韩国的金融监管机构已下令,要求所有国内加密货币交易所采用一套单一且严格的延迟提款系统,目标是阻止依赖速度的语音网络钓鱼诈骗激增。
金融服务委员会以及金融监督服务局公布了新规,移除了交易所过去曾拥有的允许用户绕过持有期的裁量权,当地媒体报道称。
过去,平台会制定各自的例外条款,以保持交易速度。诈骗团伙掌握了这些规则,并指导受害者设法钻过漏洞。
语音网络钓鱼诈骗常常会引导受害者将现金兑换成加密货币,并在几分钟内将其转出。即便是短暂的延迟,也可能通过给受害者时间重新考虑,或在资金离开账户之前让警报得以显现,从而打断骗局。
在新系统下,交易所审查提款例外时必须适用相同的评估标准。这些标准包括账户历史、交易模式以及行为的突然变化。官员预计,符合可立即提款条件的用户比例将低于1%。平台还必须加强身份核验,并更密切地监控资金流动。
此举标志着从行业主导的防护措施转向全国统一标准。
在美国和欧洲等其他市场,提款冻结很常见,但由各个公司自行设定。有些交易所甚至允许用户自行设置时间锁,以防止不必要的提款。
韩国监管机构尚未立即回应 CoinDesk 请求的进一步置评。