加密货币转移约1040亿美元，同比增长694%。
美国财政部表示，这些发现将推动监管框架更新，并与拟议的《CLARITY法案》紧密相关。《CLARITY法案》旨在为数字资产提供更清晰的监管指引，而非强制其纳入传统银行体系，从而提升合规透明度。
综合来看，美国财政部强化监管和区块链监控的举措，意在降低稳定币滥用和跨境犯罪风险，同时为投资者提供更安全的数字资产环境。未来，随着AI技术和链上分析工具的应用落地，监管机构有望更有效应对加密货币领域的犯罪和国家支持威胁。
