Top-Mobile-Zahlungsaktien, die man kaufen sollte, um von der bargeldlosen Welle zu profitieren

Eine aktualisierte Ausgabe des Artikels vom 29. Mai 2025.

Mobile Zahlungen umfassen eine Vielzahl von finanziellen Transaktionen, die mit Smartphones, Tablets oder tragbaren Geräten durchgeführt werden, sodass die Abhängigkeit von Bargeld oder Karten entfällt. Diese Transaktionen werden durch Tools oder Wallets wie Apple Pay, Google Pay und PayPal sowie durch Technologien wie Near Field Communication (NFC), QR-Codes und In-App-Zahlungssysteme erleichtert.

Was als praktische Alternative begann, hat sich dank schneller Fintech-Fortschritte und der weit verbreiteten Verfügbarkeit von Smartphones zu einem leistungsstarken Finanzökosystem entwickelt. Innovationen wie Blockchain und Künstliche Intelligenz verbessern nun die Transaktionssicherheit, steigern die Geschwindigkeit und reduzieren Betrug. In der Zwischenzeit verwandeln Super-Apps wie WeChat Pay, Alipay und PhonePe das Nutzerverhalten, indem sie Messaging, Einkaufen, Banking und Zahlungen in ein nahtloses Erlebnis integrieren.

Das schnelle Wachstum der mobilen Zahlungen wird durch das rasant wachsende E-Commerce und Verbesserungen der digitalen Infrastruktur vorangetrieben. Zahlungsplattformen haben sich weiterentwickelt, um einheitliche Schnittstellen anzubieten, die mehrere Karten und Konten verbinden und so den Komfort für die Nutzer maximieren. Führende Unternehmen, darunter Visa Inc. V, Mastercard Incorporated MA, Capital One Financial Corporation COF und Marqeta, Inc. MQ, überschreiten Grenzen, um Marktanteile durch Innovation und tiefere Integration mit Banken und Online-Händlern zu gewinnen. Unser Mobile Payments Screen hilft dabei, die vielversprechendsten Chancen in dieser schnell fortschreitenden Branche zu erkennen.

Die COVID-19-Pandemie hat die Nachfrage der Verbraucher nach kontaktlosen, sicheren Zahlungsoptionen erheblich beschleunigt. Als Reaktion auf das schnelle Tempo der Innovation führen globale Regulierungsbehörden neue Rahmenwerke ein, die darauf abzielen, den Datenschutz zu verbessern, grenzüberschreitende Transaktionen zu erleichtern und die finanzielle Inklusion zu fördern. Bemerkenswerte Beispiele sind die FedNow-Initiative in den Vereinigten Staaten, Indiens UPI-gesteuerte Richtlinien und PSD2 in Europa.

Laut Fortune Business Insights beliefen sich die globalen mobilen Zahlungsmarkt im Jahr 2024 auf 3,84 Billionen USD und wird voraussichtlich 2025 4,97 Billionen USD und bis 2032 26,53 Billionen USD erreichen, was einem CAGR von 27 % entspricht. Treueprogramme, nahtlose Erfahrungen und technologische Durchbrüche sind die Schlüsselfaktoren, die diesen Wandel vorantreiben.

Entdecken Sie 30 bahnbrechende Investmentthemen mit Zacks Thematic Screens und finden Sie Ihre nächste große Gelegenheit.

4 Mobile Payments Aktien, die man jetzt kaufen sollte

Marqeta bietet mobile Zahlungsfunktionen über seine moderne Karten-Emissionsplattform an, die es Unternehmen ermöglicht, digitale Zahlungslösungen direkt in mobile Apps und digitale Geldbörsen zu integrieren. Im Jahr 2024 brachte das Unternehmen Marqeta Flex auf den Markt, ein BNPL (Jetzt kaufen, später bezahlen)-Angebot, das in Zusammenarbeit mit Klarna, Affirm und Branch entwickelt wurde. Diese Lösung ermöglicht die nahtlose Integration personalisierter BNPL-Optionen in die bevorzugten Zahlungsplattformen der Verbraucher.

