Bitcoin Depot تتهم بالمساعدة في عمليات الاحتيال على العملات المشفرة، وتعلن عن فرض التحقق من الهوية في كل معاملة في أجهزة الصراف الآلي

أعلنت شركة بيتكوين ديبوت، المشغلة لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية ومقرها أتلانتا، أنها ستطلب من العملاء تقديم وثائق هوية في كل مرة يستخدمون فيها أجهزتها، بعد أن كانت الشركة تكتفي بإجراء فحص جسدي لمرة واحدة فقط عند الاستخدام الأول من قبل العملاء. وقد وصفت السياسة، التي بدأت تنفيذها على مراحل في وقت سابق من هذا الشهر، بأنها “تقدم كبير” في منع الاحتيال وغسل الأموال.

تغيير السياسة: من الفحص الطبي لمرة واحدة إلى الفحص الطبي لكل معاملة

(المصدر: بيتكوين ديبوت)

قال سكوت بوكانان، الرئيس التنفيذي لشركة بيتكوين ديبوت، للإعلام: “التحقق من الهوية في كل معاملة يساعدنا في اكتشاف بعض أنماط السلوك التي قد لا تظهر خلال عملية التسجيل الأولية. تأخذ بيتكوين ديبوت هذا الأمر على محمل الجد، وسنواصل إعطاء الأولوية لثقة وسلامة عملائنا.”

تدير الشركة، التي تدير حوالي 8,800 جهاز صراف آلي في أمريكا الشمالية، وتطلب من العملاء تقديم معلومات هوية عند استخدامهم للخدمة لأول مرة منذ أكتوبر من العام الماضي. في السابق، كان العملاء يحتاجون فقط إلى تقديم رقم هاتفهم لإجراء معاملات صغيرة. ويمثل إدخال سياسة الفحص الإلزامي لكل معاملة تطورا كبيرا في آلية التحقق من الهوية لدى بيتكوين ديبوت، بهدف الحد من مشاركة الحسابات، وسرقة الهوية، وسرقة الحسابات.

الضغط القانوني في الولاية: دعاوى ماساتشوستس ودعاوى متعددة

تأتي ترقية الامتثال من بيتكوين ديبوت وسط ضغوط قانونية مستمرة:

ماساتشوستس: رفعت المدعية العامة أندريا كامبل دعوى قضائية هذا الشهر، متهمة بيتكوين ديبوت بأنها “تسهيل عن عمد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية مع إلغاء ضمانات الحماية من الاحتيال لإثراء جيوبهم الخاصة”؛ وتسعى الدعوى إلى حظر المعاملات التي تتجاوز 10,000 دولار، وفرض إنشاء آلية لاسترداد أموال الضحايا.

آيوا: تم رفع دعوى قضائية العام الماضي بتهم مماثلة؛ وحكمت المحكمة العليا في آيوا بأن بيتكوين ديبوت يمكنه الاحتفاظ بالودائع النقدية المتعلقة بالاحتيال.

مين: توصلت شركة بيتكوين ديبوت إلى تسوية بقيمة 190 ألف دولار مع مكتب حماية الائتمان الاستهلاكي، موافقة على استرداد أموال ضحايا الاحتيال.

تكساس: في العام الماضي، حدثت حادثة استخدمت فيها الشرطة أدوات كهربائية لفتح أجهزة الصراف الآلي الخاصة ببيتكوين ديبوت في محاولة لاسترداد أموال احتيالية.

انخفضت أسهم بيتكوين ديبوت بنسبة 6.7٪ لتصل إلى 5.37 دولار يوم الثلاثاء وسط ضغط مزدوج من الدعاوى القضائية والرأي العام، مما يمثل انخفاضا تراكميا بنسبة 80٪ خلال الأشهر الستة الماضية.

الحالة الحالية لصناعة احتيالات أجهزة الصراف الآلي الرقمية

المعاملات على شبكة البيتكوين لا رجعة فيها، مما يجعل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية قناة عالية المخاطر للمحتالين لتحويل الأموال، خاصة عند استهداف الفئات الأكبر سنا. وفقا لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، سيخسر الأمريكيون ما يصل إلى 3.33 مليار دولار من عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في عام 2025.

غالبا ما يتظاهر المحتالون بأنهم وكالات حكومية أو موظفون دعم فني، ويوجهون الضحايا إلى أجهزة الصراف الآلي لإيداع أو تحويل الأموال قبل الاختفاء. ووفقًا لتقرير صادر عن الجمعية الأمريكية للمتقاعدين (AARP)، أصدرت 14 ولاية قوانين خاصة بشأن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، كما وضعت ولايات مثل كاليفورنيا وتكساس حدودا صارمة على المعاملات الفردية.

الأسئلة الشائعة

لماذا لم يطلب بيتكوين ديبوت فحصا طبيا لكل معاملة من قبل؟

كانت سياسة بيتكوين ديبوت السابقة تقتصر على إجراء التحقق من الهوية لمرة واحدة عند الاستخدام الأول للخدمة. وتعتقد الشركة أن هذا كافٍ لتحديد هوية المستخدمين، لكن الدعاوى القضائية في ماساتشوستس وآيوا تشير إلى أن هذه الممارسة تترك ثغرات في عمليات الاحتيال، مثل السماح بمشاركة الحسابات أو أن يعمل شخص آخر نيابة عن المستخدم.

ما هو التأثير الفعلي لكل معاملة على المستخدمين العاديين؟

الزام كل مستخدم بتقديم وثائق هوية قبل كل عملية يعني أن عملية المعاملة ستطول. بالنسبة للمستخدمين الشرعيين، فإن ذلك يزيد من خطوات العملية بشكل رئيسي؛ أما بالنسبة للضحايا المحتملين، فإن هذا الإجراء يوفر طبقة حماية إضافية، ويمنح مشغلي أجهزة الصراف الآلي فرصة للتعرف على سيناريوهات الاحتيال المحتملة قبل إتمام المعاملة.

ما هي المتطلبات الرئيسية للأطر التنظيمية لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في الولايات الأمريكية؟

حاليا، أصدرت 14 ولاية قوانين خاصة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، ووضعت بعض الولايات (مثل كاليفورنيا وتكساس) حدودا صارمة على المعاملات الفردية. وتذهب دعوى ماساتشوستس خطوة أبعد، حيث تطلب من المحكمة إجبار بيتكوين ديبوت على تعديل نموذج عملها، بما يشمل إنشاء آلية لاسترداد أموال الضحايا، وهو سابقة مهمة على مستوى تنظيم الصناعة.