FinCEN zielt auf Krypto-Kioske, während die Betrugsverluste in den US-Märkten explodieren.

Krypto-Kioske befeuern eine neue Welle von Betrug und von Kartellen gesteuertem Geldwäsche, was dringende Forderungen nach strengeren Kontrollen im gesamten US-Finanzsystem nach sich zieht.

FinCEN schlägt Alarm: Krypto-Kioske sind jetzt hochriskante Vektoren für Geldwäsche

Das Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums (FinCEN) gab am 4. August eine Mitteilung heraus, in der gewarnt wird, dass umwandelbare virtuelle Währungen (CVC)-Kioske zunehmend für Betrug, Geldwäsche und Betrügereien gegen gefährdete Bevölkerungsgruppen genutzt werden. Die Mitteilung erklärt, dass diese Kioske, auch bekannt als Krypto-ATMs, die Fiat-zu-Digitalwährungswechsel ermöglichen, von transnationalen kriminellen Organisationen und Betrügern genutzt werden, um illegale Gelder schnell und oft anonym zu transferieren. FinCEN forderte Finanzinstitute auf, die Überwachung verdächtiger Aktivitäten zu verstärken, und betonte die Verwendung von Verdachtsmeldungen (SARs).

FinCEN-Direktorin Andrea Gacki erklärte:

Kriminelle sind unermüdlich in ihren Bemühungen, Geld von Opfern zu stehlen, und sie haben gelernt, innovative Technologien wie CVC-Kioske auszunutzen.

„Die Vereinigten Staaten setzen sich dafür ein, das digitale Vermögensökosystem für legale Unternehmen und Verbraucher zu schützen, und Finanzinstitute sind ein wichtiger Partner bei diesem Bemühen. Diese Mitteilung unterstützt die fortwährende Mission des Finanzministeriums, Betrug und andere illegale Aktivitäten zu bekämpfen“, fügte der FinCEN-Direktor hinzu.

Laut dem Internet Crime Complaint Center des FBI haben sich die Betrugsbeschwerden über CVC-Kioske im Jahr 2024 fast verdoppelt und erreichten 10.956 Fälle und 246,7 Millionen Dollar an gemeldeten Verlusten. Missbrauch älterer Menschen war ein zentrales Anliegen, da Personen im Alter von 60 Jahren und älter mehr als zwei Drittel aller Verluste erlitten, die mit Kiosk-basierten Betrügereien in Verbindung stehen.

Die weit verbreitete Nichteinhaltung durch CVC-Kioskbetreiber hat diese Probleme verschärft. FinCEN identifizierte ein Muster von Versäumnissen, sich als Geldüberweisungsunternehmen zu registrieren und Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen, was Transaktionen ohne angemessene Kundenprüfung ermöglichte. Drogenhandelsnetzwerke, insbesondere das Cartel Jalisco Nueva Generación, haben diese Kioske genutzt, um Gewinne aus dem Verkauf von Drogen zu waschen, insbesondere in Hochrisikoregionen wie Illinois. Trotz dieser Herausforderungen sind Befürworter der Branche der Meinung, dass Kioske mit robusten Compliance-Rahmenbedingungen die Krypto-Adoption und die finanzielle Eingliederung unterstützen können, während Missbrauch minimiert wird.