Die Geschichte geht weiter. Die Plattform von Marqeta, die auf einer offenen API-Architektur basiert, ermöglicht es Entwicklern, maßgeschneiderte, flexible Zahlungserlebnisse zu schaffen. Sie unterstützt eine breite Palette von Funktionen, einschließlich der Verarbeitung von Transaktionen in Echtzeit, Tokenisierung, kontaktlosen Zahlungen und Peer-to-Peer (P2P)-Transaktionen. Dieses modulare Design hilft Partnerunternehmen, sich schnell an die sich ändernden Erwartungen der Verbraucher anzupassen und gleichzeitig ein hochgradig maßgeschneidertes Benutzererlebnis zu bieten.

Die Dynamik von Marqeta spiegelt sich in seiner finanziellen Performance wider. Das Unternehmen verarbeitete im ersten Quartal 2025 insgesamt 84 Milliarden Dollar an Volumen, was einem Anstieg von 27 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Es erweitert weiterhin global durch die Modernisierung seiner Infrastruktur und strategische Produkteinführungen. Ein solches Beispiel ist die Bitpanda Card, die in 26 europäischen Ländern eingeführt wurde und es den Kunden ermöglicht, sowohl Krypto- als auch Fiat-Währungen in alltäglichen Transaktionen auszugeben und somit die Lücke zwischen digitalen Vermögenswerten und der realen Nutzung zu schließen. Marqeta hat derzeit einen Zacks-Rang #1 (Strong Buy). You can see the complete list of today’s Zacks #1 Rang Aktien hier.

Visa bietet eine umfassende Suite von mobilen Zahlungslösungen über sein globales Zahlungsnetzwerk an, die sichere, schnelle und bequeme Transaktionen über digitale Kanäle ermöglichen. Die mobilen Zahlungsfunktionen sind in große digitale Geldbörsen wie Apple Pay, Google Pay und Samsung Wallet integriert, sodass Verbraucher kontaktlose Zahlungen mit Smartphones, tragbaren Geräten und Tablets tätigen können. Die Tokenisierungstechnologie von Visa schützt Kartendaten während mobiler Transaktionen, indem sensible Informationen durch einzigartige digitale Identifikatoren ersetzt werden.

Visa hat sein mobiles Zahlungsökosystem durch Partnerschaften mit Fintechs und Super-Apps, einschließlich Paytm, GCash und Toss, erweitert und ermöglicht Zahlungen in Apps und über QR-Codes in wichtigen internationalen Märkten. Das Unternehmen hat auch verbesserte Funktionen für seine Visa Installments-Plattform eingeführt, die es Emittenten und Händlern ermöglicht, BNPL-Optionen beim Checkout sowohl online als auch in mobilen Apps anzubieten.

Visa Direct, seine Echtzeit-Push-Zahlungsplattform, ermöglicht mobile P2P-Überweisungen und Auszahlungen in der Gig-Economy weltweit. Es hat auch biometrische Authentifizierung und KI-gestützte Betrugserkennung in mobile Zahlungsabläufe integriert, um die Sicherheit und das Vertrauen der Nutzer zu verbessern. Durch einen Fokus auf Interoperabilität, Entwickler-APIs und globale Skalierbarkeit stärkt Visa weiterhin seine Position als Anbieter von mobilen Zahlungen in den Bereichen Verbraucher, Unternehmen und Regierung. Visa hat derzeit ein Zacks-Ranking von #2 (Kaufen).

Mastercard bietet robuste mobile Zahlungsfunktionen über sein globales Zahlungsnetzwerk, das sichere, Echtzeit-Transaktionen ermöglicht. Genau wie Visa treibt die Technologie von MA mobile Zahlungen für Apple Pay, Google Pay, Samsung Wallet und andere regionale Plattformen an, wobei fortschrittliche Tokenisierung und biometrische Authentifizierung in jede Transaktion integriert sind, um die Sicherheit zu erhöhen.

Mastercard hat seine Präsenz in mobilfirst Märkten durch erweiterte Partnerschaften mit Super-Apps und Fintechs vertieft, einschließlich Kooperationen mit MTN in Afrika und Grab in Südostasien. Die Mastercard Installments-Plattform unterstützt BNPL-Dienste über mobile Kanäle und bietet den Verbrauchern flexible Zahlungsoptionen beim Checkout. Der Click to Pay-Service des Unternehmens vereinfacht Online- und In-App-Käufe, während Mastercard Send Echtzeit-P2P-Zahlungen und Auszahlungen direkt an mobile Geldbörsen und Bankkonten weltweit ermöglicht.

Die offenen Bank-APIs ermöglichen Fintechs, nahtlose, mobil-native Zahlungserlebnisse zu schaffen, die mit dem Netzwerk von Mastercard integriert sind. Im ersten Quartal 2025 berichtete es von einem Bruttodollarvolumen von 2,4 Billionen $, was einem Anstieg von 9 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht, sowie einem Wachstum des grenzüberschreitenden Volumens von 15 %, was die anhaltende Dynamik bei digitalen und mobilen Ausgaben widerspiegelt. Mit einem wachsenden Fokus auf eingebettete Finanzen und mobilem Handel bleibt Mastercard ein wichtiger Treiber der Innovation im Bereich mobiler Zahlungen. Derzeit hat es ein Zacks-Ranking von #2.

Capital One bietet flexible mobile Zahlungsdienste über seine moderne Plattform für Privatkundenbankgeschäfte und das Kreditkartennetzwerk an. Die Capital One Mobile-App unterstützt die Integration von digitalen Geldbörsen, sodass Benutzer ihre Capital One-Karten einfach hinzufügen und sichere kontaktlose sowie In-App-Käufe tätigen können. Sie bietet auch die gleichen Belohnungen und Rückzahlungen wie physische Karten für Verbraucher, die ihre mobilen Zahlungsmethoden nutzen, was zur Kundenbindung beiträgt.

Die App verfügt auch über Funktionen wie mobile Scheckeinzahlung, Kontoverwaltungswerkzeuge, Echtzeit-Transaktionsbenachrichtigungen, biometrische Anmeldung, Karten sperren/entsperren, Abonnementverfolgung und Zelle P2P-Überweisungen, alles automatisiert mit dem KI-Assistenten Eno für Betrugswarnungen und nahtloses Benutzererlebnis. Capital One ermöglicht digitale Wallet-Zahlungen und P2P-Überweisungen und fördert gleichzeitig Loyalität und Benutzerengagement durch seine einheitliche mobile Plattform.

Die Einnahmen aus dem Einsatz von Karten mit digitaler Brieftasche und aus dem Interchange-Geschäft wachsen weiterhin und unterstützen die Gesamteinnahmen aus Kreditkarten, die im ersten Quartal 2025 im Vergleich zum Vorjahr um 6 % gestiegen sind. Die digitale First-Strategie von Capital One, die durch die kürzliche Übernahme von Discover Financial und KI-gesteuerte Unterstützungstools weiter gestärkt wird, positioniert das Unternehmen als führenden Anbieter im Bereich mobile Zahlungen in den USA. Das Unternehmen hat derzeit einen Zacks-Rang von #2.

Möchten Sie die neuesten Empfehlungen von Zacks Investment Research? Heute können Sie die 7 besten Aktien für die nächsten 30 Tage herunterladen. Klicken Sie hier, um diesen kostenlosen Bericht zu erhalten.

Mastercard Incorporated (MA) : Kostenloser Aktienanalysebericht

Visa Inc. (V) : Kostenloser Aktienanalysebericht

Capital One Financial Corporation (COF) : Kostenfreier Aktienanalysebericht

Marqeta, Inc. (MQ) : Kostenfreier Aktienanalysebericht

Dieser Artikel wurde ursprünglich auf Zacks Investment Research veröffentlicht (zacks.com).

Zacks Investment Research

Kommentare anzeigen